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（2015）鯉刑初字第185號(hào)
公訴機(jī)關(guān)泉州市鯉城區(qū)人民檢察院。
被告人李某甲，男，1974年2月26日出生于泉州市惠安縣，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，家住福建省泉州市惠安縣。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2014年10月23日被抓獲羈押，同月25日被刑事拘留，同月31日變更為取保候?qū)彙，F(xiàn)在家候?qū)彙?br> 泉州市鯉城區(qū)人民檢察院以泉鯉檢刑訴（2015）91號(hào)起訴書指控被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，于2015年2月10日向本院提起公訴，本院于同月16日立案，并依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開開庭審理了本案。泉州市鯉城區(qū)人民檢察院指派檢察員曾婧出庭支持公訴，被告人李某甲到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，2008年5月3日、2008年5月23日、2008年7月14日、2008年8月27日，被告人李某甲先后向中國工商銀行泉州分行鯉城支行申辦4張信用卡。后被告人李某甲持上述信用卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，未按規(guī)定的期限及時(shí)、足額還款，經(jīng)發(fā)卡銀行上門催收、郵寄催收、電話催收后，其仍拒不歸還。截至2012年6月1日，被告人李某甲所持的上述工商銀行信用卡共透支本金25607.48元人民幣、538.16美元未歸還。
2014年10月23日，公安機(jī)關(guān)在上海市青浦區(qū)崧澤大道5345號(hào)農(nóng)宅內(nèi)抓獲被告人李某甲。案發(fā)后，被告人李某甲家屬于2014年10月27日代其退還上述信用卡透支的全部本金。
在本案審理過程中，被告人李某甲預(yù)繳罰金人民幣10000元。
上述事實(shí)，被告人李某甲在開庭審理過程中亦無異議，并有抓獲經(jīng)過、戶籍證明、工作說明、報(bào)案報(bào)告書、存款單、匯率單、交易明細(xì)、催收記錄等書證、相關(guān)照片、證人蘇某某、詹某某、李某乙、許某某等人的證言及被告人的供述等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過3個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪成立。被告人李某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，予以從輕處罰。被告人李某甲歸案后退出了透支的全部本金，挽回了被害單位的損失，減少了對(duì)社會(huì)的危害，予以酌情從輕處罰。鑒于被告人李某甲歸案后能認(rèn)罪、悔罪，并預(yù)繳部分罰金，對(duì)其適用緩刑、進(jìn)行社區(qū)矯正亦可達(dá)到懲戒、改造之刑罰效果，予以適用緩刑。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金未繳納部分應(yīng)在判決生效后十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向福建省泉州市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判員　　吳月妮
二〇一五年三月四日
書記員　　朱莉蘭