中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定
(2022年9月2日中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2022年第5號(hào)公布 自2022年10月8日起施行)
為進(jìn)一步推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作,優(yōu)化銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作程序,銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)部分行政許可規(guī)章進(jìn)行修改:
一、將《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第三條修改為:“銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法,對(duì)中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。”
第五條修改為:“申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請(qǐng)材料!
刪去第十條第(一)項(xiàng):“(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元”。
第十五條第二款修改為:“城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查,銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。”
第三十九條第六款修改為:“投資人入股中資商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系!
第四十八條修改為:“本節(jié)變更事項(xiàng),決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定!
第五十三條修改為:“本節(jié)變更事項(xiàng),決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定!
第五十七條第二款修改為:“城市商業(yè)銀行解散由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查,銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。”
第五十九條第三款修改為:“申請(qǐng)城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的,由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查,銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。”
第六十三條第二款修改為:“城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種,由機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定!
第六十五條修改為:“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)資本工具(含全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力非資本債務(wù)工具)計(jì)劃發(fā)行額度,由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
“城市商業(yè)銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度,由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
“商業(yè)銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi),自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模,并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行;如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng),則原有剩余額度失效,以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。
“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)及省級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。
“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告!
第七十六條第二款修改為:“城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的,由機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定!
第七十八條第二款修改為:“中資商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員,分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理,分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員,須經(jīng)任職資格許可!
第七十八條增加一款,作為第五款:“中資商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人,支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他管理人員應(yīng)符合相關(guān)擬任人任職資格條件。”
第七十八條增加一款,作為第六款:“持牌營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理(負(fù)責(zé)人)的任職資格條件和程序按照同級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人相關(guān)條件和程序執(zhí)行。”
第八十六條第(七)項(xiàng)修改為:“(七)擬任總審計(jì)師或內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱(或通過國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試),并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上(其中從事金融工作2年以上)。其中,擬任內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人沒有取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱(或通過國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試)的,應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上(其中從事金融工作5年以上)”。
第八十六條第(八)項(xiàng)修改為:“(八)擬任總會(huì)計(jì)師或財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱(或通過國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試),并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上(其中從事金融工作2年以上)。其中,擬任財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人沒有取得國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱(或通過國(guó)家或國(guó)際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試)的,應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上(其中從事金融工作5年以上)”。
第八十七條第(一)項(xiàng)修改為:“(一)擬任國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行(直屬分行)行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理,分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的,應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)”。
第八十七條第(三)項(xiàng)修改為:“(三)擬任股份制商業(yè)銀行分行(異地直屬支行)行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理,分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的,應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上(其中從事金融工作2年以上)”。
第八十七條第(四)項(xiàng)修改為:“(四)擬任城市商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理,分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的,應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)”。
第八十七條第(五)項(xiàng)修改為:“(五)擬任中資商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷,從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)”。
第九十條修改為:“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng),由法人機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)會(huì)提交,由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定!
第九十二條第一款修改為“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng),由擬任人的上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定!
第九十三條修改為:“城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng),由法人機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,由其受理并初步審查,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。”
第九十三條后增加一條,作為第九十四條:“國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在任職后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
“中資商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他管理人員應(yīng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
“任職人員不符合任職資格條件的,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整該任職人員!
第九十五條改為第九十六條,修改為:“擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的,申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí),還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人履職情況的審計(jì)報(bào)告!
第九十七條改為第九十八條,第一款修改為:“中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理,中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請(qǐng)的中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、代表處首席代表的任職資格未獲核準(zhǔn)前,中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職,并自指定之日起3日內(nèi)向負(fù)責(zé)任職資格審核的機(jī)關(guān)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整代為履職的人員!
第一百零三條改為第一百零四條,修改為:“中資商業(yè)銀行發(fā)起人和股東除應(yīng)符合本辦法對(duì)于投資入股的相關(guān)規(guī)定外,還應(yīng)符合銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于持股比例的規(guī)定。境內(nèi)外銀行投資入股中資商業(yè)銀行的持股比例不受限制!
第一百零四條改為第一百零五條,修改為:“本辦法中的‘日’均為工作日,本辦法中‘以上’均含本數(shù)或本級(jí)!
二、將《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十三條修改為:“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度,由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定,事后報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。
“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)可在批準(zhǔn)額度內(nèi),自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模,并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行;如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng),則原有剩余額度失效,以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。
“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。
“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
第一百零一條第二款修改為:“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員,農(nóng)村信用合作社主任,農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社的主任、副主任,。ㄗ灾螀^(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計(jì)師以及同職級(jí)高級(jí)管理人員,辦事處(區(qū)域?qū)徲?jì)中心)主任,貸款公司總經(jīng)理,農(nóng)村資金互助社經(jīng)理,農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理,農(nóng)村商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員須經(jīng)任職資格許可!
第一百零一條第三款修改為:“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng),省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人,縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任,地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任,農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)符合擬任人任職資格條件!
第一百一十二條第一款第(二)項(xiàng)修改為:“(二)地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官”。
第一百一十二條第二款修改為:“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng),省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人,縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任,地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任,農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人任職應(yīng)報(bào)告地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)!
第一百一十六條修改為:“董事(理事)和高級(jí)管理人員的任職資格談話由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)委托受理機(jī)關(guān)進(jìn)行。”
第一百一十七條修改為:“擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))、副董事長(zhǎng)(副理事長(zhǎng))和高級(jí)管理人員的,法人機(jī)構(gòu)在提交任職資格申請(qǐng)材料或報(bào)告時(shí),還應(yīng)提交該擬任人履職情況的審計(jì)報(bào)告!
第一百二十條第二款修改為:“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng),省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人,縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任,地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任,農(nóng)村商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在提交任職報(bào)告前不得到任履職,擬任人不符合任職資格條件的,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)限期調(diào)整任職人員!
三、將《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八條第一款修改為:“本辦法要求提交的資料,如要求由授權(quán)簽字人簽署,應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書,但授權(quán)簽字人為董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)的除外!
第四十六條第三款修改為:“銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起4個(gè)月內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下,銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限,并書面通知申請(qǐng)人,但延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月!
第八十七條第(三)項(xiàng)修改為:“(三)外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書”。
第九十九條第一款修改為:“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉一級(jí)分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu),由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉二級(jí)分行,其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu),由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。外國(guó)銀行分行的關(guān)閉申請(qǐng),由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審,銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。”
第一百一十條修改為:“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度,由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定,其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度,由所在地銀保監(jiān)局受理和初審,由銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。
“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi),作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。
“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi),自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模,并自批準(zhǔn)之日起24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行;如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng),則原有剩余額度失效,以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。
“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告,其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。
“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告,其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告!
第一百一十一條修改為:“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度,應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料(一式兩份):
“(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官)簽署的申請(qǐng)書;
“(二)可行性研究報(bào)告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;
“(三)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度登記表;
“(四)申請(qǐng)人關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的董事會(huì)決議;
“(五)申請(qǐng)人股東關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的決議;
“(六)申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
“(七)募集說明書;
“(八)發(fā)行公告或者發(fā)行章程;
“(九)申請(qǐng)人關(guān)于債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告;
“(十)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資本補(bǔ)充工具信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明,但申請(qǐng)人赴境外發(fā)行資本補(bǔ)充工具的除外;
“(十一)銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料!
第一百三十六條第(一)項(xiàng)修改為:“(一)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書,申請(qǐng)書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限,及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置,擬任人為董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官)的,無(wú)需說明擬任職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置”。
第一百三十六條第(二)項(xiàng)修改為:“(二)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書,擬任人為董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官)且章程已對(duì)其職責(zé)作出規(guī)定的,無(wú)需提供對(duì)擬任人的授權(quán)書”。
第一百三十六條第(八)項(xiàng)修改為:“(八)擬任人履職情況的審計(jì)報(bào)告或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)”。
此外,對(duì)相關(guān)部門規(guī)章中的條文序號(hào)作相應(yīng)調(diào)整。
本決定自2022年10月8日起施行。《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改,重新公布。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)公布,根據(jù)2017年7月5日《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改〈中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法〉的決定》第一次修正,根據(jù)2018年8月17日《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定》第二次修正,根據(jù)2022年9月2日《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定》第三次修正)
第一章 總則
第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施中資商業(yè)銀行行政許可行為,明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限,保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱中資商業(yè)銀行包括:國(guó)有控股大型商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行(以下分別簡(jiǎn)稱國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行)、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等。
第三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法,對(duì)中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。
第四條 中資商業(yè)銀行以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)行政許可:機(jī)構(gòu)設(shè)立,機(jī)構(gòu)變更,機(jī)構(gòu)終止,調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種,董事和高級(jí)管理人員任職資格,以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。
第五條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請(qǐng)材料。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程;
(二)注冊(cè)資本為實(shí)繳資本,最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣,城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣;
(三)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(四)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;
(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(六)建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng),具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。
第七條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu),還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件,至少包括:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,能有效控制各類風(fēng)險(xiǎn);
(三)發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者;
(四)具有科學(xué)有效的人力資源管理制度,擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才;
(五)具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制;
(六)有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)金融穩(wěn)定。
第八條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的發(fā)起人,發(fā)起人包括:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。
前款所稱境外金融機(jī)構(gòu)包括香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。
第九條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(二)公司治理良好,內(nèi)部控制健全有效;
(三)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)社會(huì)聲譽(yù)良好,最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(五)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條 境外金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好;
(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(三)商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%;非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%;
(四)內(nèi)部控制健全有效;
(五)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善;
(六)所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好;
(七)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則。
銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要,可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人的條件。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行,參照本條關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行的相關(guān)規(guī)定。
第十一條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的中資商業(yè)銀行,按照入股時(shí)該中資商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)類型實(shí)施監(jiān)督管理。 境外金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)遵守國(guó)家關(guān)于外國(guó)投資者在中國(guó)境內(nèi)投資的有關(guān)規(guī)定。
第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)依法設(shè)立,具有法人資格;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄,能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息;
(四)具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況;
(五)具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力;
(六)財(cái)務(wù)狀況良好,最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(七)年終分配后,凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);
(八)權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑),國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(九)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股,法律法規(guī)另有規(guī)定的除外;
(十)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人:
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;
(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過多;
(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán);
(七)其他對(duì)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第十四條 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十五條 國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀保監(jiān)會(huì)提交,銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查,銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第十六條 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。
國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未能按期籌建的,該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)提交籌建延期報(bào)告;I建延期不得超過一次,籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未能按期籌建的,該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告;I建延期不得超過一次,籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng),逾期未提交的,籌建批準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第十七條 國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交,由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定,抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。
第十八條 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后,根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù),領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的,應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次,開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的,應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次,開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù),收回其金融許可證,并予以公告。
第二節(jié) 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立
第十九條 中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、支行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等。中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第二十條 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;
(三)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(四)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;
(五)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系,具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系,具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;
(六)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;
(七)最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(八)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十一條 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營(yíng)運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人除應(yīng)當(dāng)符合第二十條有關(guān)規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)專營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向,并進(jìn)行了詳細(xì)的可行性研究論證;
(二)專營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃,有利于提高整體競(jìng)爭(zhēng)能力;
(三)開辦專營(yíng)業(yè)務(wù)2年以上,有經(jīng)營(yíng)專營(yíng)業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員;
(四)專營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標(biāo)達(dá)到良好水平,專營(yíng)業(yè)務(wù)的成本控制水平較高,具有較好的盈利前景;
(五)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十二條 國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的一級(jí)分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)由其總行向銀保監(jiān)會(huì)提交,銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的二級(jí)分行籌建申請(qǐng)由其一級(jí)分行向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行分行籌建申請(qǐng)由其總行向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第二十三條 分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的,其籌建申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向籌建申請(qǐng)受理機(jī)關(guān)提交籌建延期報(bào)告;I建延期不得超過一次,籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng),逾期未提交的,籌建批準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第二十四條 中資商業(yè)銀行分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)由其籌建申請(qǐng)人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交,省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)營(yíng)運(yùn)資金到位;
(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度;
(四)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技部門,具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng),具備保障本級(jí)信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。
第二十五條 分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后,根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù),領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè),未能按期開業(yè)的,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次,開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù),收回其金融許可證,并予以公告。
第二十六條 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立支行,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行在擬設(shè)地所在省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)設(shè)有分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或分行以上機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上,經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好;城市商業(yè)銀行在擬設(shè)地同一地級(jí)或地級(jí)以上城市設(shè)有分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或分行以上機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上,經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好;
(二)擬設(shè)地已設(shè)立機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力,最近1年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(三)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;
(四)已建立對(duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制,并有足夠的專業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才;
(五)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十七條 擬設(shè)立支行的中資商業(yè)銀行分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行應(yīng)在支行籌建3日前向開業(yè)決定機(jī)關(guān)提交籌建報(bào)告,開始籌建工作。
第二十八條 擬設(shè)立支行的中資商業(yè)銀行分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行應(yīng)在提交籌建報(bào)告之日起9個(gè)月內(nèi)完成籌建工作,并向開業(yè)決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)申請(qǐng)。
申請(qǐng)人逾期未提交開業(yè)申請(qǐng)的,應(yīng)及時(shí)向擬設(shè)地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十九條 支行的開業(yè)申請(qǐng)由擬設(shè)地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。受理機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
支行開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)營(yíng)運(yùn)資金到位;
(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(三)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。
第三十條 支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后,根據(jù)工商管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù),領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向開業(yè)申請(qǐng)受理機(jī)關(guān)提出開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次,開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
支行未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù),收回其金融許可證,并予以公告。
中資商業(yè)銀行設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu),參照中資商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)的行政許可條件和程序?qū)嵤?br>
第三十一條 中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求,提足準(zhǔn)備金后具有營(yíng)運(yùn)資金撥付能力;
(二)收購(gòu)方授權(quán)執(zhí)行收購(gòu)任務(wù)的分行經(jīng)營(yíng)狀況良好,內(nèi)部控制健全有效,合法合規(guī)經(jīng)營(yíng);
(三)按照市場(chǎng)和自愿原則收購(gòu);
(四)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十二條 中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)收購(gòu)和開業(yè)兩個(gè)階段。收購(gòu)審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序同中資商業(yè)銀行設(shè)立分行或支行的籌建審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序。
第三節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)
第三十三條 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;
(三)具有良好的并表管理能力;
(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);
(六)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系,具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系,具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;
(七)最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件,但為落實(shí)普惠金融政策等,投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的情形除外;
(八)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(九)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;
(十)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十四條 國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由申請(qǐng)人所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
前款所指設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng),如需另經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,或者需銀保監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行股東資格審核,則相關(guān)許可事項(xiàng)由銀保監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對(duì)中資商業(yè)銀行設(shè)立、參股和收購(gòu)行為進(jìn)行合并審查并作出決定。
第四節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)
第三十五條 中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu),內(nèi)部控制健全有效,業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng);
(二)具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略;
(三)具有良好的并表管理能力;
(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);
(六)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(七)申請(qǐng)前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上;
(八)具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍;
(九)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
本辦法所稱境外機(jī)構(gòu)是指中資商業(yè)銀行境外一級(jí)分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu),以及境外一級(jí)分行、全資子公司跨國(guó)(境)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。
第三十六條 國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由申請(qǐng)人所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第三章 機(jī)構(gòu)變更
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定
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