[ 張鳴 ]——(2015-2-11) / 已閱12001次
公證在強(qiáng)化信托公司信托活動(dòng)效果中的運(yùn)用
作者：張鳴，江蘇省南京市南京公證處 公證員
摘要：資本市場(chǎng)中信息不對(duì)稱和交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，使得“受人之托”的信托公司想要“忠人之事”并不輕松。黨的十八屆四中全會(huì)提出全面推進(jìn)依法治國(guó)的綱領(lǐng)性決定，對(duì)信托而言，借助法律手段不斷提升信托活動(dòng)的權(quán)威性和合法性，應(yīng)是依法信托的應(yīng)有之義。通過(guò)公證機(jī)制，幫助提升信托活動(dòng)的法律效果，這對(duì)于信托公司重塑形象，并引導(dǎo)社會(huì)大眾理性的認(rèn)識(shí)信托，逐步打破剛性兌付的怪圈，使得信托業(yè)走上健康發(fā)展之路具有重大的戰(zhàn)略意義。對(duì)公證機(jī)構(gòu)而言，作為公共法律服務(wù)提供者，在與市場(chǎng)主體的合作中尋求自己業(yè)務(wù)延伸，找到公證業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的突破口。
關(guān)鍵詞：信托活動(dòng) 證據(jù)固定 糾紛調(diào)解 公證作用
一、問(wèn)題的提出
資本市場(chǎng)中信息不對(duì)稱和交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，使得“受人之托”的信托公司想要“忠人之事”并不輕松。尤其在當(dāng)前投資市場(chǎng)普遍習(xí)慣信托理財(cái)計(jì)劃的“剛性兌付”背景下，信托計(jì)劃如果出險(xiǎn)，信托公司是否有足夠的底氣坦然面對(duì)各方質(zhì)疑，是否能夠自證清白？而從近幾年已經(jīng)公布的信托出險(xiǎn)案例來(lái)看，處理過(guò)程和結(jié)果并不容樂(lè)觀。面對(duì)各方的質(zhì)疑和壓力，信托公司想要讓投資者和監(jiān)管部門相信自己已經(jīng)盡到了“恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)”實(shí)在是不容易，而且處理稍有不慎將會(huì)形成更加被動(dòng)的局面，不僅對(duì)企業(yè)聲譽(yù)和未來(lái)經(jīng)營(yíng)發(fā)展不利，更可能引發(fā)整個(gè)社會(huì)對(duì)信托業(yè)的信任危機(jī)，長(zhǎng)此以往將嚴(yán)重動(dòng)搖信托的社會(huì)基礎(chǔ)。與此同時(shí)，黨的十八屆四中全會(huì)作出全面推進(jìn)依法治國(guó)的綱領(lǐng)性決定，依法治國(guó)成為主旋律，對(duì)信托而言，借助法律手段不斷提升信托活動(dòng)的權(quán)威性和合法性，應(yīng)是依法信托的應(yīng)有之義。所以，尋求具有社會(huì)公信力的公證機(jī)構(gòu)幫助提升信托活動(dòng)的法律效果，這對(duì)于信托公司重塑形象，引導(dǎo)社會(huì)大眾理性的認(rèn)識(shí)信托風(fēng)險(xiǎn)，逐步打破信托計(jì)劃“剛性兌付”的怪圈，使得信托業(yè)走上健康發(fā)展之路具有重大的戰(zhàn)略意義。為此，本文擬對(duì)公證在強(qiáng)化信托公司信托活動(dòng)效力中可以起到的具體作用談些粗淺的看法，以期為我國(guó)信托業(yè)的健康可持續(xù)發(fā)展提供可借鑒的思路。
二、公證在提升信托活動(dòng)效果中的運(yùn)用
信托活動(dòng)中，受托人履行信托義務(wù)的好壞直接關(guān)系信托結(jié)果，我國(guó)《信托法》第二十五條中規(guī)定“受托人管理信托財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)”。該條雖然對(duì)受托人信托義務(wù)提出了要求，但是規(guī)定的過(guò)于原則和缺少可操作性，同時(shí)相關(guān)配套法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件也都沒(méi)有進(jìn)一步細(xì)化對(duì)信托義務(wù)的衡量標(biāo)準(zhǔn)，受托人在履行信托義務(wù)時(shí)不得不接受“有法可依，無(wú)規(guī)可循”的尷尬狀態(tài)。于是，法律規(guī)定的“粗線條”使得投資市場(chǎng)逐步將信托公司是否如約兌付本金及收益作為判斷信托活動(dòng)是否盡到信托義務(wù)的唯一標(biāo)準(zhǔn)。久而久之，上述“潛規(guī)則”在無(wú)形中迫使信托公司對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行“剛性兌付”，信托公司的無(wú)奈妥協(xié)反過(guò)來(lái)加深了社會(huì)對(duì)信托理財(cái)計(jì)劃等同于高息存款的錯(cuò)覺(jué)，而信托公司任何敢于挑戰(zhàn)“剛性兌付”的舉動(dòng)都不約而同的受到了來(lái)自監(jiān)管部門和投資市場(chǎng)的巨大壓力，最終都以信托公司“繳械投降”收?qǐng)�，剛性兌付“魔咒”的存在使得信托業(yè)不得不面對(duì)極其尷尬的局面，發(fā)展前景堪憂。
與此同時(shí)，在黨的十八屆四中全會(huì)作出全面推進(jìn)依法治國(guó)決定的大背景下，如何通過(guò)法律手段強(qiáng)化盡職調(diào)查、審慎投資、信托財(cái)產(chǎn)安全成為信托公司必須要回答的問(wèn)題，而無(wú)疑引入公證機(jī)制是最好的答案。通過(guò)公證的深入?yún)⑴c，可以有效的將信托公司在信托計(jì)劃開(kāi)展過(guò)程中的一系列活動(dòng)證據(jù)和事實(shí)予以固定和證明，在出現(xiàn)異議和糾紛時(shí)可以將公證文書(shū)所載明的證據(jù)用以還原事實(shí)，這對(duì)明確信托公司的責(zé)任邊界，引導(dǎo)委托人理性對(duì)待信托都有極大的好處。所以，重視公證的價(jià)值，在信托活動(dòng)中引入公證強(qiáng)化信托活動(dòng)的效果顯得很有必要。具體來(lái)說(shuō)，公證可以在以下環(huán)節(jié)發(fā)揮作用。
1、在信托項(xiàng)目設(shè)立初期，公證輔助信托公司完成盡職調(diào)查，強(qiáng)化取證過(guò)程的合法性和權(quán)威性，增強(qiáng)證據(jù)說(shuō)服力。具體來(lái)說(shuō)：
信托公司對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行盡職調(diào)查，摸清對(duì)手的有關(guān)信息和情況，對(duì)評(píng)估未來(lái)投資風(fēng)險(xiǎn)以及后續(xù)計(jì)劃開(kāi)展順利與否有著至關(guān)重要的影響。所以，掌握交易對(duì)手完整、真實(shí)的有關(guān)信息是投資計(jì)劃安全實(shí)施的前提和基礎(chǔ)，其中，不斷提高證據(jù)信息的收集能力和證據(jù)效力就顯得格外必要。一般來(lái)說(shuō)，信托項(xiàng)目的盡職調(diào)查范圍涵蓋項(xiàng)目及交易對(duì)手的合法性、信托項(xiàng)目的合規(guī)性、項(xiàng)目操作方案風(fēng)險(xiǎn)控制措施、后期管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置及司法處置等諸多方面，公證參與整個(gè)盡職調(diào)查的過(guò)程中，憑借公證機(jī)制所特有的一整套法定的證據(jù)識(shí)別、采集和固定程序，可以協(xié)助信托公司理順和規(guī)范盡職調(diào)查取證流程，輔導(dǎo)信托公司高質(zhì)量的完成對(duì)于交易對(duì)手相關(guān)證據(jù)的收集、固定和強(qiáng)化，提升信息采集的真實(shí)和完整度。
公證的看家本領(lǐng)就是對(duì)于證據(jù)的保全和確認(rèn)，公證員從進(jìn)入公證處開(kāi)始就一直受到證據(jù)識(shí)別、收集和固定的專業(yè)訓(xùn)練，可以說(shuō)每一件公證事項(xiàng)都是從證據(jù)處理開(kāi)始的，在盡職調(diào)查中，公證員憑借在證據(jù)處理方面的專業(yè)素養(yǎng)可以為每一項(xiàng)盡職調(diào)查項(xiàng)目在證據(jù)識(shí)別、收集、固定和核實(shí)方面提供切實(shí)可行的咨詢意見(jiàn)，并在原有調(diào)查方案的基礎(chǔ)上根據(jù)所需證據(jù)的重要性設(shè)計(jì)有針對(duì)性的調(diào)查方案及實(shí)現(xiàn)流程清單，平衡調(diào)查成本、核實(shí)效率和證據(jù)真實(shí)性之間的關(guān)系，使得盡職調(diào)查程序的各項(xiàng)細(xì)節(jié)都能符合法律規(guī)范，所獲取的證據(jù)符合證據(jù)規(guī)則，讓盡職調(diào)查真正發(fā)揮應(yīng)有的效果。比如利用合法的媒體資源多渠道的收集、整理交易對(duì)手公開(kāi)披露或與之相關(guān)的報(bào)道資料的方法，對(duì)交易對(duì)手實(shí)施神秘人實(shí)地探訪、現(xiàn)場(chǎng)人員針對(duì)性詢問(wèn)，調(diào)查交易對(duì)手的債權(quán)人、債務(wù)人等，綜合利用證據(jù)規(guī)則使得相關(guān)證據(jù)之間可以形成證據(jù)鏈，避免孤證的出現(xiàn)。
與此同時(shí)，依托公證平臺(tái)的公信力和社會(huì)資源整合優(yōu)勢(shì)，以及與社會(huì)資源提供機(jī)構(gòu)、社會(huì)事務(wù)管理機(jī)構(gòu)建立的交流合作平臺(tái)，建立多方協(xié)作的證據(jù)收集查驗(yàn)新模式。目前，我國(guó)各領(lǐng)域的社會(huì)信息資源大部分由各部門獨(dú)立采集、獨(dú)立保管，主要在部門系統(tǒng)內(nèi)部使用，跨部門之間缺少聯(lián)系和共享機(jī)制，很難互聯(lián)互通，互相成為“信息孤島”，而這種信息碎片化的狀態(tài)不僅使得無(wú)法為公眾提供統(tǒng)一公共服務(wù)，而且給不法分子造假提供了空間。所以，公證機(jī)構(gòu)探索與各主要社會(huì)事務(wù)管理機(jī)構(gòu)建立信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)公證對(duì)社會(huì)主體各領(lǐng)域信息的查詢和核實(shí)。如實(shí)現(xiàn)公證在項(xiàng)目建設(shè)、工商登記、金融信貸、稅費(fèi)繳納、合同履約、產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)安全、環(huán)境保護(hù)、交通安全、勞動(dòng)保障、資質(zhì)評(píng)定等環(huán)節(jié)與主管部門信息資源的互動(dòng)和共享后，公證機(jī)構(gòu)對(duì)于掌握的信息可以綜合運(yùn)用公證程序規(guī)則和民事證據(jù)采證相關(guān)規(guī)定，最大限度的排除非法證據(jù)，輸出最優(yōu)證據(jù)，在最短的時(shí)間內(nèi)幫助信托公司完成對(duì)證據(jù)的固定和查驗(yàn)。
對(duì)呈現(xiàn)碎片化的證據(jù)，公證員依據(jù)法定的證據(jù)處理規(guī)則，遵循公證員的職業(yè)道德，運(yùn)用邏輯推理和日常生活經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別證據(jù)細(xì)節(jié)去除無(wú)效信息，對(duì)需要補(bǔ)強(qiáng)的內(nèi)容及時(shí)提出解決辦法，將證據(jù)碎片整理成型，使得原本看似雜亂無(wú)章的證據(jù)狀態(tài)變得清晰、規(guī)則，提高證據(jù)的識(shí)別度，對(duì)各種證據(jù)所能反映的事實(shí)予以厘清，經(jīng)過(guò)法定程序匯總和評(píng)判，向信托公司提供專業(yè)中肯的法律意見(jiàn)書(shū)。通過(guò)在盡職調(diào)查過(guò)程中融入公證機(jī)制，強(qiáng)化證據(jù)效力和程序規(guī)范性，為下一步開(kāi)展交易談判、合同簽訂提供有力的證據(jù)保障。
2、在信托項(xiàng)目評(píng)審階段及對(duì)外信息發(fā)布過(guò)程中，以法律專家的身份參與并從非訴的公證法律角度，針對(duì)可能的法律設(shè)計(jì)模糊地帶和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出法律建議和防范意見(jiàn)。具體來(lái)說(shuō)：
在盡職調(diào)查報(bào)告提交信托公司的業(yè)務(wù)審查委員會(huì)進(jìn)行項(xiàng)目審查時(shí)，以法律專家的身份參與其中，從公證的非訴和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)避免矛盾的角度，針對(duì)項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告中所反映出的法律關(guān)系和法律事實(shí)以及信托計(jì)劃設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)中模糊的部分提出公證法律建議，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)給出具體防范意見(jiàn)。比如對(duì)于信托創(chuàng)新中的新操作模式的法律行為、法律意義、法律風(fēng)險(xiǎn)以及司法機(jī)關(guān)以往對(duì)類似案例的態(tài)度進(jìn)行綜合分析，對(duì)創(chuàng)新模式涉及的法律法規(guī)、司法解釋范圍予以告知，對(duì)整個(gè)操作路徑的法律合規(guī)性給予公證意見(jiàn)，對(duì)司法實(shí)踐中針對(duì)本項(xiàng)目法律關(guān)系、法律行為可能出現(xiàn)的多種認(rèn)定和處理方法予以釋明，并針對(duì)不同司法處理方式可能帶來(lái)的不利后果給出法律預(yù)防和解決方案；對(duì)于項(xiàng)目從風(fēng)控角度可能會(huì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)結(jié)合法律進(jìn)行影響評(píng)估，評(píng)判風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和價(jià)值，對(duì)信用增級(jí)等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施提出公證參與方案，幫助提升風(fēng)控安全等級(jí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防效果。
同時(shí)，公證可以對(duì)業(yè)務(wù)審查委員會(huì)評(píng)審會(huì)現(xiàn)場(chǎng)提供全程監(jiān)督服務(wù)，依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司內(nèi)部的評(píng)審規(guī)則，對(duì)審查委員會(huì)是否按規(guī)定程序評(píng)審進(jìn)行監(jiān)督，保證每一個(gè)環(huán)節(jié)都建立在真實(shí)、合法的基礎(chǔ)上，防范利益沖突，提高投資評(píng)估的客觀度和權(quán)威性。具體安排為：（1）、公證機(jī)構(gòu)對(duì)參與審查的評(píng)委會(huì)成員是否符合法定人數(shù)進(jìn)行核實(shí)，告知評(píng)委會(huì)成員回避事宜及監(jiān)督其簽署利益回避聲明文件�，F(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)除參會(huì)的評(píng)委成員、法律合規(guī)部門人員外，其他人員退出評(píng)審會(huì)議。（2）、監(jiān)督評(píng)委會(huì)成員依據(jù)審查規(guī)則獨(dú)立評(píng)審上會(huì)材料及按照議事規(guī)則獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)并如實(shí)記錄，對(duì)不符合評(píng)審規(guī)則的行為及時(shí)糾正。當(dāng)評(píng)審結(jié)果明顯違背上會(huì)材料所反映的內(nèi)容或評(píng)委會(huì)成員明顯未真實(shí)表達(dá)本人意見(jiàn)時(shí)，提議評(píng)委會(huì)復(fù)議。（3）、監(jiān)督評(píng)委會(huì)成員按照評(píng)審規(guī)則出具評(píng)審結(jié)果并如實(shí)記錄現(xiàn)場(chǎng)。（4）、評(píng)審結(jié)果確定后，對(duì)相關(guān)文件做成公證文書(shū)，固定證據(jù)的同時(shí)提高其證據(jù)效力。（5）、在項(xiàng)目過(guò)會(huì)進(jìn)入推介階段后，確保信息推介符合銀監(jiān)會(huì)和地方銀監(jiān)局的規(guī)定，核實(shí)推介信息的真實(shí)完整。
3、在信息化背景下，參與信托網(wǎng)絡(luò)信息化建設(shè)，保全信息數(shù)據(jù)，固定電子證據(jù)，為信托業(yè)的信息化運(yùn)作提供強(qiáng)有力的證據(jù)服務(wù)。具體來(lái)說(shuō)：
電子商務(wù)逐漸滲透至社會(huì)生活的方方面面，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交流和商業(yè)活動(dòng)逐漸成為主流，信托活動(dòng)也不能例外。而我國(guó)新修訂的《民事訴訟法》已正式將“電子證據(jù)”作為法定證據(jù)之一，所以，對(duì)涉及信托的電子數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)真實(shí)保存對(duì)出現(xiàn)糾紛時(shí)還原事實(shí)具有重要意義。公證利用技術(shù)手段可以對(duì)信托計(jì)劃網(wǎng)上發(fā)布的各種公告信息、委托人與信托公司之間的電子交互數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)無(wú)損保存。公證憑借在證據(jù)領(lǐng)域的權(quán)威和優(yōu)勢(shì)，可以為電子證據(jù)的保管和運(yùn)用提供一攬子的解決方案。具體來(lái)說(shuō)，建立獨(dú)立于信托公司的電子數(shù)據(jù)公證備份服務(wù)器，公證機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立的備份服務(wù)器對(duì)于信托電子平臺(tái)運(yùn)行和產(chǎn)生的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)獨(dú)立備份。
同時(shí)，在技術(shù)上可以對(duì)備份系統(tǒng)設(shè)置數(shù)據(jù)異常報(bào)警功能，即對(duì)于備份時(shí)的數(shù)據(jù)流反映出異常數(shù)據(jù)壓力和非常規(guī)操作狀態(tài)發(fā)出警示，如數(shù)據(jù)發(fā)生異常、非法操作等，此設(shè)置將有效的從源頭上阻止非法操作及道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)數(shù)據(jù)安全性的威脅。對(duì)于公證備份系統(tǒng)而言，公證機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)獲取來(lái)的數(shù)據(jù)都是獨(dú)立存儲(chǔ)在自己的服務(wù)器上的，服務(wù)器的網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)可以從技術(shù)上設(shè)置為硬件只能存數(shù)據(jù)不能讀數(shù)據(jù)，這就從物理上完全實(shí)現(xiàn)了和外界的隔離，防止通過(guò)網(wǎng)絡(luò)外部惡意入侵造成對(duì)數(shù)據(jù)原始、真實(shí)性的影響。對(duì)于監(jiān)管部門、信托公司或委托人而言，一旦出現(xiàn)糾紛，各方即可以向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備份數(shù)據(jù)保全公證，由公證機(jī)構(gòu)證明拷貝的數(shù)據(jù)來(lái)源自平臺(tái)以及數(shù)據(jù)的原始性和真實(shí)性，從而可以通過(guò)公證備份的數(shù)據(jù)還原所需要的事實(shí)。
4、對(duì)以信托合同為中心的相關(guān)信托文件辦理公證，從公證的角度為雙方提供專業(yè)的法律顧問(wèn)，固定各方的真實(shí)意思，維護(hù)各方的合法權(quán)益。具體來(lái)說(shuō)：
依據(jù)《信托法》，信托文件作為信托當(dāng)事人設(shè)立信托意思表達(dá)的載體和權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，訂立過(guò)程中各方的評(píng)判信息是否真實(shí)可靠，意思表示是否真實(shí)有效，文件內(nèi)容是否清晰明確，信托財(cái)產(chǎn)是否合規(guī)無(wú)瑕疵，各方的權(quán)利義務(wù)是否平衡等因素對(duì)日后信托的運(yùn)行順利與否有著重要的影響�，F(xiàn)實(shí)中，一方面訂約各方的文化程度以及對(duì)信托的理解和熟悉程度存在差異，尤其是委托人對(duì)于信托投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益往往存在認(rèn)識(shí)誤區(qū)，普遍存在將信托理財(cái)?shù)韧诟呦⒋婵畹腻e(cuò)誤心理預(yù)期，從心底不能接受信托計(jì)劃出現(xiàn)的任何資金損失，哪怕出險(xiǎn)事件與信托公司并無(wú)直接的關(guān)系，只要自己的本金和收益出現(xiàn)和預(yù)估不同，就一股腦的將怨氣撒在信托公司身上，認(rèn)為其并未充分盡到信托義務(wù)，并不分青紅皂白的要求信托公司予以賠付損失。而信托公司處理稍有不慎就會(huì)形成社會(huì)群體事件，陷入極其被動(dòng)的境地。另一方面，雙方對(duì)于信托計(jì)劃的相關(guān)信息天然存在不對(duì)稱的情況，道德風(fēng)險(xiǎn)和利益沖突的負(fù)面因素可能造成雙方對(duì)協(xié)議內(nèi)容認(rèn)識(shí)的重大誤解，這些負(fù)面因素將極大地影響信托參與方信息交換和真實(shí)意思的表達(dá)、文件內(nèi)容的公允和各方權(quán)益的平衡。尤其對(duì)自然人投資者來(lái)說(shuō)，相較信托公司專業(yè)的信托知識(shí)明顯處于下風(fēng)，受限于自身獲取信息的手段和分析能力，對(duì)信息的收集和判斷很難達(dá)到信托公司的專業(yè)度，對(duì)信托風(fēng)險(xiǎn)的綜合判斷能力也不可能和信托公司相同。所以，如果有專業(yè)第三方能夠幫助投資者及時(shí)準(zhǔn)確的獲取信息并給出客觀的風(fēng)險(xiǎn)揭示和簽約輔導(dǎo)，那么就可以極大緩解信息不對(duì)稱和道德缺失帶來(lái)的交易風(fēng)險(xiǎn)。
所以，通過(guò)公證法律機(jī)制的充分發(fā)揮，向各方對(duì)信托的法律結(jié)構(gòu)、法律關(guān)系和法律后果進(jìn)行充分的揭示，幫助各方對(duì)于信托的目的和運(yùn)作過(guò)程達(dá)成一致，使得各方對(duì)于信托投資的權(quán)利義務(wù)、可能出現(xiàn)的結(jié)果以及對(duì)本金和收益安全性的心理預(yù)期能夠有著足夠的理性認(rèn)識(shí)，增加彼此之間的了解和信任度，有效的降低彼此之間對(duì)于信托結(jié)果的心理預(yù)期高差，平衡各方的信息流，固定各方的真實(shí)意思表示，預(yù)防和緩釋各方的權(quán)益沖突。同時(shí)經(jīng)過(guò)公證機(jī)制的作用，相關(guān)的信托文件在各方認(rèn)可簽署后既可以形成書(shū)面的權(quán)威法律文件，進(jìn)一步強(qiáng)化了文件法律效力，增強(qiáng)了信托關(guān)系的契約基礎(chǔ)，提升信托關(guān)系的緊密度。
三、公證在信托糾紛調(diào)處中的運(yùn)用
近幾年，由于誠(chéng)信制約機(jī)制的缺失和信息不對(duì)稱趨勢(shì)的加劇，信托項(xiàng)目在履行過(guò)程中的出險(xiǎn)概率大幅提高，信托計(jì)劃出現(xiàn)違約情況不斷增加，由此造成投資者和信托公司之間的糾紛不斷，雙方的關(guān)系降到了冰點(diǎn)，互相之間開(kāi)始后缺乏必要的信任，信托賴以存在的根基開(kāi)始動(dòng)搖。與此同時(shí)，在時(shí)間和機(jī)會(huì)為王的資本市場(chǎng)，如果所有的信托糾紛都需要通過(guò)漫長(zhǎng)的民事訴訟來(lái)解決的話，不僅需要付出高昂的訴訟代價(jià)，耗費(fèi)巨大的人力、物力和財(cái)力，也不利于緩和信托公司和委托人之間本已緊張的關(guān)系，如果經(jīng)常出現(xiàn)委托人和信托公司對(duì)簿公堂的情況，這對(duì)信托業(yè)乃至資產(chǎn)管理大時(shí)代來(lái)說(shuō)絕非好事。所以，尋找訴訟之外的能夠高效、非訴、便捷的解決雙方之間糾紛的法律方式顯得尤為重要。
按照我國(guó)《公證法》和司法部《公證程序規(guī)則》規(guī)定，公證機(jī)構(gòu)不僅具有預(yù)防糾紛的法律職能，而且可以對(duì)信托計(jì)劃履行過(guò)程中的糾紛進(jìn)行調(diào)解處理。公證機(jī)構(gòu)利用非訴、不傷和氣的職能優(yōu)勢(shì)和預(yù)防糾紛避免訴訟的專業(yè)能力積極在雙方之間進(jìn)行調(diào)解并提供咨詢意見(jiàn)，對(duì)于雙方達(dá)成的一致意見(jiàn)及時(shí)通過(guò)公證調(diào)解協(xié)議予以確認(rèn)，避免信托各方溝通不暢導(dǎo)致矛盾升級(jí)，緩和引導(dǎo)各方的負(fù)面情緒，為后續(xù)的處理營(yíng)造積極理性的氛圍，所以，積極參與調(diào)解乃是公證的應(yīng)有之義。具體來(lái)說(shuō)：
1、公證作為一項(xiàng)預(yù)防性的司法證明制度，公證機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立行使公證職能，不以營(yíng)利為目的公共法律機(jī)構(gòu)，其所具有的引導(dǎo)規(guī)范、預(yù)防疏導(dǎo)、監(jiān)督保障、溝通媒介等功能使得其在通過(guò)預(yù)防、化解當(dāng)事人矛盾而維護(hù)社會(huì)秩序和穩(wěn)定方面具有其他制度無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)�？梢哉f(shuō)公證從制度上為平衡各方利益，解決矛盾糾紛營(yíng)造了令人信服的法律氛圍并提供了規(guī)范的法律保障措施。公證所代表的正義、中立、非訴的法律特性都與調(diào)解過(guò)程中需要調(diào)解者保持的客觀中立、有效溝通、積極疏導(dǎo)的要求天然銜接，制度優(yōu)勢(shì)十分明顯。
2、公證的非訴特質(zhì)符合中國(guó)社會(huì)普遍的厭訟心理，公證參與調(diào)解的方式易于被接受。中華文化講求以和為貴，傳統(tǒng)的“民間法”與西方訴訟社會(huì)的文化相比，具有更加節(jié)約成本、更符合人性的優(yōu)勢(shì)，正如德國(guó)哲學(xué)家萊布尼茨所說(shuō)：“中國(guó)人為使自己內(nèi)部力量盡量減少產(chǎn)生麻煩，在公共安全以及共同生活準(zhǔn)則考慮得何等周到，較之其他民族的法規(guī)優(yōu)越得多”。遇事調(diào)解而非訴訟的社會(huì)習(xí)慣在中國(guó)社會(huì)根深蒂固，歷史悠久，而公證的非訴法律模式也正符合幾千年延續(xù)下來(lái)的不愿訴訟而偏好調(diào)解的社會(huì)習(xí)慣心理。所以，當(dāng)事人對(duì)于公證參與糾紛調(diào)處沒(méi)有抵觸心理，愿意配合公證進(jìn)行工作，這樣更有利于矛盾的解決。
3、公證的社會(huì)普及度和從業(yè)人員的高素質(zhì)保證了公證服務(wù)的品質(zhì)。我國(guó)《公證法》施行近十年以來(lái)，在廣大司法行政與公證人員的共同努力下，公證知識(shí)得以在社會(huì)上廣泛而深入地宣傳，公證的社會(huì)認(rèn)知度及公信力不斷提高，公證已逐步建立廣泛的群眾基礎(chǔ)，通過(guò)公證可以預(yù)防和減少矛盾、有利于糾紛的解決已逐步成為社會(huì)的共識(shí)，公證日益成為人們?cè)谌粘Ｉ钪蓄A(yù)防糾紛、避免矛盾的重要選擇。同時(shí)，《公證法》對(duì)公證員任職資格的嚴(yán)格規(guī)定也保證了公證員隊(duì)伍的高素質(zhì)、高水準(zhǔn)，按照《公證法》遴選的具有法律“高精尖”特性的公證員即使和法官、律師相比其法律素養(yǎng)也不遑多讓，而這些優(yōu)秀人才也已逐漸成為公證隊(duì)伍的主力軍，因此公證完全有能力勝任“辯是非、講法理、化糾紛”的調(diào)解任務(wù)。
4、公證的作用符合當(dāng)事人的內(nèi)心預(yù)期，工作更易貼近當(dāng)事人，調(diào)解效果更加直觀。公證對(duì)于公平正義的維護(hù)，公證員通過(guò)公證活動(dòng)來(lái)厘清法律關(guān)系和法律事實(shí)，明確各方當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，平衡各方當(dāng)事人的利益，從而在客觀上實(shí)現(xiàn)社會(huì)的公平正義的職業(yè)追求，這些都和當(dāng)事人的心境與公證員是完全一致的。所以，同樣的追求使得公證參與調(diào)解糾紛更易于被當(dāng)事人所接受、所信任，公證中立立場(chǎng)和說(shuō)事論理的職能使得無(wú)論是委托人還是信托公司都愿意公證參與其中，公證開(kāi)展調(diào)解工作的各方阻力更小，而當(dāng)事人對(duì)于公證的認(rèn)同感也更有利于公證員準(zhǔn)確及時(shí)了解到各方的訴求和事實(shí)真相，為進(jìn)一步的解決糾紛奠定信任基礎(chǔ)和事實(shí)證據(jù)。
5、在信托糾紛調(diào)處的過(guò)程中，公證可以具體在以下環(huán)節(jié)發(fā)揮作用。
（1）、在了解基本案情的過(guò)程中，公證員憑借公證機(jī)制所特有的一整套法定的證據(jù)識(shí)別、采集和固定程序，綜合運(yùn)用各種證據(jù)收集和查驗(yàn)方法，固定證人證言，收集核實(shí)相關(guān)證據(jù)，強(qiáng)化證據(jù)效力，為進(jìn)一步探究事實(shí)真相進(jìn)行調(diào)解奠定基礎(chǔ)。（2）、公證員站在中立立場(chǎng)，通過(guò)對(duì)爭(zhēng)議事項(xiàng)的法律分析，使各方在法律層面上明確法律事實(shí)、法律關(guān)系及爭(zhēng)執(zhí)的焦點(diǎn)等，讓各方當(dāng)事人能比較客觀、全面、準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)爭(zhēng)議事項(xiàng)，避免因認(rèn)識(shí)偏差帶來(lái)的誤解和阻礙，為當(dāng)事人平穩(wěn)心態(tài)、調(diào)整情緒創(chuàng)造先決的客觀條件及思想認(rèn)識(shí)上的準(zhǔn)備。（3）、在調(diào)解協(xié)商的過(guò)程中，公證員對(duì)各方提出的主張以及協(xié)商的內(nèi)容，從法律層面進(jìn)行必要的告知、解釋、引導(dǎo)和審查，對(duì)違反法律法規(guī)以及公序良俗的內(nèi)容及時(shí)提出糾正意見(jiàn)，使最終達(dá)成的協(xié)議內(nèi)容能反映各方的真實(shí)意愿，保證了各方不會(huì)在半推半就、糊里糊涂的狀態(tài)下“被調(diào)解”、“被協(xié)議”，確保各方的合理意愿能夠被充分尊重，各方的權(quán)利義務(wù)將被合理平衡。（4）、對(duì)經(jīng)過(guò)調(diào)解達(dá)成的具有給付內(nèi)容的協(xié)議，在各方均自愿的情況下，對(duì)調(diào)解協(xié)議賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力。這樣一來(lái)，協(xié)議的履行將獲得最大程度的法律保障，負(fù)有給付義務(wù)的當(dāng)事人不履行義務(wù)時(shí)，另一方當(dāng)事人即可直接申請(qǐng)人民法院直接執(zhí)行。公證的參與使得調(diào)解這種軟手段轉(zhuǎn)化為強(qiáng)制執(zhí)行的硬措施，既節(jié)約了成本，又有利地維護(hù)了當(dāng)事人的合法權(quán)益，更有利于維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和諧，可謂一舉多得。
四、結(jié)束語(yǔ)
伴隨著我國(guó)金融體制改革進(jìn)入深水區(qū)，金融創(chuàng)新成為改革的必由之路。對(duì)信托業(yè)而言，已經(jīng)進(jìn)入—個(gè)嶄新的自我結(jié)構(gòu)性調(diào)整發(fā)展階段，在此調(diào)整當(dāng)中，加強(qiáng)信托公司本身的制度建設(shè)，依法信托合規(guī)運(yùn)營(yíng)，不斷增強(qiáng)防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力，是擺在我們面前的重大課題。對(duì)公證機(jī)構(gòu)而言，作為公共法律服務(wù)提供者，市場(chǎng)的需求和變化是公證的使命和動(dòng)力。充分認(rèn)識(shí)自身制度和特點(diǎn)發(fā)揮自身職能優(yōu)勢(shì)，細(xì)心傾聽(tīng)和理解市場(chǎng)訴求并不斷與時(shí)創(chuàng)新是公證發(fā)展的立足點(diǎn)和落腳點(diǎn)，在與市場(chǎng)主體的合作中尋求自己業(yè)務(wù)延伸，找到公證業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的突破口，既是市場(chǎng)對(duì)公證的需要，也是公證自身屬性使然。
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