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  • 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)的通知

    1. 【頒布時(shí)間】2021-11-2
    2. 【標(biāo)題】中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)的通知
    3. 【發(fā)文號(hào)】銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕118號(hào)
    4. 【失效時(shí)間】
    5. 【頒布單位】中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳
    6. 【法規(guī)來源】http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1019018&itemId=928

    7. 【法規(guī)全文】

     

    中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)的通知

    中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)的通知

    中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳


    中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)的通知


    中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)的通知

    銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕118號(hào)


    各銀保監(jiān)局,各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司:

    為規(guī)范保險(xiǎn)資金債券投資行為,防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》(中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào))等監(jiān)管規(guī)定,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意,現(xiàn)就調(diào)整保險(xiǎn)資金投資債券信用評(píng)級(jí)要求等有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

    一、保險(xiǎn)資金投資的金融企業(yè)(公司)債券,包括金融機(jī)構(gòu)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)發(fā)行的債券和國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。

    前款所稱金融機(jī)構(gòu)指在中華人民共和國(guó)境內(nèi),經(jīng)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。

    保險(xiǎn)資金投資的金融企業(yè)(公司)債券,其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)公司治理良好,經(jīng)營(yíng)審慎穩(wěn)健,具有良好的守法合規(guī)記錄,相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)符合國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

    二、保險(xiǎn)資金投資的非金融企業(yè)(公司)債券,其外部信用評(píng)級(jí)應(yīng)滿足以下要求:

    (一)保險(xiǎn)公司上季末綜合償付能力充足率為200%(含)以上且具備(或受托人具備)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,取消對(duì)所投資非金融企業(yè)(公司)債券的外部信用評(píng)級(jí)要求。

    (二)保險(xiǎn)公司上季末綜合償付能力充足率為120%(含)以上且具備(或受托人具備)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,投資的非金融企業(yè)(公司)債券的主體和債項(xiàng),應(yīng)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的BBB級(jí)(含)或相當(dāng)于BBB級(jí)以上的信用級(jí)別。

    (三)存在下列情形之一的,投資的非金融企業(yè)(公司)債券應(yīng)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AA級(jí)(含)或相當(dāng)于AA級(jí)以上的信用級(jí)別,其發(fā)行人應(yīng)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A級(jí)(含)或相當(dāng)于A級(jí)以上的信用級(jí)別:

    1.不滿足(一)或(二)所述條件;

    2.存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或被銀保監(jiān)會(huì)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象;

    3.被依法托管或接管;

    4.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

    三、保險(xiǎn)公司投資單一國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的BBB級(jí)(含)信用評(píng)級(jí)以下的企業(yè)(公司)債券賬面余額,不得超過該債券當(dāng)期發(fā)行規(guī)模的10%;保險(xiǎn)公司投資同一發(fā)行人發(fā)行的國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的BBB級(jí)(含)信用評(píng)級(jí)以下的企業(yè)(公司)債券賬面余額,合計(jì)不得超過該發(fā)行人上一會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的20%。

    各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司應(yīng)加強(qiáng)公司整體信用風(fēng)險(xiǎn)管控,本著審慎原則,合理設(shè)置保險(xiǎn)集團(tuán)及其保險(xiǎn)子公司合并計(jì)算的前述比例。

    四、保險(xiǎn)公司投資的企業(yè)(公司)債券,應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行人對(duì)其債務(wù)工具或權(quán)益工具的分類,相應(yīng)確認(rèn)為固定收益類資產(chǎn)或權(quán)益類資產(chǎn),并納入相應(yīng)監(jiān)管比例管理。

    五、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展債券投資應(yīng)切實(shí)履行機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè),完善內(nèi)部評(píng)級(jí)等風(fēng)險(xiǎn)控制體系,審慎投資,自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

    六、保險(xiǎn)資金投資開發(fā)銀行和政策性銀行發(fā)行的債券按照《保險(xiǎn)資金投資債券暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕58號(hào))執(zhí)行。

    《保險(xiǎn)資金投資債券暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕58號(hào))第九條、第十條第(一)(二)(三)款不再執(zhí)行。



    中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳

    2021年11月2日

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