[ 林杰 ]——(2013-10-19) / 已閱9144次
一、洗錢犯罪的社會根源 【1】
洗錢犯罪作為金融犯罪的一種形式，近年逐漸增多。在全球范圍內(nèi)，打擊洗錢犯罪已經(jīng)是各國政府共同關(guān)注的問題。毫無疑問，洗錢犯罪嚴(yán)重擾亂了金融市場，成為金融市場的一顆毒瘤。因為洗錢者并非遵循市場規(guī)律，尋求市場利益的最大化。而是尋求把非法收入合法化。這一犯罪方式有其社會根源，分析如下。
第一，金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展，使得洗錢和其他金融犯罪一樣開始出現(xiàn)。金融工具的特點是多樣化、靈活化，有效補充實體經(jīng)濟的不足。中國九十年代以后，證券市場才開始發(fā)展。二級市場的交易更是遲滯于世界上發(fā)達(dá)國家。近年來由于實體經(jīng)濟迅猛發(fā)展，大量的西方資本隨之流入中國。其中不排除一些金融過程中夾雜政治因素。金融的監(jiān)管任務(wù)越來越繁重。西方金融歷史悠久，行業(yè)成熟，專業(yè)人才多，對金融工具掌握嫻熟，讓我國的金融監(jiān)管部門在學(xué)習(xí)中提防。
第二，相關(guān)立法的滯后性。在中國金融業(yè)是比較新興的行業(yè)，金融領(lǐng)域許多專家學(xué)者也是不斷地學(xué)習(xí)國外經(jīng)驗，最主要體現(xiàn)在諸多海外歸來的學(xué)者把在西方發(fā)達(dá)資本主義國家的金融理論引入中國。在法學(xué)領(lǐng)域，對金融內(nèi)涵的人才更是鳳毛麟角。立法不僅是立法精神要公平正義，更需要立法技術(shù)。洗錢立法涉及金融、法學(xué)兩個領(lǐng)域，未來立法必然要求要有一批對此兩個領(lǐng)域理論上有所造詣，實踐上有操作經(jīng)驗的人才。而且要不斷借鑒西方資本市場相關(guān)立法經(jīng)驗，使之與中國實際情況相結(jié)合。要不僅學(xué)習(xí)德法大陸法系中金融法部分，更要注重對英美法系中資本市場規(guī)范技術(shù)的研究。
第三，權(quán)力尋租是洗錢的一個溫床。官員腐敗使得洗錢犯罪得到庇護。部分官員在洗錢過程中充當(dāng)保護傘的角色。一些東南亞國家如印度尼西亞政治不透明，官商勾結(jié)十分嚴(yán)重，經(jīng)濟發(fā)展模式不規(guī)范。權(quán)錢交易，官商利益均沾，使得社會矛盾迭起。官員利用政治地位，在程序上繞過一些關(guān)卡，讓洗錢者有縫可鉆。俄羅斯在蘇聯(lián)解體后私有化浪潮中，不少官員與有組織犯罪一起涉入洗錢犯罪。
美國政府官員與洗錢犯罪關(guān)系也是錯綜復(fù)雜。根據(jù)美國犯罪學(xué)家薩瑟蘭的分析，認(rèn)為美國政府對商人的溫和態(tài)度原因有七點。1、政府官員與商人有共同的文化淵源；2、政府官員的家族涉足商業(yè)領(lǐng)域；3、政府官員與商人私交甚密；4、許多政府官員之前是商人出身；5、政府官員想任期屆滿后進入商界；6、商人對政府官員的政績起很大作用；7、政黨的上臺需要政治獻(xiàn)金�！�2】 這些因素構(gòu)成美國特色的洗錢犯罪官商勾結(jié)體系。
中國的腐敗問題一直存在，同樣對洗錢犯罪也造成重大影響。經(jīng)濟學(xué)家黃葦町對腐敗問題與洗錢的關(guān)系則指出，官員在聚斂大量的來源不明的錢財之后，開始轉(zhuǎn)行做進出口生意，以快速致富的方式清洗被侵吞挪用的資金�！�3】
第四，有組織犯罪的國際化使得洗錢犯罪蔓延迅速。洗錢犯罪往往是有組織犯罪把非法資金漂白的主要形式。毒品、偷渡、販賣人口等所得巨額收入，歷來尋求使之合法�？鐕缸锛瘓F游離各個國家之間，利用各個國家法律、政治、文化上的差異，它們往往以表面上合法的公司形式來掩蓋非法運營活動。
第五，專業(yè)人士的為虎作倀。在洗錢過程中銀行家、會計師、律師在利益的驅(qū)動下，不惜冒違法犯罪的風(fēng)險，更罔顧職業(yè)道德，為洗錢提供專業(yè)技術(shù)支持。甚至利用系統(tǒng)的漏洞，使之合法地規(guī)避。掌握技術(shù)的人才利用自己的聰明才智為洗錢犯罪提供武器，擾亂金融市場，成為洗錢犯罪的幫兇。
二、洗錢犯罪分子分析
洗錢犯罪從本質(zhì)上看是把非法所得的財產(chǎn)以合法化。洗錢犯罪經(jīng)常是一個流程性犯罪，不是單個行為，而是多個行為竄起來的。不是一個人實施的，而是多個人合作完成的。前一個人有可能并不知道后一個人的存在，后一個人也不一定清楚前一個人的犯罪所為。流水作業(yè)，是洗錢犯罪的一個特點。好比工廠里制衣，分工合作。根據(jù)亞當(dāng)斯密的分工理論，使得每個犯罪環(huán)節(jié)更加精細(xì)，效率更高。只是當(dāng)初他并沒有想到，在犯罪過程中，竟然也可以加以借鑒。當(dāng)然沒有前一個流程的成功，就無法進入后一個環(huán)節(jié)。要想對犯罪團伙一網(wǎng)打盡，如果在前幾個環(huán)節(jié)予以打擊，也許就失去了幕后人物的線索。一些保護傘并不想牽扯入自己，就在適當(dāng)?shù)臅r候予以截斷。所以，所抓到只是非關(guān)鍵人物。關(guān)鍵人物進行逍遙法外，在黑暗處暗暗嘲弄司法的系統(tǒng)的無能。政治現(xiàn)金的存在使得洗錢集團往往可以從走漏的風(fēng)聲中嗅出端倪，而躲避司法的制裁。這使得打擊洗錢犯罪的難度高于普通犯罪。九十年代的“遠(yuǎn)華案”就能很好地說明這一點，賴昌星通過地下錢莊轉(zhuǎn)移不法資產(chǎn)，遠(yuǎn)逃加拿大，使得司法機關(guān)花十幾年時間才引渡回來。而且基于國際引渡法，賴昌星無法被判死刑。
高明的犯罪分子在洗錢過程中尋找法律的漏洞，以實現(xiàn)合法化的目的。法律再嚴(yán)密也是人設(shè)立的制度，“智者千慮必有一失”。其中的縫隙存在的必然性，使得高智商的專業(yè)人士愿意為利益而鋌而走險，走在非法的邊上，罔顧法律，終究在人類的對立面。誘因可能是想挑戰(zhàn)自我，好像有些黑客攻擊網(wǎng)站純粹是為了刺激。
當(dāng)然，一些社會制度的不公平性使得一些人憤憤不平于現(xiàn)狀，卻無力改變現(xiàn)狀，所以就想辦法冒險一試。此類粗鄙型犯罪分子犯罪動機可能基于不勞而獲的想法。在洗錢犯罪中，他們往往是追隨者的角色。當(dāng)然，他們之中有些人并不知道參與了犯罪活動，卻客觀地助紂為虐，被高明的洗錢者利用。
前者是受誘惑于利益，他們本來是衣食無憂，但是虛榮攀比之下，就不再安分守己，蠢蠢欲動，終究為利益而奔波而不法。對待此種洗錢犯罪者要予以嚴(yán)厲打擊，以儆效尤。知識分子不能為一己之私利而侵害社會群體之利益。知識分子的使命是彌補社會的裂縫，而不是用所受的教育、所習(xí)得的技能，肆意掠奪財富。后者是為生計所迫，不得已而為之，政府有失責(zé)之處。對待此種洗錢犯罪者，要予以正確引導(dǎo)，否則有不法分子指明一條發(fā)財捷徑，就追隨其集團。
如果把前者與后者共同關(guān)在一牢獄，那么前者可能對后者進行教唆。前者多了些幫手，后者也會變得狡詐無比。在犯罪集團中領(lǐng)導(dǎo)者往往喜歡隔離于實際操作的層面，隔離的層面越多，被查出來的幾率越小。所以，司法機關(guān)在辦案的實際過程中經(jīng)常難以揪出洗錢犯幕后的黑手。追隨者之所以樂意追隨原因有二。一方面是基于固有的依賴性。在犯罪集團中大多數(shù)犯罪分子對強者的崇拜，產(chǎn)生此依賴性。另一方面是想獲取犯罪知識、技能。既然社會之不公正，使得他們失去受教育機會，人總是傾向于變得更加強大，總有受人尊重的需要， 故而借此機會學(xué)習(xí)。倘若刑滿釋放后，對社會的危害更甚。所以，從犯罪防治方面論，也要區(qū)別予以矯正，不能一概而論。
法定犯常常沒有違反倫理道德，違反的是行政、經(jīng)濟管理法規(guī)。相較于明顯違反人類社會倫理道德的自然犯，法定犯難以引起民眾對犯罪分子的憎惡。洗錢犯罪屬于法定犯領(lǐng)域，洗錢犯罪分子在很多場合甚至參與公益活動，以博取民心。在打擊洗錢犯過程中不容易形成輿論壓力，也不容易取得民眾的合作。對社會秩序的破壞性是隱蔽的，卻是巨大而危險的。如果沒有嚴(yán)密的法律制度，此類犯罪分子更容易成為漏網(wǎng)之魚。
三、打擊洗錢犯罪的建議
基于以上分析，針對打擊洗錢犯罪有幾點建議：1、完善洗錢法律法規(guī)，加強金融與法律交叉方面的立法技術(shù)；2、加強偵查人員的專業(yè)技能；3、對不類別的洗錢犯罪分子要分而治之；4、提高民眾對洗錢犯罪的認(rèn)識，以贏得支持；5、加強跨國刑事合作，截斷資金外逃路線。
總之，洗錢犯罪不只是擾亂一國金融市場秩序的毒瘤，防范不當(dāng)，也將蔓延至其他國家。當(dāng)然，一個犯罪現(xiàn)象總有諸多因素造成的，要想有效地遏制洗錢犯罪，要從政治、經(jīng)濟、文化等不同方面切入，多管齊下。打擊洗錢犯罪是市場經(jīng)濟下長期而艱巨的任務(wù)，國際、政府、社會、企業(yè)、其他團體、個人要相互協(xié)作配合，才能夠有效地凈化市場，維護金融秩序，守衛(wèi)正義。
【作者簡介】
林杰：福建福清人，澳大利亞悉尼科技大學(xué)（UTS）法學(xué)碩士，福建省福州市1895映畫傳媒有限公司總監(jiān)。
【注釋】
【1】 第一部分洗錢犯罪的社會根源，作者曾經(jīng)發(fā)表于北大法律信息網(wǎng)，原題目是《論洗錢犯罪》。參見http://article.chinalawinfo.com/article_print.asp?articleid=78493
【2】（美）E.H.薩瑟蘭著：《白領(lǐng)犯罪》，趙寶成、徐靜磊、胡旭、于國旦譯，蘇明月校，308頁，北京，中國大百科全書出版社，2007。
【3】（法）瑪麗克里斯蒂娜.迪皮伊達(dá)儂著：《金融犯罪》，陳莉譯，24頁，北京，中國大百科全書出版社，2006。
【參考文獻(xiàn)】
1、（美）E.H.薩瑟蘭著：《白領(lǐng)犯罪》，趙寶成、徐靜磊、胡旭、于國旦譯，蘇明月校，北京，中國大百科全書出版社，2007。
2、（法）瑪麗克里斯蒂娜.迪皮伊達(dá)儂著：《金融犯罪》，陳莉譯，北京，中國大百科全書出版社，2006。
