中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保監(jiān)會關(guān)于保險機構(gòu)投資風險責任人有關(guān)事項的通知


保監(jiān)發(fā)〔2013〕28號



各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

　　根據(jù)《關(guān)于加強和改進保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號），保險機構(gòu)開展直接股票投資、股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資、無擔保債券投資、基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃創(chuàng)新、不動產(chǎn)投資計劃創(chuàng)新和運用衍生品等業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備相應(yīng)的投資能力并配備至少2名符合條件的風險責任人。為進一步明確保險機構(gòu)投資風險責任人的資質(zhì)條件、權(quán)利義務(wù)和風險責任，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

　　一、風險責任人包括行政責任人和專業(yè)責任人。風險責任人應(yīng)當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。行政責任人由公司董事長或者授權(quán)總經(jīng)理擔任，專業(yè)責任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔相關(guān)業(yè)務(wù)決策風險責任的高級管理人員或者授權(quán)相關(guān)資產(chǎn)管理部門負責人擔任。

　　二、專業(yè)責任人除滿足本通知第一條規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有至少一項專業(yè)資質(zhì)，包括注冊金融分析師、金融風險管理師、注冊會計師、注冊資產(chǎn)評估師、房地產(chǎn)估價師、精算師、律師等資格或者中國保監(jiān)會認可的其他專業(yè)資質(zhì)。具備相關(guān)投資領(lǐng)域10年以上從業(yè)經(jīng)歷的，可暫不受專業(yè)技術(shù)資格規(guī)定限制。

　　三、無民事行為能力或者限制民事行為能力，或者最近3年受到金融監(jiān)管機構(gòu)以及工商和稅務(wù)等部門行政處罰或撤銷資格的，不得擔任保險機構(gòu)風險責任人。單一人員原則上不得擔任兩項以上投資業(yè)務(wù)專業(yè)責任人。

　　四、保險機構(gòu)首席風險官、風險管理部門負責人比照行政和專業(yè)風險責任人，納入風險責任人體系進行監(jiān)管，其具體責權(quán)及任職要求，由各公司依據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)部控制相關(guān)制度確定。

　　五、風險責任人在任職期間，應(yīng)當接受中國保監(jiān)會及有關(guān)方面組織的持續(xù)教育培訓，培訓時間不得低于每年18課時，培訓內(nèi)容主要包括與風險責任人所履行的職能有關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管標準、宏觀經(jīng)濟分析及金融市場動態(tài)、業(yè)務(wù)操守及職業(yè)道德準則、風險管理及監(jiān)控策略、金融產(chǎn)品及風險分析等。中國保監(jiān)會將對風險責任人和風險管理專業(yè)人員參加培訓情況及培訓考核情況記入培訓檔案。

　　對相關(guān)金融監(jiān)管部門、保險協(xié)會、保險機構(gòu)、其他專業(yè)投資機構(gòu)以及相關(guān)社會團體組織的專業(yè)培訓，經(jīng)中國保監(jiān)會認定，培訓內(nèi)容符合本通知規(guī)定的，可以計入年度培訓總課時。

　　六、風險責任人應(yīng)當誠實守信，勤勉盡責，遵守法規(guī)，具備相應(yīng)的風險承擔能力，接受監(jiān)管質(zhì)詢，不得因職務(wù)、崗位或者工作變動而免除責任。

　　七、行政責任人應(yīng)當切實履行法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的職責，建立健全治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確授權(quán)體系,對投資能力和具體投資業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性承擔主要責任，不得直接干預專業(yè)責任人對具體投資業(yè)務(wù)的風險和價值判斷，不得影響公司風險管理體系的正常運行。

　　專業(yè)責任人是投資業(yè)務(wù)風險的初始把關(guān)者，也是初始責任人，對投資能力的有效性、具體投資業(yè)務(wù)風險揭示的及時性和充分性承擔主要責任，不得故意提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導性陳述的投資意見，不得故意對可能出現(xiàn)的風險作不恰當?shù)谋硎觥?br>
　　八、保險機構(gòu)應(yīng)當進一步完善內(nèi)部管理制度和風險管理體系，分解投資業(yè)務(wù)風險責任，明晰風險責任鏈條，并為風險責任人履行職權(quán)提供必要的條件，保障風險責任人的知情權(quán)。風險責任人未能履行職責或者在履行職責過程中遇到困難的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提供書面說明。

　　九、風險責任人違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國保監(jiān)會依法責令調(diào)整負責人及有關(guān)管理人員，或者依法撤銷其高級管理人員任職資格,或者一定期限內(nèi)直至終身不得進入保險業(yè)。

　　十、保險機構(gòu)變更風險責任人，或?qū)︼L險責任人的紀律處分、撤職或解除勞動關(guān)系的決定，應(yīng)當于作出決定10個工作日內(nèi)更換風險責任人，向中國保監(jiān)會報告并說明理由。

　　十一、 本通知自發(fā)布之日起施行。
　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國保監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年4月9日