中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

第五十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)與客戶交易的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類(lèi)確定科學(xué)合理的利潤(rùn)目標(biāo)，制定科學(xué)合理的考核評(píng)價(jià)與長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制，引導(dǎo)相關(guān)部門(mén)和人員誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)操作，不得過(guò)度追求盈利，不得將與客戶交易衍生產(chǎn)品的相關(guān)收益與員工薪酬及其所在部門(mén)的利潤(rùn)目標(biāo)及考核激勵(lì)機(jī)制簡(jiǎn)單掛鉤。

第五十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定完善衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的定期后評(píng)價(jià)制度，包括對(duì)合規(guī)銷(xiāo)售、風(fēng)險(xiǎn)控制、考核激勵(lì)機(jī)制等內(nèi)部管理制度的定期后評(píng)價(jià)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)實(shí)地訪問(wèn)、電子郵件、傳真、電話錄音等可記錄的方式建立完善對(duì)客戶的定期回訪制度，針對(duì)合規(guī)銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容認(rèn)真聽(tīng)取客戶的意見(jiàn)，并及時(shí)反饋。

第五章　罰　則

第五十七條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定進(jìn)行處罰。　

第五十八條 對(duì)未能有效執(zhí)行衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以暫停或終止其衍生產(chǎn)品交易資格，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。

第五十九條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法或者中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料以及披露衍生產(chǎn)品交易情況的，根據(jù)其性質(zhì)分別按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，予以處罰。　

第六十條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的衍生產(chǎn)品交易人員（包括主管、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、分析師、交易人員等）、機(jī)構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定違規(guī)操作，造成本機(jī)構(gòu)或者客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的，該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、主管人員和直接責(zé)任人給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六章　附　則

第六十一條　本辦法由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第六十二條　此前公布的有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易的規(guī)定，與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。對(duì)于本辦法規(guī)定的內(nèi)容，法律或行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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