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（2015）杭蕭刑初字第360號(hào)
公訴機(jī)關(guān)杭州市蕭山區(qū)人民檢察院。
被告人來(lái)某乙，因賭博于2011年1月26日被罰款500元，并處沒(méi)收賭資700元；因本案于2014年7月4日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕，現(xiàn)被羈押于杭州市蕭山區(qū)看守所。
辯護(hù)人王蓉，浙江王建軍律師事務(wù)所律師。
杭州市蕭山區(qū)人民檢察院以杭蕭檢公訴刑訴（2015）211號(hào)起訴書(shū)指控被告人來(lái)某乙犯非法吸收公眾存款罪，于2015年2月9日向本院提起公訴。本院于次日立案，并依法適用簡(jiǎn)易程序，組成合議庭，因在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)不宜適用簡(jiǎn)易程序，于2015年3月12日轉(zhuǎn)為普通程序，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。杭州市蕭山區(qū)人民檢察院指派檢察員李佳峰出庭支持公訴，被告人來(lái)某乙及其辯護(hù)人王蓉到庭參加了訴訟。因公訴機(jī)關(guān)需要補(bǔ)充偵查，提出延期審理建議，本院延期審理1次�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
杭州市蕭山區(qū)人民檢察院指控：
2009年以來(lái)，被告人來(lái)某乙未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門批準(zhǔn)，以投資工程、銀行轉(zhuǎn)貸急需資金為由，允諾1%–9%的高額月收益，向俞某乙、傅某、高某等12人非法吸收公眾存款1007.34萬(wàn)元，所獲資金用于工程投資和支付利息損失，已經(jīng)償還被害人本金及利息553.8萬(wàn)元，造成損失451.04萬(wàn)元。
對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭提供了被告人供述，被害人陳述，證人證言，相關(guān)書(shū)證，案發(fā)經(jīng)過(guò)，情況說(shuō)明，被告人身份情況等證據(jù)予以佐證，認(rèn)為被告人來(lái)某乙的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，并認(rèn)定被告人來(lái)某乙有自首情節(jié)。提請(qǐng)本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第一款之規(guī)定予以懲處。
被告人來(lái)某乙對(duì)起訴書(shū)指控的事實(shí)及罪名均無(wú)異議，并當(dāng)庭表示自愿認(rèn)罪。
其辯護(hù)人對(duì)起訴書(shū)指控的罪名無(wú)異議，但對(duì)被告人來(lái)某乙非法吸收公眾存款的數(shù)額提出異議，認(rèn)為起訴書(shū)指控的第1-7起事實(shí)所涉被害人與來(lái)某乙系親友關(guān)系，不能認(rèn)定為不特定人，上述7起事實(shí)不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、所涉款項(xiàng)不應(yīng)計(jì)入本案非法吸收公眾存款數(shù)額；對(duì)第1起事實(shí)中已支付的利息數(shù)額提出異議，應(yīng)為194萬(wàn)。量刑方面，其提出被告人來(lái)某乙有自首情節(jié)，主觀惡性及犯罪情節(jié)相對(duì)較輕，且部分被害人對(duì)被告人來(lái)某乙表示諒解，建議對(duì)被告人來(lái)某乙減輕處罰，并適用緩刑。
經(jīng)審理查明：
2009年以來(lái)，被告人來(lái)某乙未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門批準(zhǔn)，以投資工程、銀行轉(zhuǎn)貸急需資金為由，允諾1%–9%的高額月收益，向俞某乙、傅某、高某等12人非法吸收公眾存款共計(jì)934.44萬(wàn)元，所獲資金用于工程投資和支付利息損失，已償還部分本金及利息，造成損失共計(jì)452.04萬(wàn)元。具體分述如下：
1.2009年1月，被告人來(lái)某乙以工程需要資金為由，允諾月息1.25%至年息18%不等的收益，向俞某丙借款共計(jì)人民幣439.34萬(wàn)元，已支付本金162.4萬(wàn)元及利息171萬(wàn)元，造成損失105.94萬(wàn)元。
2.2009年以來(lái)，被告人來(lái)某乙以資金周轉(zhuǎn)為由，分多次向傅某借款，在陸續(xù)還款后尚欠34.6萬(wàn)元未還。2014年4月，經(jīng)雙方核算后，被告人來(lái)某乙向傅某出具了金額為35萬(wàn)元的借條1份，并允諾2%的高額月收益，但之后分文未還，造成損失34.6萬(wàn)元。
3.2009年以來(lái)，被告人來(lái)某乙以投資工程需要資金為由，允諾2%的月收益，向高某借款共計(jì)人民幣80萬(wàn)元，已支付利息9萬(wàn)元，造成損失71萬(wàn)元。
4.2009年以來(lái)，被告人來(lái)某乙以投資工程需要資金為由，允諾2%的高額月收益，向俞某甲借款共計(jì)人民幣35萬(wàn)元，已支付利息17萬(wàn)元，造成損失18萬(wàn)元。
5.2009年以來(lái)，被告人來(lái)某乙以年息10%的利率，向曹某借款人民幣20萬(wàn)元，后分文未還，造成損失20萬(wàn)元。
6.2009年11月，被告人來(lái)某乙以需要資金周轉(zhuǎn)為由，允諾1%的月收益，向許某借款共計(jì)人民幣30萬(wàn)元，已支付13萬(wàn)元利息，造成損失17萬(wàn)元。
7.2013年以來(lái)，被告人來(lái)某乙以資金周轉(zhuǎn)為由，向馮某借款100萬(wàn)元人民幣，在從馮某處收到97.5萬(wàn)轉(zhuǎn)賬款后向馮某出具100萬(wàn)借條一張，目前無(wú)法償還本金，造成損失97.5萬(wàn)。
8.2014年2月，被告人來(lái)某乙以銀行轉(zhuǎn)貸需要資金為由，允諾7%的高額月收益，向楊某共計(jì)借款50萬(wàn)元人民幣，支付7萬(wàn)元利息后目前無(wú)法償還本金，楊某出售抵押汽車得款8萬(wàn)元，造成損失35萬(wàn)元。
9.2014年4月，被告人來(lái)某乙以銀行轉(zhuǎn)貸需要資金為由，允諾2%的高額月收益，向任某共計(jì)借款50萬(wàn)元人民幣，后被告人來(lái)某乙妻子歸還任某50萬(wàn)元。
10.2014年5月，被告人來(lái)某乙以資金周轉(zhuǎn)為由，允諾9%的高額月收益，向俞某乙共計(jì)借款70萬(wàn)元人民幣，已歸還40.5萬(wàn)元本金及4.5萬(wàn)元利息，造成損失25萬(wàn)元。
11.2014年6月，被告人來(lái)某乙以工程需要保證金為由，允諾1.5%的高額月收益，向張某共計(jì)借款20萬(wàn)元人民幣，目前無(wú)法償還本金及利息，造成損失20萬(wàn)元。
12.2014年7月，被告人來(lái)某乙以投資工程需要資金為由，允諾給予香煙等好處，向何某共計(jì)借款8萬(wàn)元人民幣，到目前為止未支付本金及利息，造成損失8萬(wàn)元。
案發(fā)后，被告人來(lái)某乙向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
認(rèn)定上述事實(shí)經(jīng)庭審質(zhì)證的證據(jù)有：
1.被告人來(lái)某乙的供述與辯解。其對(duì)起訴書(shū)指控的事實(shí)供認(rèn)不諱，并證實(shí)其因工程需要資金為由，以月息1.25%至年息18%不等的利息支付方式，向浙江國(guó)豐建設(shè)有限公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)人余某個(gè)人借款；以年息10%、月息1%、月息2%或借款時(shí)直接扣除利息的利息支付方式，向傅某、高某、俞某甲、曹某、許某、馮某借款的事實(shí)。
2.被害人余某、傅某、高某、俞某甲、許某、馮某、楊某、任某、俞某乙、張某、何某的陳述及相關(guān)借款憑證。證實(shí)被告人來(lái)某乙在2009年至2014年期間，以工程需要資金等為由，以年息1.25%-9%不等或借款時(shí)直接扣除利息、給予香煙等好處的利息支付方式，向上述被害人借款，后償還部分本金及利息的事實(shí)。其中被害人傅某陳述來(lái)某乙一開(kāi)始借款105萬(wàn)時(shí)，雙方未約定利息，在被告人來(lái)某乙還款70.4萬(wàn)元，尚欠34.6萬(wàn)元后，才約定了月息2%的利息支付方式，但該34.6萬(wàn)元來(lái)某乙分文未還；被害人馮某稱杭州伍強(qiáng)五金廠是其的，與來(lái)某乙沒(méi)有關(guān)系。并證實(shí)被告人來(lái)某乙的妻子蘇某已清償了被害人任某的欠款。
3.證人錢某的證言、本院（2014）杭蕭商初字第2155號(hào)民事判決書(shū)。證實(shí)被告人來(lái)某乙以年息10%的利息支付方式，向被害人曹某借款，由錢某作擔(dān)保的事實(shí)。
4.借款協(xié)議、保證擔(dān)保合同、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)。證實(shí)2014年2月，被告人來(lái)某乙向楊某借款50萬(wàn)元，約定借款期限自2014年2月28日至2014年4月29日，月利率7%，由杭州某某建設(shè)有限公司作擔(dān)保，將公司所有的車牌號(hào)為浙A×××××的德國(guó)大眾車予以抵押，并約定若到期無(wú)法歸還，楊某可變賣抵押物挽回?fù)p失。2014年7月，杭州某某建設(shè)有限公司將上述用于抵押的途銳汽車以人民幣8萬(wàn)元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給盧某。
5.收條。證實(shí)被害人任某收到了被告人來(lái)某乙妻子蘇某清償?shù)慕杩睢?br> 6.證人蘇某的證言。證實(shí)其知道來(lái)某乙外面有借款，但具體情況其不清楚。其將一輛大眾朗逸轎車退交公安機(jī)關(guān)，這輛車登記在杭州某某建設(shè)有限公司名下，來(lái)某乙是該公司的法定代表人。
7.證人來(lái)某甲的證言及建設(shè)工程施工合同。證實(shí)杭州市蕭山錢江世紀(jì)城管理委員會(huì)與邯鄲某某集團(tuán)有限公司簽訂施工合同，被告人來(lái)某乙承接了該工程，但工程未最終決算的事實(shí)。
8.協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)、存款分戶明細(xì)查詢、浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分戶明細(xì)對(duì)賬單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡活期子賬戶交易明細(xì)。證實(shí)被告人來(lái)某乙所有的浙江農(nóng)村合作銀行、農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)的資金進(jìn)出情況。
9.房屋所有權(quán)證存根、房屋他項(xiàng)權(quán)利信息查詢記錄。證實(shí)：來(lái)某乙、蘇某共有的杭州市蕭山區(qū)城廂街道南市花園某幢某單元某室房屋最高額抵押給杭州銀行股份有限公司某某支行。
10.扣押決定書(shū)，扣押清單、機(jī)動(dòng)車查詢記錄。證實(shí)公安機(jī)關(guān)從蘇某處扣押大眾朗逸汽車一輛，該車系杭州某某建設(shè)有限公司所有。
11.公司基本情況。證實(shí)杭州某某建設(shè)有限公司系來(lái)某乙、來(lái)某丙共同投資，法定代表人為來(lái)某乙。
12.諒解書(shū)。證實(shí)被害人傅某、高某、俞某甲等人對(duì)被告人來(lái)某乙的行為表示諒解，希望來(lái)某乙釋放后能盡快還款。
13.案發(fā)經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明。證實(shí)本案的案發(fā)及被告人來(lái)某乙系主動(dòng)投案等情況。
14.行政處罰決定書(shū)。證實(shí)被告人來(lái)某乙的劣跡情況。
15.戶籍證明。證實(shí)被告人來(lái)某乙的身份情況。
上述證據(jù)來(lái)源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，且與本案有關(guān)聯(lián)性，本院予以確認(rèn)。
關(guān)于辯護(hù)人提出起訴書(shū)指控的第1-7起事實(shí)所涉被害人與來(lái)某乙系親友關(guān)系，不能認(rèn)定為不特定人，上述7起事實(shí)不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、所涉款項(xiàng)不應(yīng)計(jì)入本案非法吸收公眾存款數(shù)額及第1起事實(shí)中已支付的利息金額認(rèn)定有誤的辯護(hù)意見(jiàn)。經(jīng)查，首先，上述1-7起事實(shí)所涉的多數(shù)被害人與被告人來(lái)某乙不屬于親友關(guān)系，即使小部分被害人系被告人來(lái)某乙單位內(nèi)部職工或親友，但被告人來(lái)某乙對(duì)于其集資行為蔓延至社會(huì)后未加以阻止，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金；其次，被告人來(lái)某乙在偵查階段對(duì)自己允諾支付一定利息，向被害人俞某丙、傅某、高某、俞某甲、曹某、許某個(gè)人借款的事實(shí)始終供認(rèn)不諱，且與上述被害人的陳述及借款憑證等書(shū)證能夠相互印證，符合非法吸收公眾存款罪所要求的“承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息”的行為表現(xiàn)，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。因被害人傅某稱來(lái)某乙一開(kāi)始借款時(shí)未約定利息，在雙方結(jié)算后，來(lái)某乙認(rèn)欠借款34.6萬(wàn)元，并出具了金額為35萬(wàn)元的借條，載明月息2%，故該起事實(shí)非法吸收公眾存款數(shù)額應(yīng)以34.6萬(wàn)元認(rèn)定為宜；被害人馮某在出借時(shí)未全額交付借條所載的借款金額，可以認(rèn)定被告人來(lái)某乙是以變相提高利率的方式吸收存款；再次，經(jīng)核對(duì)被告人來(lái)某乙與俞某丙的款項(xiàng)往來(lái)憑證，本院認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)指控來(lái)某乙已支付俞某丙的利息金額無(wú)誤。綜上，本院對(duì)辯護(hù)人提出的合理辯護(hù)意見(jiàn)予以采納，對(duì)其余辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。
本院認(rèn)為：被告人來(lái)某乙未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人來(lái)某乙犯罪后自動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了自己的罪行，系自首，可以從輕處罰。采納辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)。關(guān)于辯護(hù)人提出對(duì)被告人來(lái)某乙適用緩刑的辯護(hù)意見(jiàn)，根據(jù)本案犯罪情節(jié)、性質(zhì)及社會(huì)危害性，不宜適用緩刑，故對(duì)該辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人來(lái)某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣120000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2014年7月4日起至2018年7月3日止。罰金限在判決生效后十日內(nèi)繳納）。
二、尚未追回的被告人來(lái)某乙犯罪所得的贓款452.04萬(wàn)元，繼續(xù)予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向浙江省杭州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長(zhǎng)　　陳　睿
人民陪審員　　沈興法
人民陪審員　　徐　峻
二〇一五年九月二十三日
書(shū)　記　員　　李春蘭