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（2015）天刑初字第663號




新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市天山區(qū)人民法院

刑 事 判 決 書

（2015）天刑初字第663號

公訴機(jī)關(guān)烏魯木齊市天山區(qū)人民檢察院。

被告人陳某，女，1962年9月27日出生。2014年9月15日因涉嫌犯信用卡詐騙罪被取保候?qū)彙?

烏魯木齊市天山區(qū)人民檢察院以烏天檢公訴刑訴（2015）953號起訴書，指控被告人陳某犯信用卡詐騙罪，于2015年8月26日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。公訴機(jī)關(guān)指派代理檢察員張相峰、孫嘯西出庭支持公訴。被告人陳某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

烏魯木齊市天山區(qū)人民檢察院指控：

1.2011年11月2日，被告人陳某在交通銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部（以下簡稱“交通銀行”）申辦了一張卡號為6282161419881988的信用卡，后利用該卡惡意透支，經(jīng)銀行工作人員多次催要拒不還款。截至2014年9月21日，該卡惡意透支本金17904.49元，利息及滯納金8459.46元，合計(jì)26363.95元。

2.2011年10月24日，被告人陳某在中國工商銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區(qū)分行營業(yè)部銀行卡業(yè)務(wù)部（以下簡稱“工商銀行”）申辦了一張卡號為5309900056772807的信用卡，后利用該卡惡意透支，經(jīng)銀行工作人員多次催要拒不還款。截至2014年9月21日，該卡惡意透支本金18000.41元，利息及滯納金21352.03元，合計(jì)39352.44元。

案發(fā)后，被告人陳某在公安機(jī)關(guān)退繳贓款8000元，公安機(jī)關(guān)已將款項(xiàng)發(fā)還工商銀行；陳某在法院退繳贓款27904.90。

被告人陳某對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無異議，亦無辯解意見。

上述事實(shí)，有經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證的被害單位交通銀行、工商銀行的報(bào)案材料及報(bào)案人的陳述，被告人陳某的供述，被告人申辦信用卡的相關(guān)材料，銀行信用卡交易明細(xì)，催收記錄，還款票據(jù)，被告人的抓獲經(jīng)過，身份信息及其他相關(guān)書證等證據(jù)予以證實(shí)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人陳某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，使用信用卡進(jìn)行惡意透支，透支本金35904.90元，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以支持。我國刑法規(guī)定，惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。犯罪嫌疑人雖不具有刑法規(guī)定的自首情節(jié)，但是能如實(shí)供述自己的罪行的，可以從輕處罰。鑒于被告人陳某歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，當(dāng)庭亦表示認(rèn)罪，且積極退賠贓款，故根據(jù)量刑規(guī)范化相關(guān)意見，對其從輕處罰；同時(shí)，根據(jù)其犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，結(jié)合其所在社區(qū)出具的評估意見，決定對其適用緩刑。為維護(hù)國家信用卡的管理制度及公私財(cái)物所有權(quán)不受侵害，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十四條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條第一款、第二款第（六）項(xiàng)、第三款、第四款、第五款之規(guī)定，判決如下：

一、被告人陳某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣30000元；

（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）

二、陳某退繳的贓款發(fā)還被害單位交通銀行17904.49元元，發(fā)還被害單位工商銀行10000.41元。

如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　劉文欣

人民陪審員　　蔣成玉

人民陪審員　　劉　全

二〇一五年十月一日

書　記　員　　汪平星