國(guó)家外匯管理局

國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知

匯發(fā)[2012]27號(hào)



國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：
自國(guó)家外匯管理局2009年11月擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱特許業(yè)務(wù)）試點(diǎn)以來(lái)，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，達(dá)到了預(yù)期效果。為進(jìn)一步深化特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，促進(jìn)個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)的發(fā)展，國(guó)家外匯管理局修訂了《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)辦法》，見(jiàn)附件1），現(xiàn)予以發(fā)布，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、本通知發(fā)布前已獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱特許機(jī)構(gòu)）（含分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)），應(yīng)根據(jù)《試點(diǎn)辦法》第八條或第十八條及第三、四章的規(guī)定，完善軟硬件設(shè)施及管理，并于2012年8月1日前向所在地國(guó)家外匯管理局分支局提交本機(jī)構(gòu)符合上述要求（注冊(cè)資本、申請(qǐng)前業(yè)務(wù)量及網(wǎng)點(diǎn)家數(shù)除外）的報(bào)告，申領(lǐng)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。
符合要求的，由所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）核發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》；未能按時(shí)提交報(bào)告或不符合要求的，所在地外匯分支局應(yīng)責(zé)令其停業(yè)整頓。
二、上述具備法人資格的特許機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本低于《試點(diǎn)辦法》第八條或第十八條要求的，應(yīng)及時(shí)增加注冊(cè)資本，并于2013年5月1日前持變更后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件向所在地外匯分局提交注冊(cè)資本達(dá)標(biāo)的報(bào)告。
未能按時(shí)提交達(dá)標(biāo)報(bào)告的，外匯分局應(yīng)責(zé)令其停業(yè)整頓直至終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。
三、《試點(diǎn)辦法》發(fā)布前已開(kāi)展試點(diǎn)工作的外匯分局，可根據(jù)《試點(diǎn)辦法》及轄區(qū)內(nèi)個(gè)人本外幣兌換實(shí)際需求狀況，注意適當(dāng)把握節(jié)奏，自行決定增加轄內(nèi)試點(diǎn)城市，避免機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的盲目擴(kuò)張。
四、《試點(diǎn)辦法》發(fā)布前未開(kāi)展試點(diǎn)工作的外匯分局應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)個(gè)人本外幣兌換服務(wù)業(yè)發(fā)展情況及有關(guān)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)決定是否申請(qǐng)開(kāi)展試點(diǎn)。擬開(kāi)展試點(diǎn)的，應(yīng)按照附件2和附件3要求的內(nèi)容提交申請(qǐng)材料，報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)；國(guó)家外匯管理局將根據(jù)外匯分局的試點(diǎn)準(zhǔn)備情況和當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的需求情況審核批復(fù)。外匯分局開(kāi)展試點(diǎn)后，轄內(nèi)其他城市滿足附件2相關(guān)條件的，外匯分局可自行決定是否增加其為試點(diǎn)地區(qū)。
五、外匯分局應(yīng)按照《試點(diǎn)辦法》要求開(kāi)展特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，加強(qiáng)試點(diǎn)工作的宣傳解釋，監(jiān)督特許機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)告試點(diǎn)情況。
外匯分局接到本通知后應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局及特許機(jī)構(gòu)，執(zhí)行中如遇問(wèn)題請(qǐng)與國(guó)家外匯管理局聯(lián)系。
聯(lián)系電話:010-68402374，68402310。

附件：1.《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》
2.外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請(qǐng)材料的主要內(nèi)容
3.申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況表
4.《<個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證>管理工作制度》



二〇一二年四月二十四日




附件1：

《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

第一章 總則
第一條 為適應(yīng)對(duì)外交往中個(gè)人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》 （以下簡(jiǎn)稱《條例》 ） 、 《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱特許業(yè)務(wù)） ，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱外匯局）批準(zhǔn)，為境內(nèi)外個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。
第三條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過(guò)國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。 境內(nèi)外個(gè)人通過(guò)特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理。 特許機(jī)構(gòu)不得為超過(guò)年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務(wù)。
第四條 外匯局依照本辦法對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出管理
第五條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯局申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）所轄地區(qū)內(nèi)或在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的資格，并取得《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》 （以下簡(jiǎn)稱兌換特許證） 。 兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一印制。外匯分局負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)）發(fā)放兌換特許證。
第六條 獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得將特許業(yè)務(wù)外包，不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借兌換特許證。
第七條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過(guò)籌備和開(kāi)辦兩個(gè)階段。
第八條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)資本不少于500萬(wàn)元人民幣或等值外匯；
（二）企業(yè)資信狀況良好；
（三）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員；
（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
（五）有固定的適合經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施；
（六）有必需的管理制度；
（七）經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6 個(gè)月以上，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資格前 6 個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于 1000 筆、兌換金額不少于等值20 萬(wàn)美元，且期間未被外匯局處罰；
（八）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件；
（九）外匯局要求的其他條件。
第九條 擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng)；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。 外匯分局應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書(shū)面決定：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷；
（三） 營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本 （含網(wǎng)點(diǎn)） 、 組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；
（四）上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；
（五）不少于 2 名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料
（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上） ；
（六）每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理策） ；
（七）個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱特許系統(tǒng)）的說(shuō)明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能；
（八） 適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語(yǔ)顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、
數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施， 能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；
（九） 經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6 個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；
（十）相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度;
（十一）外匯局要求的其他材料。
第十條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3 個(gè)月。未能按期籌備的，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個(gè)月向所在地外匯局提交延期申請(qǐng)； 所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定�；I備期延長(zhǎng)的最長(zhǎng)期限為1個(gè)月。 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)辦業(yè)務(wù)申請(qǐng)，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效。
第十一條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開(kāi)辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng)；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。 外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的開(kāi)辦條件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并對(duì)獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）籌備工作總結(jié)報(bào)告；
（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；
（四）滿足安保需要的相關(guān)說(shuō)明材料；
（五）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說(shuō)明材料；
（六）外匯局要求的其他材料。
第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開(kāi)辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個(gè)工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約， 終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后， 不得在同城兼營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)。
第十三條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開(kāi)辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起 3 個(gè)月內(nèi)未能開(kāi)辦業(yè)務(wù)的，原開(kāi)辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時(shí)限屆滿后 10 個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷兌換特許證， 由所在地外匯分局予以公告。
第十四條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)；除不可抗力因素外， 籌備期內(nèi)未能申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)或申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開(kāi)辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
前款申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開(kāi)辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
第十五條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 6 個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件；
（三）本辦法第九條第（二） 、 （三） 、 （五） 、 （六） 、 （八） 、 （十） 、
（十一）款規(guī)定的文件和資料。 繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng) 3 個(gè)月后方能申請(qǐng)。 特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)的， 不受新增分支機(jī)構(gòu)時(shí)間間隔的限制。
第十六條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 6 個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請(qǐng)不多于3個(gè)：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）本辦法第九條第（二） 、 （三） 、 （六） 、 （八） 、 （十一）款規(guī)定的文件和資料。 繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng)。
第十七條 本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于7 本辦法第十五、 十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請(qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)的管理。 外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批。
第十八條 特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
（一）注冊(cè)資本不少于3000萬(wàn)元人民幣或等值外匯；
（二）經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù) 1 年以上，開(kāi)設(shè)網(wǎng)點(diǎn) 5 家（含）以上，在申請(qǐng)前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬(wàn)美元， 且期間未被外匯局處罰；
（三）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營(yíng)運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；
（四）外匯局要求的其他條件。
第十九條 擬在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請(qǐng)。 外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)初審?fù)�意后�?bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來(lái)拓展規(guī)劃；
（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；
（四） 達(dá)到全國(guó)性經(jīng)營(yíng)最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料；
（五） 對(duì)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料；
（六）國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。
第二十條 特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的， 應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬
新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)， 并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二） 特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；
（三） 特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無(wú)異議函;
（四）獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件；
（五）本辦法第九條第（二） 、 （三） 、 （四） 、 （五） 、 （六） 、
（七） （八） 、 （十） 、 （十一）款規(guī)定的文件和資料。
第二十一條 本辦法第十五、十六條適用于對(duì)第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理。
第二十二條 特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理。特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、 網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的，自執(zhí)行處罰之日起6個(gè)月內(nèi)，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu)
和網(wǎng)點(diǎn)的申請(qǐng)。
第二十三條 特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗(yàn)資詢證、 外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理。
第二十四條 特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng)，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書(shū)后方可辦理：
（一）變更名稱；
（二）變更注冊(cè)資本；
（三）變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（四）變更持有股份總額5%以上的股東；
（五）變更高級(jí)管理人員；
（六）變更組織形式；
（七）外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十五條 發(fā)生下列情形，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)兌換特許證：
（一）變更名稱；
（二）變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（三）兌換特許證破損；
（四）兌換特許證遺失；
（五）外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形。 變更名稱和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、 兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時(shí)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。兌換特許證遺失， 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證。
第二十六條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后 10 個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時(shí)到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。
第二十七條 特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，并注銷兌換特許證：
（一）未正常開(kāi)展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；
（二） 因分立、 合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散；
（三）被人民法院依法宣告破產(chǎn)；
（四）國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。 第二十八條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并注銷兌換特許證的， 自注銷之日起3 年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。
第三章 柜面業(yè)務(wù)管理
第二十九條 特許機(jī)構(gòu)可為個(gè)人辦理當(dāng)日累計(jì)等值 5000 美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，具體包括：
（一） 境內(nèi)個(gè)人在個(gè)人結(jié)售匯年度總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù)；
（二） 境外個(gè)人在個(gè)人結(jié)匯年度總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù)；
（三）境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。
第三十條 除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票， 向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔。
第三十一條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶有效身份證件，并準(zhǔn)確記錄個(gè)人身份信息；辦理境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元 （含） 以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時(shí)所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。
第三十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼， 連通個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù)。特許機(jī)構(gòu)使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。
（一） 特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5 筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)， 應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息。
（二）單筆等值500美元（含）以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24 小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄” ，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。
（三）特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)正確選擇其資金屬性。
（四） 設(shè)在國(guó)家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元（含）以下的，可不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。
（五）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，每日對(duì)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、 自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對(duì)， 保證錄入數(shù)據(jù)信息的
及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查。
第三十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置安置符合國(guó)家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)、 兌換特許證、 兌換牌價(jià)、“請(qǐng)出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
第三十四條 特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場(chǎng)需求選擇兌換貨幣種類（國(guó)家另有規(guī)定的除外） ，并在掛牌前不少于10 個(gè)工作日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。
第三十五條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。
（一）水單應(yīng)為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。
（二）水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況，其內(nèi)容包括但不限于： 特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱、 交易日期及時(shí)間、 顧客姓名、身份證件種類及號(hào)碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使用的牌價(jià)、 交易流水號(hào)碼、 手續(xù)費(fèi)收入 （單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時(shí)填寫）等。
（三）水單必須連續(xù)編號(hào)，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號(hào)使用，作廢水單應(yīng)剪角保存。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況， 不得轉(zhuǎn)讓、 出售， 使用過(guò)的水單保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第三十六條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列流程辦理：
（一）審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單；
（二）在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息（本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外） ；
（三）通過(guò)特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù)；
（四）出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn)，客戶聯(lián)返還客戶；
（五）交付資金。
特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程。監(jiān)控記錄保存3個(gè)月備查。
第三十七條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過(guò)特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理。
第四章 備付金管理
第三十八條 本辦法所指?jìng)涓督鹗侵柑卦S機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫(kù)存現(xiàn)鈔， 以及通過(guò)在銀行開(kāi)立備付金賬戶存儲(chǔ)的用于兌換業(yè)務(wù)的資金。 備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。 人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。
第三十九條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本辦法規(guī)定或經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金。
第四十條 特許機(jī)構(gòu)的備付金通過(guò)以下渠道形成：
（一） 按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購(gòu)買的外幣資金；
（二）辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金；
（三）調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金；
（四）以貨幣價(jià)差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營(yíng)業(yè)收入；
（五）匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益。
第四十一條 備付金應(yīng)�？顚Ｓ�，不得將非特許業(yè)務(wù)的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。
第四十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開(kāi)立備付金賬戶。
（一） 特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱基本戶）開(kāi)戶銀行在內(nèi)，原則上不多于3家同城銀行（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶銀行）開(kāi)立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔。
（二） 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開(kāi)立外幣備付金賬戶時(shí)向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)開(kāi)立與外幣備付金賬戶對(duì)應(yīng)的人民幣備付金賬戶。
（三）備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng)。
（四）備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng)。
除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外， 特許機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。
第四十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。
（一）庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔；與客戶兌換時(shí)收到的現(xiàn)鈔；調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的現(xiàn)鈔。
（二）庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過(guò)備付金賬戶辦理。
（三）特許機(jī)構(gòu)不得將第（一）款以外的現(xiàn)鈔作為庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔， 也不得將庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。
第四十四條 特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶（以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)入） ，也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶（以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)出） ，每月限各辦理一次。 特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過(guò)外匯資本金總額 50%的資金結(jié)匯后通過(guò)基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶，1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出。
第四十五條 特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過(guò)下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：
（一）同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的， 調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
（二）與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調(diào)劑前，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
（三）與開(kāi)戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。
第四十六條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺(tái)賬，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況。
（一）臺(tái)賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)（包括存鈔或提鈔、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑） ，調(diào)入調(diào)出雙方名稱（交易性質(zhì)為調(diào)劑時(shí)填寫） ，交易時(shí)間，交易地點(diǎn)（以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時(shí)
填寫并注明同城或異地） 或交易賬號(hào)， 交易方式 （現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬） ，存入、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取、轉(zhuǎn)出、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時(shí)所使用的匯率（交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時(shí)填寫） 。
（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺(tái)賬，蓋章后連同相關(guān)憑證保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第四十七條 開(kāi)戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù)，包括：
（一）備付金賬戶現(xiàn)鈔（含大額現(xiàn)鈔）的存提；
（二）人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn)；
（三）人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；
（四）外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；
（五）人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換；
（六）外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換。
開(kāi)戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)， 應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定， 并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理。
第四十八條 開(kāi)戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易（不同外幣間的兌換交易除外）納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為旅游。
第五章 監(jiān)督檢查
第四十九條 外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的核查。 特許機(jī)構(gòu)及其開(kāi)戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料。 特許機(jī)構(gòu)所在地

外匯局應(yīng)在 3 年內(nèi)對(duì)所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)核查。
第五十條 外匯局依法按《條例》對(duì)特許機(jī)構(gòu)及其開(kāi)戶銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。
第五十一條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：
（一）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作，并實(shí)行 A、B 角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局備案；
（二） 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表（附表1） ；
（三） 特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表” （附表2） ；
（四） 全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時(shí)限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表” （附表3） ；
（五）外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表。
第五十二條 外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，并于每月初 10 個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表” （附表4） 。
第五十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況， 編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
第五十四條 特許機(jī)構(gòu)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)按照反洗錢規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。
第五十五條 特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局， 由所在地外匯局逐級(jí)報(bào)國(guó)家外匯管理局另行審批：
（一）本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)；
（二）本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等。
第六章 附則
第五十六條 任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的，按《條例》第四十六條處罰；特許機(jī)構(gòu)和開(kāi)戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》
第四十七、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書(shū)抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分
局和國(guó)家外匯管理局。
第五十七條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第五十八條 本辦法自2012年5 月 1日起施行。 以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。 《國(guó)家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》 （匯發(fā)〔2009〕54號(hào)）及所
附的《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》 、 《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部審批操作規(guī)程>的通知》 （匯綜發(fā)〔2009〕145號(hào)）同時(shí)廢止。 20

附表1：
特許機(jī)構(gòu)備付金監(jiān)管報(bào)表
單位： 法定貨幣單位
填報(bào)人： 負(fù)責(zé)人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表用于外匯局分支局對(duì)轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)備付金進(jìn)行監(jiān)管。
2.外匯分局可自行決定轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)報(bào)送該表的頻率。
3.每一幣種項(xiàng)下所填金額以該種貨幣的法定貨幣單位填寫。
4.買入指特許機(jī)構(gòu)辦理與客戶的兌換業(yè)務(wù)時(shí)買入的貨幣，賣出指特許機(jī)構(gòu)賣出的貨幣。
5.調(diào)入指特許機(jī)構(gòu)辦理備付金調(diào)劑業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)入的貨幣，調(diào)出是指特許機(jī)構(gòu)調(diào)出的貨幣。
6.備付金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出指特許機(jī)構(gòu)人民幣備付金賬戶與其基本戶間按規(guī)定轉(zhuǎn)入、 轉(zhuǎn)出的
項(xiàng)目 人民幣
外幣
外幣 1 外幣 2 外幣……
期初備付金余額
庫(kù)存現(xiàn)鈔(1)
賬戶(2)
合計(jì)(3)
與
顧
客
交
易
境內(nèi)個(gè)人
買入（4）
賣出（5）
差額(6)
境外個(gè)人
買入（7）
賣出（8）
差額(9)
合計(jì)
買入（10）
賣出（11）
差額(12)
系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑
調(diào)入
調(diào)出
差額(13)
與其他特許機(jī)構(gòu)
間調(diào)劑
調(diào)入
調(diào)出
差額(14)
與開(kāi)戶銀行調(diào)劑
調(diào)入
調(diào)出
差額(15)
備付金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出
轉(zhuǎn)入
轉(zhuǎn)出
差額(16)
期末備付金余額
庫(kù)存現(xiàn)鈔(17)
賬戶(18)
合計(jì)(19) 21

人民幣資金。
7.特許機(jī)構(gòu)收到的未結(jié)算的旅行支票應(yīng)統(tǒng)計(jì)在“庫(kù)存現(xiàn)鈔” 。
8.項(xiàng)目計(jì)算關(guān)系：
(1)+(2)=(3)；
(4)+(7)=(10)；
(5)+(8)=(11)；
(6)+(9)=(12)；
(17)+(18)=(19);
(3)+(12)+(13)+(14)+(15)+(16)=(19)
22

附表2：
年 月 市（區(qū)、縣）
特許業(yè)務(wù)月報(bào)表
單位：萬(wàn)美元
項(xiàng) 目
買入（調(diào)入）外幣 賣出（調(diào)出）外幣
差額
金額 筆數(shù) 金額 筆數(shù)
一、與客戶買賣外幣（1）
境內(nèi)個(gè)人
其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)
事后補(bǔ)錄系統(tǒng)
未錄入系統(tǒng)
境外個(gè)人
其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)辦理
事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理
未錄入系統(tǒng)
二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）
三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）
四、與開(kāi)戶銀行間備付金調(diào)劑（4）
五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）
六、月初外幣備付金余額（6）
七、月末外幣備付金余額（7）
八、匯率調(diào)整（8）
填報(bào)人： 負(fù)責(zé)人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表由特許機(jī)構(gòu)匯總同城各網(wǎng)點(diǎn)情況填制，報(bào)所在地外匯局。
2.本表統(tǒng)計(jì)范圍為特許機(jī)構(gòu)涉及人民幣與外幣間的兌換交易。 不納入統(tǒng)計(jì)范圍的包
括：同一法人特許機(jī)構(gòu)內(nèi)人民幣備付金的拆入或借出。
3.所填金額均以萬(wàn)美元為單位，按照填報(bào)之日上月外匯局網(wǎng)站公布的《美元對(duì)其他
貨幣折算率》進(jìn)行折算。
4.系統(tǒng)是指?jìng)�(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。
5.買入指特許機(jī)構(gòu)買入的外幣，賣出指特許機(jī)構(gòu)賣出的外幣。
6.調(diào)入指特許機(jī)構(gòu)因備付金調(diào)劑而調(diào)入的外幣，調(diào)出是指因上述原因調(diào)出的外幣。
7.匯率調(diào)整指因匯率因素引起的誤差。
8.項(xiàng)目計(jì)算關(guān)系： （7）=（6）+差額（1）+差額（2）+差額（3）+差額（4）+差額
（5）+（8）
23

附表3：

年 月 全國(guó)性經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
全系統(tǒng)業(yè)務(wù)及備付金月報(bào)表
單位：萬(wàn)美元
項(xiàng) 目
買入（調(diào)入）外幣 賣出（調(diào)出）外幣
差額
金額 筆數(shù) 金額 筆數(shù)
一、與客戶買賣外幣（1）
境內(nèi)個(gè)人
其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)
事后補(bǔ)錄系統(tǒng)
未錄入系統(tǒng)
境外個(gè)人
其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)辦理
事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理
未錄入系統(tǒng)
二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）
三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）
四、與開(kāi)戶銀行間備付金調(diào)劑（4）
五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）
六、月初外幣備付金余額（6）
七、月末外幣備付金余額（7）
八、匯率調(diào)整（8）
填報(bào)人： 負(fù)責(zé)人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期：


公章：

注：1.本表由全國(guó)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)總部匯總?cè)珖?guó)各地區(qū)情況填制，報(bào)所在地外匯分局。
2.其他注釋與附表 1相同。 24

附表4：
年 月 分局轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表
單位：萬(wàn)美元
項(xiàng) 目
買入（調(diào)入）外幣 賣出（調(diào)出）外幣
差額
金額 筆數(shù) 金額 筆數(shù)
一、與客戶買賣外幣（1）
境內(nèi)個(gè)人
其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)
事后補(bǔ)錄系統(tǒng)
未錄入系統(tǒng)
境外個(gè)人
其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)辦理
事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理
未錄入系統(tǒng)
二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）
三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）
四、與開(kāi)戶銀行間備付金調(diào)劑（4）
五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）
六、月初外幣備付金余額（6）
七、月末外幣備付金余額（7）
八、匯率調(diào)整（8）
填報(bào)人： 負(fù)責(zé)人： 聯(lián)系電話： 填報(bào)日期：


公章：

注：本表由外匯分局根據(jù)本級(jí)特許機(jī)構(gòu)填報(bào)的“附表 1”數(shù)據(jù)及下轄分支機(jī)構(gòu)匯總所轄
地區(qū)的數(shù)據(jù)匯總填制，報(bào)國(guó)家外匯管理局。





附件2：

外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請(qǐng)材料的主要內(nèi)容

一、試點(diǎn)地區(qū)（城市）確定及理由，如是否為國(guó)家特殊政策扶持地區(qū)，國(guó)家給予的政策是否明確可試點(diǎn)特許業(yè)務(wù)；如是否即將舉辦重大涉外活動(dòng)（賽事） ；是否為邊境口岸城市或旅游中心城

市等。
二、上述確定理由的相關(guān)證明材料。
三、該地區(qū)（城市）涉外經(jīng)濟(jì)情況，主要內(nèi)容包括；
（一）上年度及當(dāng)年該地區(qū)個(gè)人匯兌情況；
（二）上年度及當(dāng)年該地區(qū)出入境人員情況；
（三） 上年度及當(dāng)年銀行及外幣代兌機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)外幣兌換總體情況。
四、試點(diǎn)準(zhǔn)備情況，主要內(nèi)容包括：
（一）外匯分局試點(diǎn)實(shí)施方案及準(zhǔn)備情況，包括經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、宣傳、應(yīng)急預(yù)案制定等；
（二）與當(dāng)?shù)卣�府協(xié)調(diào)情況，包括當(dāng)?shù)卣�府相關(guān)部門，如工商、稅務(wù)、金融辦、公安、海關(guān)、機(jī)場(chǎng)等部門的溝通協(xié)調(diào)情況；
（三）申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況介紹。
五、附帶至少一家境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)按《試點(diǎn)辦法》第九條申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的材料。 2
六、對(duì)上述境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的初審結(jié)論。
七、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)。



附件3：
申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況表

分局名稱：
試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名稱及性質(zhì)
試點(diǎn)機(jī)構(gòu)具備條件情況
具有獨(dú)立法人資格， 注冊(cè)資本不少于 500萬(wàn)元人民幣或等值外匯

具有外幣代兌機(jī)構(gòu)資格 6個(gè)月以上， 申請(qǐng)前 6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于 1000筆、金額不少于等值 20萬(wàn)美元，且期間未被外匯局處罰

高級(jí)管理人員中至少有 2名具有相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

每一個(gè)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)配備不少于 2名具有相應(yīng)經(jīng)驗(yàn)的工作人員

特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、 備付金管理、 會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、 存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能以及按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)法規(guī)予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能

以醒目中英文雙語(yǔ)顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備， 辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等

具備兌換水單管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度

滿足國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)接入技術(shù)條件的說(shuō)明材料

其他需說(shuō)明的情況
注：1.每家機(jī)構(gòu)填一張表。
2.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)性質(zhì)可具體分為中資、外資和中外合資。



附件4：
《<個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證>管理工作制度》
第一條 為規(guī)范《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》 （以下簡(jiǎn)稱兌換特許證）管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》 、《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》 （以下簡(jiǎn)稱《試

點(diǎn)辦法》 ）等有關(guān)法律規(guī)定，制定本制度。
第二條 兌換特許證是特許機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的法定證明文件， 由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一印制， 分正本和副本。
第三條 兌換特許證的領(lǐng)用、保管、銷毀等應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局關(guān)于重要憑證的有關(guān)規(guī)定管理。
第四條 兌換特許證由國(guó)家外匯管理局分局、 外匯管理部 （以下簡(jiǎn)稱外匯分局）按年度使用數(shù)量向國(guó)家外匯管理局預(yù)估申領(lǐng)，并按《試點(diǎn)辦法》的有關(guān)規(guī)定頒發(fā)給特許機(jī)構(gòu)。
第五條 兌換特許證載明下列內(nèi)容：
（一）機(jī)構(gòu)名稱；
（二）營(yíng)業(yè)地址；
（三）金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼；
（四）序列號(hào)（即國(guó)家外匯管理局印制時(shí)的順序編號(hào)） ；
（五）發(fā)證機(jī)關(guān)；
（六）頒發(fā)時(shí)間；
（七）外匯分局公章。
第六條 特許機(jī)構(gòu)首次申領(lǐng)兌換特許證時(shí)，外匯分局應(yīng)審核 并留存以下材料：
（一）批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的批復(fù)文件及其復(fù)印件；
（二）介紹信；
（三）領(lǐng)取兌換特許證人員的有效身份證件及其復(fù)印件；
（四）外匯分局要求的其他資料。
第七條 特許機(jī)構(gòu)按《試點(diǎn)辦法》第二十五條的規(guī)定申請(qǐng)換發(fā)兌換特許證時(shí)，外匯分局應(yīng)審核并留存以下材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）本制度第六條（二） 、 （三）款規(guī)定的文件和資料；
（三） 《試點(diǎn)辦法》規(guī)定事項(xiàng)的相關(guān)證明文件和資料；
（四）外匯分局要求的其他資料。
第八條 本制度自2012 年5月 1 日起施行。