如何認(rèn)定再審申請(qǐng)中的新證據(jù)
一一蚌埠住房?jī)?chǔ)蓄銀行與河南德億房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、
河南德億建筑裝飾工程有限公司借款擔(dān)保合同糾紛案
(最高人民法院[2005] 民二提字第]號(hào))
本案要旨
如何認(rèn)定再審申請(qǐng)中的新證據(jù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)最高人民法院頒布的證據(jù)
規(guī)則，結(jié)合案件的具體情況予以審查和判斷。
當(dāng)事人簡(jiǎn)況
申請(qǐng)?jiān)賹徣?一審被告、二審上訴人)：河南德億房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限
公司。
法定代表人：劉錦鴻，董事長(zhǎng)。
委托代理人：胡守純，該公司法律顧問(wèn)。
被申請(qǐng)人：(一審原告、二審被上訴人)：蚌埠住房?jī)?chǔ)蓄銀行(現(xiàn)
更名為蚌埠市商業(yè)銀行)。
法定代表人：倪見(jiàn)祥，行長(zhǎng)。
委托代理人：戴金煊，安徽經(jīng)橋律師事務(wù)所律師。
委托代理人：蔡浦玲，北京市京頤律師事務(wù)所律師。
原審被告：河南德億建筑裝飾工程有限公司。
法定代表人：劉錦鴻，董事長(zhǎng)。
委托代理人：胡守純，河南金通源律師事務(wù)所律師。
基本案情
]996年4月17日，蚌埠銀行與蚌埠德億房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱蚌埠德億公司)簽訂一份9604008號(hào)《蚌埠住房?jī)?chǔ)蓄銀行流動(dòng)資金臨時(shí)性貸款合同》，約定：蚌埠銀行貸給蚌埠德億公司流動(dòng)資金800萬(wàn)元，期限3個(gè)月，月利率]2．06％0，逾期按天加收萬(wàn)分之六罰息，本合同一式四份，由三方簽章后生效。除雙方蓋章簽字外，擔(dān)保單位中國(guó)工商銀行蚌埠市支行在該借款合同上蓋章、簽字。蚌埠德億公司取得該貸款后，于1996年5月3l曰將該筆貸款中的600萬(wàn)元轉(zhuǎn)付給河南德億公司使用。
1999年5月5日，河南德億公司向蚌埠銀行出具承諾函，同意將蚌埠德億公司所借800萬(wàn)元中的600萬(wàn)元轉(zhuǎn)入其名下，并請(qǐng)求蚌埠銀行能減免該貸款項(xiàng)下的部分利息，該函蓋有河南德億公司印章。當(dāng)日，河南德億公司以“還款計(jì)劃”向蚌埠銀行承諾，同意將原蚌埠德億公司欠蚌埠銀行的600萬(wàn)元借款和兩年(1997．3．2l一1999．3．27)的利息暫按]35萬(wàn)元，共計(jì)735萬(wàn)元轉(zhuǎn)到河南德億公司名下，并懇請(qǐng)由于一次性支付上述款項(xiàng)比較困難，計(jì)劃用一年左右的時(shí)間分次付清前兩年利息，所借本金600萬(wàn)元根據(jù)公司整個(gè)資金運(yùn)作情況爭(zhēng)取在一年內(nèi)部分或全部還清，該“還款計(jì)劃”函蓋有河南德億公司印章。1999年5月6日．蚌埠銀行與河南德億公司簽訂1999年市房貸字第439905001號(hào)《蚌埠住房?jī)?chǔ)蓄銀行人民幣資金借款合同》，約定：河南德億公司向蚌埠銀行貸款600萬(wàn)元，期限自1999年5月6日至2000年5月6日，月利率5．8575％c，由河南裝飾公司提供擔(dān)保，借款人未按合同約定的還款時(shí)間歸還借款本息時(shí)，貸款人按國(guó)家規(guī)定對(duì)逾期貸款按每日計(jì)收萬(wàn)分之三利息。同日，蚌埠銀行與河南裝飾公司簽訂保證合同一份，約定：由河南裝飾公司為河南德億公司的600萬(wàn)元借款承擔(dān)連帶保證責(zé)任，保證期間從借款人不履行債務(wù)之日起兩年，保證范圍為貸款本金600萬(wàn)元及利息、違約金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。該借款合同和保證合同簽訂當(dāng)日，蚌埠銀行即將泫筆貸款600萬(wàn)元轉(zhuǎn)入河南德億公司帳內(nèi)，河南德億公司取得貸款后，用于償還蚌埠德億公司原欠蚌埠銀行的貸款本金。2000年3月14日，河南德億公司在給蚌埠銀行《關(guān)于請(qǐng)求延期償還貸款報(bào)告》的函中，懇請(qǐng)蚌埠銀行為該筆貸款辦理展期或借新還舊手續(xù)，期限1年，該報(bào)告上有河南德億公司印章和該公司董事長(zhǎng)劉錦鴻簽字。2000年3月14日，河南德億公司給蚌埠銀行《關(guān)于申請(qǐng)減免貸款利息報(bào)告》中，懇請(qǐng)蚌埠銀行對(duì)其前欠利息184萬(wàn)元(1997．3．21—1999．6．20)中罰息、復(fù)息部分給予減免84萬(wàn)元，余下100萬(wàn)元利息于本月底之前用電匯方式一次性付清，該報(bào)告有河南德億公司印章和該公司董事長(zhǎng)劉錦鴻親筆簽名。2000年8月11日，蚌埠銀行以《詢證函》致函河南德億公司，向河南德億公司求證1999年5月6日至2000年5月6日貸款金額600萬(wàn)元數(shù)據(jù)是否正確，同年8月]5日河南德億公司回函對(duì)《詢證函》所列600萬(wàn)元貸款金額“數(shù)據(jù)正確無(wú)誤”處，簽章確認(rèn)。
另查明，河南德億公司于1996年5月31日承接蚌埠德億公司轉(zhuǎn)給的600萬(wàn)元貸款后，截至到1999年5月5日止，累計(jì)欠蚌埠銀行利息1767721．06元(含逾期利息)。1999年7月8曰、12月24曰和2000年1月25日河南德億公司分三次共計(jì)給付蚌埠銀行利息267102元，尚欠利息1500619．06元。
二審期間，雙方當(dāng)事人于2001年7月3日經(jīng)對(duì)帳確認(rèn)，截止到2001年4月23日，欠息共計(jì)(含罰息)2369393．56元。(按一審法院查明的確認(rèn)的數(shù)字868774．5元和1500619．06元，兩項(xiàng)之和。)雙方在對(duì)帳確認(rèn)書(shū)上簽字。二審開(kāi)庭時(shí)，河南德億公司亦承認(rèn)已經(jīng)履行了1999年5月6日與蚌埠銀行簽訂的1999年市房貸字第439905001號(hào)借款合同。在執(zhí)行原審判決吋，河南德億公司與蚌埠銀行曾簽署《還款協(xié)議》和《執(zhí)行和解協(xié)議》，承諾向蚌埠銀行還款，后因河南德億公司未履行還款義務(wù)，蚌埠銀行遂申請(qǐng)向人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
又查明，2001年7月24日，根據(jù)中國(guó)人民銀行南京分行南銀復(fù)『2001]360號(hào)關(guān)于蚌埠市商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)的批復(fù)，蚌埠住房?jī)?chǔ)蓄銀行與蚌埠城市信用社合并成立蚌埠市商業(yè)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)化名稱：蚌埠市商業(yè)銀行，蚌埠市商業(yè)銀行于2001年12月14日登記取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。蚌埠德億公司是由劉錦鴻任董事長(zhǎng)的香港明鴻置業(yè)(集日)有限公司與安徽華陽(yáng)汽車(chē)有限公司共同投資組建的中外合資企業(yè)。注冊(cè)資本1500萬(wàn)元人民幣中，香港明鴻置業(yè)(集團(tuán))有限公司占95％，安徽華陽(yáng)汽車(chē)有限公司占5％，董事長(zhǎng)劉錦鴻，1995年12月20日登記注冊(cè)取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。]997年7月3日，被蚌埠市工商行政管理局以因未參加九六年度外商投資企業(yè)年檢，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
原審審理過(guò)程
安徽省蚌埠市中級(jí)人民法院于2001年4月23日作出[2001]蚌民：：：初字第20號(hào)民事判決認(rèn)為，蚌埠銀行與河南德億公司、河南裝飾公月分別簽訂的借款合同和保證合同，均是雙方真實(shí)意思表示且不違反法律的規(guī)定，屬有效合同。河南德億公司在借款到期后沒(méi)有按約償還借款
本息、河南裝飾公司也沒(méi)有履行保證義務(wù)，均已構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。河南德億公司應(yīng)當(dāng)歸還借款本金并償付利息；河南裝飾公司對(duì)該600萬(wàn)元借款合同項(xiàng)下的借款本金和利息應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任，河南裝飾公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任后，依法享有追償權(quán)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》第一百零八條、 《中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)合同法》第四十二條二項(xiàng)一目、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條、第二十一條第一款、第三十一條、最高人民法院《關(guān)于適用{中華人民共f0國(guó)擔(dān)保法)若干問(wèn)題的解釋》第四十二條第一款的規(guī)定，判決如下：
一、河南德億公司于本判決生效之日起十日內(nèi)償還蚌埠銀行借款本金600萬(wàn)元并償付借款期限內(nèi)的利息和逾期利息868774．5元(算至2001s 4月23日，2001年4月24日至本判決生效之日的利息按每曰萬(wàn)分之：：：點(diǎn)一計(jì)付)；河南裝飾公司對(duì)河南德億公司該給付義務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任，河南裝飾公司承擔(dān)該保證責(zé)任后，在已承擔(dān)責(zé)任的范圍內(nèi)有權(quán)向w南德億公司追償。二、河南德億公司于本判決生效之日起lO日內(nèi)償還蚌埠銀行原由蚌埠德億公司尚欠的借款本金600萬(wàn)元項(xiàng)下利息1500619。06元。案件受理費(fèi)54160元，訴訟保全費(fèi)40020元，由河南德億公司與河南裝飾公司共同承擔(dān)。河南德億公司不服，向安徽省高級(jí)人民法院提起上訴。
安徽省高級(jí)人民法院于2001年7月10日作出[2001]皖民二終字第018號(hào)民事判決認(rèn)為，河南德億公司與蚌埠銀行以及河南裝飾公司簽訂的借款合同和保證合同均為有效合同，蚌埠銀行已按合同約定履行了義務(wù)，但河南德億公司并無(wú)證據(jù)證明其在借款合同到期后，履行了還款義務(wù)，保證人河南裝飾公司亦未按保證合同的約定履行保證義務(wù)，故原審法院判決河南德億公司與河南裝飾公司履行其義務(wù)，并承擔(dān)違約之責(zé)，并無(wú)不當(dāng)。河南德億公司1999年5月5日向蚌埠銀行的示函，不但對(duì)蚌埠德億公司所借800萬(wàn)元款項(xiàng)中的600萬(wàn)元有代償?shù)囊馑急硎�，且已�?shí)際履行，故河南德億公司關(guān)于此信函只是還款意向的上訴理由，本院不予采信。又由于河南德億公司在1999年5月5日的信函中向蚌埠銀行表示代蚌埠德億公司償還600萬(wàn)元本金和利息，雙方才于5月6日簽訂了借款合同，故原審判令河南德億公司代蚌埠德億公司償還600萬(wàn)元項(xiàng)下的利息并無(wú)不當(dāng)；河南德億公司關(guān)于代償還利息屬另一法律關(guān)系的上訴理由，本院不予采納。二審中經(jīng)當(dāng)事人雙方核對(duì)確認(rèn)，截止2001年4月23日河南德億公司兩項(xiàng)欠息(含罰息)共計(jì)2369393．56元。綜上，原審法院認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確。依據(jù)《中華人民 共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十三條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定，據(jù)此判決：駁回上訴，維持原判。二審案件受理費(fèi)54160元，由河南德億公司負(fù)擔(dān)。
當(dāng)事人申辯理由
河南德億公司不服一、二審法院判決，以新的證據(jù)向最高人民法院
申請(qǐng)?jiān)賹彙０霾恒y行答辯認(rèn)為原判正確，應(yīng)予維持。
裁判理由
最高人民法院再審認(rèn)為，1999年5月5日河南德億公司向蚌埠銀行出具的兩份信函，清楚地表達(dá)了河南德億公司承諾對(duì)蚌埠德億公司所借蚌埠銀行800萬(wàn)元款項(xiàng)中的600萬(wàn)元本金和利息代為清償?shù)囊馑急硎�，該兩份信函具有債�?wù)轉(zhuǎn)移的性質(zhì)，在債權(quán)人蚌埠銀行未作拒絕表示，一經(jīng)送達(dá)即發(fā)生法律效力，自此確立了河南德億公司與蚌埠銀行之間600萬(wàn)元本金和利息的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。1999年5月6日，蚌埠銀行在與河南德億公司簽訂600萬(wàn)元借款合同的當(dāng)天，即將該筆貸款600萬(wàn)元轉(zhuǎn)入河南德億公司帳戶。河南德億公司取得貸款后，隨即用于償還蚌埠德億公司原欠蚌埠銀行的貸款，以新貸償還了舊貸本金。依據(jù)該借款合同河南德億公司已經(jīng)履行了代償蚌埠德億公司600萬(wàn)元本金的債務(wù)，但該600萬(wàn)元項(xiàng)下的利息未予償還，河南德億公司仍繼續(xù)負(fù)有償還的法律義務(wù)。因此，河南德億公司關(guān)于1999年5月5日向蚌埠銀行出具的信函只是意向函，不發(fā)生債務(wù)轉(zhuǎn)移的法律效力，1999年5月6日借款合同未實(shí)際履行的主張不能成立。
關(guān)于河南德億公司申請(qǐng)?jiān)賹彆r(shí)提交的“]999年5月26曰貸款合同”。如果該“合同”所記載的全部?jī)?nèi)容在1999年5月26日即已客觀存在的話，在隨后進(jìn)行的訴訟中，將對(duì)河南德億公司抗辯債權(quán)人的請(qǐng)求提供強(qiáng)有力的支持，但河南德億公司在一、二審訴訟中不僅未提供且根本未提及該“合同”。河南德億公司與蚌埠德億公司的董事長(zhǎng)同為劉錦鴻一人，參加訴訟的河南德億公司應(yīng)當(dāng)知道該“合同”在1999年5月26日是否客觀存在。其在申請(qǐng)?jiān)賹彆r(shí)對(duì)在一、二審訴訟中未提供、未提及該“合同”的解釋難以成立；河南德億公司所述在1999年5月6日借款合同簽訂并履行后的當(dāng)月，債權(quán)人又與原債務(wù)人蚌埠德億公司簽訂“]999年5月26日貸款合同”，而將1999年5月6日借款合同項(xiàng)下的債務(wù)再轉(zhuǎn)移給已經(jīng)失去還債能力的蚌埠德億公司，亦違反常理；“1999年5月26日貸款合同”另一個(gè)重要條款是蚌埠德億公司向蚌埠銀行借款600萬(wàn)元，但河南德億公司沒(méi)有提供證據(jù)證明該合同項(xiàng)下的款項(xiàng)已經(jīng)發(fā)生，該條款設(shè)定的債權(quán)人亦否認(rèn)該債權(quán)的存在；對(duì)于“1999年5月26曰貸款合同”簽訂的具體時(shí)間、地點(diǎn)、人員等詳細(xì)情況以及該合同為什么沒(méi)有編號(hào)，河南德億公司亦不能作出清楚解釋；而且，2000年3月14曰河南德億公司給蚌埠銀行出具的《關(guān)于請(qǐng)求延期償還貸款報(bào)告》和《關(guān)于申請(qǐng)減免貸款利息報(bào)告》中仍認(rèn)可1999年5月6日借款合同項(xiàng)下的義務(wù)，以及對(duì)蚌埠德億公司原欠蚌埠銀行600萬(wàn)元項(xiàng)下的利息的代償義務(wù)；2000年8月15日河南德億公司在給蚌埠銀行《詢證函》的回函中繼續(xù)對(duì)1999年5月6日借款合同項(xiàng)下600萬(wàn)元本金的義務(wù)予以確認(rèn)；2001年7月3日二審期間，雙方當(dāng)事人對(duì)1999年5月6日借款合同600萬(wàn)元項(xiàng)下的利息和蚌埠德億公司原欠蚌埠銀行600萬(wàn)元項(xiàng)下的利息進(jìn)行對(duì)帳，對(duì)于經(jīng)過(guò)對(duì)帳確認(rèn)的兩項(xiàng)利息的計(jì)算數(shù)字，河南德億公司亦予以認(rèn)可簽字；二審開(kāi)庭時(shí)，河南德億公司當(dāng)庭承認(rèn)已經(jīng)履行了與蚌埠銀行簽訂的1999年5月6曰借款合同。河南德億公司現(xiàn)以“1999年5月26日貸款合同”主張其與蚌埠銀行簽訂的]999年5月6日借款合同已解除和廢止，自己陷入舉證上的邏輯矛盾。因此，“1999年5月26日貸款合同”，不能證明河南德億公司的前述主張，本院不予采信。綜上，河南德億公司申請(qǐng)?jiān)賹徦岢龅姆穸ㄔ瓕徱汛_認(rèn)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的主張，因無(wú)事實(shí)根據(jù)和法律依據(jù)，最高人民法院不予支持。原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚、適用法律正確，應(yīng)子維持。
裁判結(jié)果
2005年]2月29日最高人民法院根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十三條第一款第(一)項(xiàng)、第一百八十四條之規(guī)定，判決如下：維持安徽省高級(jí)人民法院[2001]皖民二終字第018號(hào)民事判決。
需要說(shuō)明的問(wèn)題和提示
對(duì)于當(dāng)事人以新的證據(jù)申請(qǐng)?jiān)賹彽�，�?yīng)當(dāng)依據(jù)證據(jù)規(guī)則對(duì)新證據(jù)的界定和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查和判斷，應(yīng)當(dāng)著重審查新的證據(jù)沒(méi)有在原審提交的原因。
(撰稿：賈 靜)
