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《國家開發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法》答記者問

http://bjrcscbwh.cn　 2017-11-16 9:35:49　 來源：銀監(jiān)會網(wǎng)站

近日，銀監(jiān)會有關(guān)部門負責人就《國家開發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。

一、《國家開發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法》制定的背景是什么？

2013年，十八屆三中全會通過的《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》明確提出“推進政策性金融機構(gòu)改革”。2014年，開發(fā)銀行深化改革工作正式啟動。2015年，國務(wù)院批復同意開發(fā)銀行深化改革方案，出臺審慎性監(jiān)管規(guī)定成為深化開發(fā)銀行改革的一項重要工作。為此，銀監(jiān)會研究制定了《國家開發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》。《辦法》的制定主要基于以下三個方面的考慮：

一是全面深化開發(fā)銀行改革的需要。深化開發(fā)銀行改革是黨中央、國務(wù)院全面深化金融改革的重要內(nèi)容，研究制訂對開發(fā)銀行的審慎性監(jiān)管規(guī)定并依此實施監(jiān)管是銀監(jiān)會落實深化改革方案的重要舉措。

二是彌補開發(fā)銀行監(jiān)管制度短板的需要。1994年，國務(wù)院批準成立開發(fā)銀行。對開發(fā)銀行的監(jiān)管一直參照商業(yè)銀行監(jiān)管制度和相關(guān)規(guī)范性文件，缺少對開發(fā)性金融監(jiān)管的針對性，非常有必要制定專門的開發(fā)銀行監(jiān)管規(guī)定。2017年，銀監(jiān)會將《辦法》列為年度立法工作計劃和彌補銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項目。

三是加強開發(fā)銀行監(jiān)管的需要。截至2017年上半年，開發(fā)銀行資產(chǎn)規(guī)模突破15萬億元。為引導開發(fā)銀行更好地服務(wù)國家戰(zhàn)略，發(fā)揮中長期投融資作用，有效支持經(jīng)濟社會重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，有必要出臺專門的監(jiān)管規(guī)制，以督促其完善體制機制建設(shè)，加強風險管控，實現(xiàn)安全穩(wěn)健可持續(xù)運行，支持國民經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展。

二、《辦法》起草遵循的主要原則是什么？

《辦法》的起草主要突出以下五個原則。一是突出開發(fā)性。《辦法》突出開發(fā)銀行的開發(fā)性金融特色，充分體現(xiàn)其發(fā)揮中長期投融資作用以及服務(wù)國家戰(zhàn)略、依托信用支持、市場運作、保本微利的開發(fā)性金融功能。二是突出問題導向。《辦法》針對開發(fā)銀行經(jīng)營管理中的重點環(huán)節(jié)、薄弱環(huán)節(jié)提出監(jiān)管要求。三是突出全面性。《辦法》內(nèi)容框架基本覆蓋了開發(fā)銀行經(jīng)營管理和審慎性監(jiān)管各主要方面。四是強調(diào)市場化運作。《辦法》明確開發(fā)銀行要實行市場化運作，遵循銀行經(jīng)營的一般規(guī)律，在公司治理、內(nèi)部控制、風險管理、激勵約束等方面的主要監(jiān)管要求與銀行業(yè)基本一致。五是保持銜接性。《辦法》在體現(xiàn)開發(fā)銀行特點的同時，也與現(xiàn)有的銀行監(jiān)管法規(guī)相銜接。

三、開發(fā)性金融職能定位主要體現(xiàn)在哪些方面？

堅持開發(fā)性金融職能定位是開發(fā)銀行改革的主要原則，也是《辦法》出臺的出發(fā)點和落腳點。從開發(fā)銀行二十多年的運作實踐和經(jīng)驗看，開發(fā)性金融有效支持了經(jīng)濟社會重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，對促進我國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮了積極作用。為促進開發(fā)銀行落實深化改革要求，更好地發(fā)揮開發(fā)性金融功能，《辦法》從監(jiān)管規(guī)制角度強調(diào)了其開發(fā)性金融的職能定位。一是要求開發(fā)銀行發(fā)揮服務(wù)國家戰(zhàn)略、依托信用支持、市場運作、保本微利的開發(fā)性金融作用。二是要求開發(fā)銀行堅守開發(fā)性金融定位，以開發(fā)性業(yè)務(wù)為主，輔以商業(yè)性業(yè)務(wù)。三是要求開發(fā)銀行發(fā)揮中長期投融資作用，加大對經(jīng)濟社會重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

四、《辦法》如何體現(xiàn)對開發(fā)銀行的資本約束要求？

構(gòu)建以資本充足率為核心的資本約束機制是開發(fā)銀行深化改革的核心內(nèi)容之一。加強資本監(jiān)管，有利于引導開發(fā)銀行提升自身風險抵御能力，平衡資本約束和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，有效支持服務(wù)國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

《辦法》著重強調(diào)以下四個方面的監(jiān)管要求：一是要建立健全以資本充足率為核心的資本約束機制，完善資本管理政策、制度及流程，確保資本能夠充分抵御各項風險。二是要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風險狀況、資本監(jiān)管要求，制定有效的資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃，并定期進行審查評估，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。三是要建立穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序，至少每年實施一次內(nèi)部資本充足評估，并將評估結(jié)果運用于資本預算與分配、授信決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。四是要建立內(nèi)源性資本積累與外源性資本補充相結(jié)合的動態(tài)、可持續(xù)的資本補充機制。

五、《辦法》在完善開發(fā)銀行公司治理方面有哪些要求？

建立健全公司治理機制是開發(fā)銀行深化改革的重點內(nèi)容之一。為督促引導開發(fā)銀行完善公司治理，構(gòu)建決策科學、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機制，《辦法》突出以下四個方面的特點：一是把黨的領(lǐng)導嵌入公司治理�！掇k法》全面貫徹落實黨的十九大精神和全國國有企業(yè)黨的建設(shè)工作會議精神，強調(diào)開發(fā)銀行黨委發(fā)揮領(lǐng)導作用，把方向、管大局、保落實，保證監(jiān)督黨和國家的方針、政策得到貫徹執(zhí)行，形成黨委會與現(xiàn)代企業(yè)公司治理有機結(jié)合的中國特色國有企業(yè)公司治理架構(gòu)。二是構(gòu)建“兩會一層”治理架構(gòu)。考慮到開發(fā)銀行董事會已經(jīng)代表了全部股東的利益，開發(fā)銀行不設(shè)股東大會，由董事會、監(jiān)事會和高級管理層構(gòu)成“兩會一層”的公司治理架構(gòu)。三是增設(shè)部委董事。部委董事是開發(fā)銀行公司治理的制度安排，是完善開發(fā)銀行公司治理機制的重要舉措�！掇k法》強調(diào)了部委董事在董事會中的作用。四是實行外派監(jiān)事會制度。開發(fā)銀行內(nèi)設(shè)監(jiān)事會將調(diào)整為外派監(jiān)事會。監(jiān)事會由國務(wù)院根據(jù)《國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》委任派出，《辦法》對開發(fā)銀行監(jiān)事會的職責提出了原則性要求。

六、《辦法》在加強風險管理方面對開發(fā)銀行提出了哪些具體要求？

雖然開發(fā)銀行定位于開發(fā)性金融機構(gòu)，但在風險管理主要方面與商業(yè)銀行基本一致。《辦法》重點從以下五個方面對開發(fā)銀行風險管理進行規(guī)范：一是參照銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)制和良好實踐，明確開發(fā)銀行風險管理和內(nèi)部控制方面的主要監(jiān)管要求。二是充分考慮開發(fā)銀行開發(fā)性業(yè)務(wù)特殊性，要求其構(gòu)建與開發(fā)性金融相適應、覆蓋各類風險和業(yè)務(wù)的全面風險管理體系，健全內(nèi)部控制與監(jiān)督評價體系。三是引導開發(fā)銀行完善風險管理方式方法，要求其建立切實有效的風險管理政策與流程，制定與不同業(yè)務(wù)風險特點相應的風險管理模式，針對各類風險進行風險評估，定期開展壓力測試以及制定應急計劃。四是結(jié)合開發(fā)銀行風險管控現(xiàn)狀，要求開發(fā)銀行重點加強信用風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、信息科技風險、環(huán)境與社會風險等方面的風險管理，強化合規(guī)管理和并表管理，確保各類風險得到有效的識別、計量、監(jiān)測、控制。五是引導開發(fā)銀行充分發(fā)揮內(nèi)部控制在風險管控中的作用，要求其加強內(nèi)部控制和內(nèi)部審計體制機制建設(shè)，強化制度執(zhí)行，有效提升自我約束能力。

七、《辦法》關(guān)于問責機制的主要內(nèi)容是什么？

《辦法》在問責機制上重點強調(diào)以下三個方面的內(nèi)容：一是要求開發(fā)銀行建立科學有效的責任追究制度和問責機制，明確問責牽頭部門、問責職責劃分和問責流程。二是明確對違法違規(guī)行為的直接責任人和相應的管理人員進行嚴肅問責。三是明確開發(fā)銀行若違反《辦法》有關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)采取審慎監(jiān)管措施，實施行政處罰，涉嫌犯罪的移送司法機關(guān)處理。

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