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（2021）滬0101刑初768號(hào)
公訴機(jī)關(guān)上海市黃浦區(qū)人民檢察院。
被告人陳某2，曾用名陳梁，男，1985年10月10日出生于浙江省德清縣，公民身份號(hào)碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大專文化，原系紅上財(cái)富（上海）投資管理有限公司區(qū)域經(jīng)理，戶籍地浙江省德清縣，住浙江省杭州市上城區(qū)。因本案于2020年4月21日被上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?021年4月21日被上海市黃浦區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?
辯護(hù)人劉源，上海瀚品律師事務(wù)所律師。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2021〕771號(hào)起訴書(shū)指控被告人陳某2犯非法吸收公眾存款罪，于2021年10月22日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員陳力菲出庭支持公訴，被告人陳某2、辯護(hù)人劉源到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院指控：
紅上金融信息服務(wù)（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“紅上金融公司”）于2014年7月28日注冊(cè)成立，何某為法定代表人、股東。紅上財(cái)富（上海）投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“紅上財(cái)富公司”）于2014年7月22日注冊(cè)成立，中順天成商業(yè)保理（深圳）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中順天成公司”）于2017年6月21日注冊(cè)成立，兩家公司的法定代表人及股東均為何某指定的公司員工。上述公司的經(jīng)營(yíng)范圍不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，實(shí)際控制人均為何某。
2014年8月至2019年10月，紅上財(cái)富公司在全國(guó)多個(gè)省、市開(kāi)設(shè)門(mén)店，采用口口相傳、組織酒會(huì)、旅游、撥打電話、產(chǎn)品推薦會(huì)等方式進(jìn)行宣傳，向社會(huì)不特定公眾推銷公司發(fā)售的紅大寶、紅小寶、保理等理財(cái)產(chǎn)品，并根據(jù)產(chǎn)品的不同期限約定5%-15%左右的年化利率，以線上線下兩個(gè)渠道向不特定公眾吸收存款。
被告人陳某2于2015年12月入職，擔(dān)任杭州的區(qū)域經(jīng)理。在擔(dān)任杭州區(qū)域經(jīng)理期間，帶領(lǐng)其團(tuán)隊(duì)共計(jì)吸收資金合同金額6200余萬(wàn)元，目前均已兌付。
2020年4月21日被告人陳某2經(jīng)公安人員電話通知后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀了同案犯何某的供述、證人謝某等人的證言、企業(yè)工商登記資料、司法鑒定意見(jiàn)書(shū)、工作情況等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人陳某2作為公司其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾變相吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任；本案系單位犯罪，也系共同犯罪；被告人陳某2在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人陳某2具有自首情節(jié)，可以從輕處罰；被告人陳某2認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理；建議判處陳某2有期徒刑八個(gè)月以上一年八個(gè)月以下，可以適用緩刑，并處罰金。
被告人陳某2對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)、罪名、量刑建議沒(méi)有異議。
辯護(hù)人提出，被告人陳某2所參與的非法集資金額在案發(fā)前已經(jīng)兌付完畢，陳某2已退繳了全部違法所得，陳某2沒(méi)有人身危險(xiǎn)性，建議對(duì)陳某2從輕處罰，宣告緩刑。
經(jīng)審理查明，2014年7月，何某（另案處理）設(shè)立了紅上金融公司、紅上財(cái)富公司等多家公司；2017年6月，何某設(shè)立了中順天成公司。2014年8月至2019年10月，紅上金融公司、紅上財(cái)富公司、中順天成公司等多家“紅上系”關(guān)聯(lián)公司在未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)取得金融許可的情況下，通過(guò)舉辦年會(huì)、口口宣傳、網(wǎng)絡(luò)推廣等方式宣傳“紅上系”理財(cái)產(chǎn)品，招攬投資人，銷售“紅上系”理財(cái)產(chǎn)品，并承諾固定的年化收益，承諾投資到期歸還本金，向社會(huì)公眾非法募集資金。何某系上述多家公司的實(shí)際控制人，組織、策劃、決定、管理上述多家公司的非法融資業(yè)務(wù)。其間，紅上金融公司先后運(yùn)營(yíng)“紅大寶”線下理財(cái)產(chǎn)品、“紅小寶”線上P2P平臺(tái)，中順天成公司發(fā)行各系列保理產(chǎn)品，紅上財(cái)富公司在全國(guó)各地開(kāi)設(shè)門(mén)店，招攬業(yè)務(wù)員，對(duì)外銷售上述紅大寶、紅小寶、保理等理財(cái)產(chǎn)品。
2015年12月至2018年9月，被告人陳某2先后任職于紅上財(cái)富公司、紅上金融公司等“紅上系”公司，先后擔(dān)任紅上財(cái)富公司杭州區(qū)域經(jīng)理、紅上金融公司保險(xiǎn)事業(yè)部總監(jiān)等，被告人陳某2領(lǐng)取工資、提成等從中獲利。其間，2015年12月至2016年8月，陳某2在擔(dān)任區(qū)域經(jīng)理期間，負(fù)責(zé)管理下屬分公司，對(duì)外銷售紅大寶理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，2016年4月至2016年8月，陳某2及其下屬團(tuán)隊(duì)與投資人簽訂紅大寶理財(cái)合同金額6243萬(wàn)元，截止至案發(fā)均已兌付。
2019年11月27日，上海市公安局黃浦A公司涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹椤?020年4月21日，被告人陳某2接電話通知至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，被告人陳某2到案后如實(shí)供述了上述事實(shí)經(jīng)過(guò)。截止至本院審理期間，被告人陳某2向涉案公司退款131萬(wàn)余元。
以上事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.同案犯何某的供述，證實(shí)：
2014年6月其在上海B公司、紅上金融公司、紅上至信公司，紅上財(cái)富公司作為銷售端，銷售端成立了事業(yè)部，分管全國(guó)各地的營(yíng)業(yè)部，其中，尊尚事業(yè)部主要管理廣州、深圳、廈門(mén)、福州、東莞、長(zhǎng)沙等城市的募資門(mén)店，對(duì)外銷售紅大寶、紅小寶、保理產(chǎn)品、私募基金。
紅大寶是紅上金融公司最初的線下理財(cái)產(chǎn)品，主要采用債權(quán)轉(zhuǎn)讓的模式，投資人將錢款匯入指定賬戶，再由公司普惠端放貸。紅大寶吸收的存量資金是74億余元左右，2017年8月國(guó)家政策不允許線下銷售后，逐步減量，到2017年年底，公司不再銷售紅大寶產(chǎn)品了，由于紅大寶投資人與借款人不匹配，所以還未全部?jī)陡�，未兌付金額為5億余元左右。
紅小寶是其在2016年底在北京招募的團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)線上P2P業(yè)務(wù)，由他們負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)平臺(tái)，投資人通過(guò)線上紅小寶P2P平臺(tái)進(jìn)行充值，并在平臺(tái)找尋借款人，將充值金額劃扣至借款人賬戶，至今紅小寶未兌付的金額在12億元左右。
2017年9月，其收購(gòu)了中順天成公司，其讓公司職員王輝、邱戈文代持這家公司，但其系公司的實(shí)控人。當(dāng)時(shí)國(guó)家不允許線下銷售理財(cái)產(chǎn)品，其即讓公司產(chǎn)品部設(shè)計(jì)了保理產(chǎn)品，用小貸資產(chǎn)打包設(shè)計(jì)產(chǎn)品，再交金交所審核掛牌，把資產(chǎn)包作為底層資產(chǎn)通過(guò)線下銷售的方式對(duì)外銷售，銷售也是由財(cái)富事業(yè)部負(fù)責(zé)，與紅大寶的銷售方式一致，保理產(chǎn)品至今未兌付金額為10多億元。
公司業(yè)務(wù)員通過(guò)電話、召開(kāi)產(chǎn)品推介會(huì)、擺設(shè)地?cái)偟刃问綄?duì)外尋找客戶，還有一部分是業(yè)務(wù)員各自的親朋好友等，都是公開(kāi)募集的，在借款人不償還借款的情況下，公司也會(huì)先行兌付投資人本息，所以業(yè)務(wù)員在對(duì)外宣傳時(shí)，會(huì)告知投資人沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，在利息上也承諾客戶，按照合同約定的利息定期支付。
其系紅上系公司的實(shí)際控制人，全面負(fù)責(zé)紅上公司的經(jīng)營(yíng)。
何某的供述還證實(shí)：陳某2于2015年12月入職紅上財(cái)富公司，擔(dān)任杭州的區(qū)域經(jīng)理；2016年9月?lián)魏Ｍ馐聵I(yè)部總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司海外保險(xiǎn)、移民業(yè)務(wù)；2017年7月陳某2又被任命為保險(xiǎn)事業(yè)部總監(jiān)、源通廣州公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及移民業(yè)務(wù)。陳某2在擔(dān)任海外事業(yè)部總監(jiān)后就不再負(fù)責(zé)杭州區(qū)域的銷售業(yè)務(wù)。陳某2在任職區(qū)域經(jīng)理期間，主要負(fù)責(zé)杭州區(qū)域的銷售業(yè)務(wù)，管理下屬團(tuán)隊(duì)銷售公司理財(cái)產(chǎn)品。
2.證人謝某的證言，證實(shí)：2015年12月經(jīng)陳某2介紹入職紅上財(cái)富公司先后擔(dān)任杭州區(qū)域城市經(jīng)理、東二區(qū)區(qū)域經(jīng)理，先后管理下屬2個(gè)營(yíng)業(yè)部、2家分公司，對(duì)外銷售紅大寶、紅小寶、保理產(chǎn)品、私募基金；公司業(yè)務(wù)員通過(guò)自己的客戶資源招攬投資人，公司通過(guò)舉辦路演、實(shí)地考察等活動(dòng)吸引投資人，同時(shí)投資人之間相互介紹推薦，以此推銷公司的理財(cái)產(chǎn)品；公司各層級(jí)銷售人員的收入是由工資、提成組成；其在擔(dān)任城市經(jīng)理時(shí)，陳某2作為區(qū)域經(jīng)理是其直接上級(jí)。
3.證人朱某的證言，證實(shí)：2016年5月其入職紅上財(cái)富公司擔(dān)任杭州城市經(jīng)理，陳某2是杭州區(qū)域經(jīng)理，系其直接上級(jí)。
4.證人陳某的證言，證實(shí)：2016年其應(yīng)聘入職紅上公司杭州XX分公司擔(dān)任人事專員，其先后購(gòu)買了紅上公司的紅大寶、紅小寶、保理產(chǎn)品，紅上公司的理財(cái)產(chǎn)品有固定的年化收益，公司承諾投資到期歸還本金；2019年6月紅上公司的兌付出現(xiàn)問(wèn)題，截止至案發(fā)，其所購(gòu)買的紅小寶、保理產(chǎn)品未兌付。
5.集資參與人蔡某的陳述，證實(shí)：2016年在親戚的介紹推薦下，在杭州C公司的紅大寶、紅小寶、保理產(chǎn)品，紅大寶、紅小寶產(chǎn)品都兌付了，所購(gòu)買的保理產(chǎn)品至案發(fā)沒(méi)有兌付；紅上公司的業(yè)務(wù)員承諾固定的年化收益，承諾投資本金安全，投資到期歸還本金。
6.紅上金融公司人事任命書(shū)（簽發(fā)人為何某），證實(shí):2017年9月陳某2被任命為公司保險(xiǎn)事業(yè)部總監(jiān)、源通因私出入境服務(wù)（廣州）有限公司總經(jīng)理。
7.匯款明細(xì)，證實(shí)：2020年3月、2021年4月、6月、10月，陳某2向上海XX有限公司轉(zhuǎn)款合計(jì)131.67萬(wàn)元。
8.上海市公安局黃浦XX支隊(duì)出具的抓獲經(jīng)過(guò)，證實(shí)：本案的案發(fā)及被告人陳某2的到案情況。
9.工商登記資料，證實(shí)：
紅上金融信息服務(wù)（上海）有限公司，成立于2014年7月，公司住所地在上海市嘉定區(qū)XX路XX號(hào)XX區(qū)XX室，法定代表人為何某，經(jīng)營(yíng)范圍為：接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包、金融業(yè)務(wù)流程外包、金融知識(shí)流程外包等。
紅上財(cái)富（上海）投資管理有限公司，成立于2014年7月，公司住所地在上海市嘉定區(qū)XX路XX號(hào)XX區(qū)XX室，經(jīng)營(yíng)范圍為：投資管理、接受金融機(jī)構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包、金融業(yè)務(wù)流程外包、金融知識(shí)流程外包等；公司成立初期，何某系公司法定代表人、系公司原始股東、發(fā)起人之一。
中順天成商業(yè)保理（深圳）有限公司，成立于2017年6月，公司住所地在深圳市前海深港合作區(qū)XX路，法定代表人為王輝，經(jīng)營(yíng)范圍為：保付代理（非銀行融資類），從事商業(yè)保理相關(guān)的咨詢業(yè)務(wù)，從事?lián)I(yè)務(wù)（不含融資性擔(dān)保及其他限制項(xiàng)目）等。
上述3家公司均未取得金融融資許可。
10.上海XX中心有限公司司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)，證實(shí)：
2016年4月至2016年8月，陳某2及其下屬團(tuán)隊(duì)與投資人簽訂紅大寶理財(cái)合同金額62,430,000元，無(wú)續(xù)簽合同，均已兌付。
2015年12月至2018年10月，陳某2合計(jì)收入1,316,959.97元。
11.被告人陳某2的供述。
本院認(rèn)為，被告人陳某2作為紅上系公司（單位）犯罪的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，變相向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成（單位）非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立，本院予以支持。本案的單位犯罪是由紅上系公司內(nèi)設(shè)部門(mén)機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)公司等相互配合共同完成，被告人陳某2不參與公司的決策運(yùn)營(yíng)，也不決定、控制募集資金的去向，在紅上系公司非法募資活動(dòng)中所起的作用相較于公司主管人員和發(fā)揮主要作用的其他直接責(zé)任人員較小，可認(rèn)定為從犯；被告人陳某2系自首，愿意接受處罰，并退賠錢款用于彌補(bǔ)投資人損失；綜合上述量刑情節(jié)，同時(shí)根據(jù)被告人的犯罪金額、犯罪行為所造成的損失金額、退賠錢款的具體金額等，對(duì)被告人陳某2減輕處罰。被告人陳某2直接參與的非法募資金額相較于本案其他同案犯較少，且截止至案發(fā)均已兌付完畢，其犯罪情節(jié)相對(duì)較輕，沒(méi)有人身危險(xiǎn)性，宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒(méi)有重大不良影響，對(duì)陳某2予以宣告緩刑。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。辯護(hù)人要求對(duì)被告人從輕處罰的意見(jiàn)，本院予以采納。
關(guān)于本案的法律適用，2021年3月1日施行的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》對(duì)本案所涉罪名的相關(guān)刑法條文進(jìn)行了修改，“新法”所規(guī)定的刑罰重于“舊法”，本案被告人的行為發(fā)生在《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》施行之前，根據(jù)“從舊兼從輕”原則，對(duì)被告人陳某2適用修訂前的刑法的規(guī)定。
綜上，依照1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、《中華人民共和國(guó)刑法》第十二條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第三十條、第三十一條、第六十七條第一款、第六十四條、第五十二條、第五十三條、第七十二條、第七十三條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人陳某2犯（單位）非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金于本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、扣押在案的錢款按照比例發(fā)還各集資參與人。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審 判 長(zhǎng) 蘇 瓊
人民陪審員 李雪珍
人民陪審員 王漪敏
書(shū) 記 員 盧 超
二〇二一年十一月十八日