[ 張?jiān)诘?]——(2009-11-29) / 已閱21375次
加強(qiáng)上海金融立法 促進(jìn)金融中心建設(shè)
張 在 禎
（2005年1月）
目 錄
△ 序 言
一、上海金融立法的基本涵義
二、上海金融立法的促進(jìn)作用
三、上海金融立法的指導(dǎo)思想
四、上海金融立法的基本原理
五、上海金融立法的基本原則
六、上海金融立法的有利條件
七、上海金融立法的常規(guī)形式
八、上海金融立法的特殊形式
九、上海金融立法的主要內(nèi)容
十、上海金融立法的層次模式
△ 結(jié) 語(yǔ)
△ 序 言
寫作初衷。上海邁向國(guó)際金融中心的道路還相當(dāng)漫長(zhǎng)。作為本市的一名金融法制工作者，身感負(fù)有推動(dòng)這個(gè)城市的金融腳步向前邁進(jìn)的社會(huì)責(zé)任，也想為上海的金融法制建設(shè)盡一份微薄之力，這便是寫作本文的初衷。
爭(zhēng)議問(wèn)題。在有些同志看來(lái)，本文所談的問(wèn)題，也許還是一個(gè)頗有爭(zhēng)議甚至是不值一談的話題。但筆者堅(jiān)信，這不僅是一個(gè)值得深入探討的具有現(xiàn)實(shí)意義的問(wèn)題，而且是需要生活在這個(gè)大都市的立法、司法、執(zhí)法和金融法制工作者立即采取行動(dòng)奮力付諸實(shí)施的歷史性課題。
促進(jìn)建設(shè)。本文不想討論上海是否是金融中心或應(yīng)該不應(yīng)該建立金融中心問(wèn)題，也不考慮是建設(shè)國(guó)內(nèi)金融中心還是建設(shè)國(guó)際金融中心問(wèn)題�！安灰砸�(guī)矩，不成方圓”。筆者主要討論的是如何通過(guò)加強(qiáng)上海的地方性金融立法，如上海還不是金融中心，就要促使其成為金融中心；如上海已經(jīng)是金融中心，就要進(jìn)一步促進(jìn)其中心建設(shè)，鞏固其金融中心的地位。
一、上海金融立法的基本涵義
首先，所謂上海地方性金融立法有靜態(tài)和動(dòng)態(tài)之分。靜態(tài)意義上的上海金融立法，是指有關(guān)上海地方性金融法規(guī)或政府規(guī)章等涉及金融內(nèi)容的規(guī)范性文件的總稱；而動(dòng)態(tài)意義上的金融立法，是指上海立法機(jī)關(guān)或政府制定上海地方性金融法規(guī)或政府規(guī)章等有關(guān)金融內(nèi)容的規(guī)范性文件的活動(dòng)。
其次，上海金融立法有廣義與狹義之分。廣義的上海金融立法，是指上海市的立法、執(zhí)法、司法、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律機(jī)構(gòu)等單獨(dú)制定或聯(lián)合制定的各種有關(guān)金融內(nèi)容的地方性法規(guī)、政府規(guī)章、司法文件和行業(yè)自律規(guī)范；而狹義的上海金融立法，是指上海市立法機(jī)關(guān)和市政府制定的有關(guān)金融內(nèi)容的地方法規(guī)和政府規(guī)章。
本文既在靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種形態(tài)上，又在廣義與狹義兩種意義上，同時(shí)使用“上海金融立法”一詞。當(dāng)然，在不同的情況下有所側(cè)重。
二、上海金融立法的促進(jìn)作用
吸引國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。由于政治或歷史原因，我國(guó)重要金融機(jī)構(gòu)的總部大都不可避免地選址北京。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)中心或產(chǎn)品中心選址上海，必然會(huì)考慮上海的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、執(zhí)法環(huán)境、信用環(huán)境等金融環(huán)境狀況。加強(qiáng)上海金融立法，就是要優(yōu)化上海的金融環(huán)境。
吸引國(guó)外金融機(jī)構(gòu)。國(guó)外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)軍中國(guó)，肯定會(huì)考慮政治因素，但不會(huì)以政治因素為中心。外國(guó)人是否到某地投資，就要看是否有利可圖，要看當(dāng)?shù)卣欠裰匾暦ㄖ�，要看他們的合法�?quán)益在法律上是否能得到保護(hù)，要看當(dāng)他們的權(quán)益受到侵害時(shí)，能否通過(guò)法律途徑得以解決。加強(qiáng)上海金融立法，就是要保護(hù)一切金融主體的合法權(quán)益。
加強(qiáng)金融法制建設(shè)。法制建設(shè)是國(guó)際金融中心建設(shè)的靈魂。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在某種意義上說(shuō)就是法制經(jīng)濟(jì)，金融中心作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心，更加需要法制的特別呵護(hù)。“法制”的基本要求就是有法可依，有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)，違法必究。而有法可依作為法制的前提，所講的就是立法問(wèn)題。事實(shí)表明，能成為國(guó)際金融中心的城市都是法制嚴(yán)明的典范，如倫敦、紐約、新加坡、香港都是法制成熟的金融大都市。加強(qiáng)上海金融立法，就是要加強(qiáng)金融法制建設(shè)。
完善上海信用環(huán)境。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，上海的信用環(huán)境在國(guó)內(nèi)還算較好，但并非已是市府領(lǐng)導(dǎo)所要求的信用“首善之區(qū)”，在某些方面與國(guó)內(nèi)其他城市相比還有一定差距。不盡人意之處也隨處可見(jiàn)，要解決這些問(wèn)題，需要加強(qiáng)上海地方信用立法，完善上海的信用環(huán)境。
吸引國(guó)內(nèi)外優(yōu)質(zhì)企業(yè)和人才。如何吸引海內(nèi)外金融人才來(lái)滬工作和投資創(chuàng)業(yè)？良好的金融服務(wù)環(huán)境和完善的金融法制建設(shè)，必將是吸引國(guó)內(nèi)外眾多優(yōu)質(zhì)企業(yè)和人才落戶上海的重要條件，同時(shí)大批優(yōu)質(zhì)企業(yè)和人才的到來(lái)，又會(huì)促進(jìn)上海金融業(yè)的快速發(fā)展。
三、上海金融立法的指導(dǎo)思想
關(guān)于上海金融立法的指導(dǎo)思想問(wèn)題，就是為什么討論加強(qiáng)地方金融立法？通過(guò)金融立法要解決什么問(wèn)題？金融中心城市與一般非金融中心城市有何區(qū)別？筆者以為金融中心城市的金融活動(dòng)，可概括為六個(gè)字“規(guī)范、便捷、嚴(yán)格”。
所謂“規(guī)范”，就是說(shuō)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)服務(wù)活動(dòng)必須符合規(guī)范，對(duì)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)要進(jìn)行創(chuàng)新立法予以規(guī)范；所謂“便捷”，就是說(shuō)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶提供金融服務(wù)要便捷，同時(shí)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)也要便捷；所謂“嚴(yán)格”，就是說(shuō)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理要嚴(yán)格，政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其工作人員要嚴(yán)格依法辦事，客戶要嚴(yán)格遵守金融法規(guī)。最后達(dá)到金融機(jī)構(gòu)、政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)、客戶三贏的局面。
因此，上海地方金融立法的指導(dǎo)思想是，緊密配合國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，依托上海及長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，服務(wù)全國(guó)，接軌國(guó)際，依據(jù)國(guó)家法律，遵循國(guó)際慣例，研究金融業(yè)務(wù)，倡導(dǎo)金融創(chuàng)新，規(guī)范金融經(jīng)營(yíng)，提供便捷服務(wù)，實(shí)施嚴(yán)格管理，促進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)。
四、上海金融立法的基本原理
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