[ 吳元國(guó) ]——(2004-5-29) / 已閱38572次
格式合同價(jià)值之研究
哈爾濱商業(yè)大學(xué)法學(xué)院 吳元國(guó)
【摘要】：
格式合同的產(chǎn)生和發(fā)展是20世紀(jì)合同法發(fā)展的主要標(biāo)志之一。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，特別是加入WTO后，格式合同以其自身的價(jià)值與特征，被應(yīng)用于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的各個(gè)領(lǐng)域,促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮與發(fā)展 ，但它也給經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來了些許付面影響，本文從格式合同的發(fā)展過程及法律特點(diǎn)出發(fā)，結(jié)合我國(guó)與外國(guó)關(guān)于格式合同的立法實(shí)踐，重點(diǎn)探討了其價(jià)值與不足，并提出了自己的見解，以期能夠?qū)鉀Q此類問題略進(jìn)綿薄之力。
【關(guān)鍵詞】：格式合同 格式條款 預(yù)先擬訂 價(jià)值 規(guī)范
格式合同的產(chǎn)生和發(fā)展是20世紀(jì)合同法發(fā)展的主要標(biāo)志之一，19世紀(jì)中期以來，伴隨著科技的飛速發(fā)展，社會(huì)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了迅速騰飛，特別是消費(fèi)領(lǐng)域和公用事業(yè)更是一日千里。于是作為日常貿(mào)易法律表現(xiàn)形式的格式合同廣泛的出現(xiàn)在了社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中。在目前普通人訂立的合同總數(shù)中，格式合同的數(shù)量大約占95％以上。一位西方學(xué)者甚至認(rèn)為格式合同占現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家所欠數(shù)量的99％，成為當(dāng)今主要的合同形式，有學(xué)者稱“我們生活在格式合同的世界里”。格式合同的廣泛應(yīng)用，不可避免的出現(xiàn)了一系列法律和實(shí)際問題。如其與民法、合同法的基本原則向左，成為商家壟斷的工具，損害消費(fèi)者權(quán)益。
一、合同的概念
格式合同（standard form contract）或稱為附和合同(addesion contract)定式合同、附從合同、標(biāo)準(zhǔn)合同、定型化契約。
在法國(guó)稱為附合合同，德國(guó)稱之為一般契約條款或者普通契約條款，葡萄牙法、澳門法稱之為加入合同，英美稱之為標(biāo)準(zhǔn)合同。臺(tái)灣地區(qū)稱之為定性化契約。
在我國(guó)格式合同也非共同接受的名稱，有的學(xué)者稱之為標(biāo)準(zhǔn)合同 ，有稱之為附從合同者，定式合同者�！吨腥A人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》將其稱之為格式合同，《合同法》第39條“格式條款是當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬訂并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款”。合同法稱之為格式條款。也有學(xué)者定義為“一方當(dāng)事人或者政府部門，社會(huì)團(tuán)體預(yù)先擬訂條款或印制成固定格式以供使用的條款”。
二、格式合同的產(chǎn)生與發(fā)展
經(jīng)濟(jì)的發(fā)展推動(dòng)著社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域的進(jìn)步，格式合同的出現(xiàn)有其深刻的經(jīng)濟(jì)原因和社會(huì)背景，在簡(jiǎn)單的商品交換時(shí)代，由于商品交換很難形成規(guī)模交易，交易合同的訂立均需要當(dāng)事人的具體協(xié)商。自由資本主義節(jié)段，資本主義生產(chǎn)方式確立，社會(huì)科技與生產(chǎn)力得到飛速發(fā)展，社會(huì)商品與生產(chǎn)資料得到一定的豐富，格式合同的產(chǎn)生有了物質(zhì)基礎(chǔ)。其后，“合同自由”成為合同賴以建立的理論基礎(chǔ)。表現(xiàn)在法律上便是注重當(dāng)事人意思一致的內(nèi)容。而輕視意思表示的形式。合同自由被認(rèn)為是神圣不可侵犯的權(quán)利。合同法上注重規(guī)范賦予當(dāng)事人自由訂立合同不可排除法律的適用，諾成合同、非要式合同就得到飛速的發(fā)展，在《法國(guó)民法典》1134條第一款規(guī)定“依法成立的契約，在締結(jié)契約的當(dāng)事人間有相當(dāng)法律的效力�！痹趬艛嚯A段隨著資本主義商品經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，壟斷性大企業(yè)的形成與發(fā)展，以及公用事業(yè)的私營(yíng)化，19世紀(jì)保險(xiǎn)業(yè)與鐵路運(yùn)輸業(yè)開始出現(xiàn)了格式合同。20世紀(jì)20年代后公用事業(yè)廣泛的采用格式合同。40年代后，在商業(yè)領(lǐng)域盛行，代了近代我們已經(jīng)生活在格式合同中了。
隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展與廣泛應(yīng)用，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代、電子商務(wù)的到來，一些網(wǎng)絡(luò)公司紛紛使用拆封合同，(shrink-wrap contract)和點(diǎn)擊合同（click-warp contract）,在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，合同總數(shù)的99％為格式合同。格式合同本身使用簡(jiǎn)捷，省時(shí)，經(jīng)濟(jì)，體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)生活高速效、低耗費(fèi)的特點(diǎn)與交易高速度的要求，這是格式合同產(chǎn)生的直接原因，臺(tái)灣民法學(xué)者黃越欽先生認(rèn)為，格式合同之所以日益普遍，主要有三種社會(huì)動(dòng)機(jī)：（一）法律行為產(chǎn)生或締約行為的強(qiáng)制性傾向（三）締約、履行大量的發(fā)生于不斷的重復(fù)。（三）以大量生產(chǎn)消費(fèi)為內(nèi)容的現(xiàn)代生活關(guān)系，使得企業(yè)與顧客均希望能夠簡(jiǎn)化締約的程序。
另外，壟斷的出現(xiàn)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，社會(huì)生產(chǎn)力得到極大的提高是格式合同產(chǎn)生的重要原因，壟斷者用自己強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和優(yōu)勢(shì)地位，謀去不公平利益，格式合同成為一種他們手中掌握的最好不過的工具。
由此，我們可以看出商品經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，交易內(nèi)容的重復(fù)性以及社會(huì)對(duì)交易簡(jiǎn)潔、省時(shí)高效的要求，導(dǎo)致了格式合同的泛濫。
三、格式合同的法律特征
盡管各國(guó)對(duì)格式合同的稱謂不一，但這并不能對(duì)我們正確理解這類合同造成很大的影響，其實(shí)他內(nèi)在的本質(zhì)與法律特征是大同小異的，一般說來主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
1、格式合同的有關(guān)條款全部或部分的由當(dāng)事人一方預(yù)先擬訂，具有預(yù)先制定性和單方?jīng)Q定性。這一點(diǎn)是不同于一般合同是由雙方當(dāng)事人共同協(xié)商擬訂的。
格式合同的擬訂在法律實(shí)踐中有三種情況：（一）是由合同當(dāng)事人即在經(jīng)濟(jì)實(shí)力上占有明顯優(yōu)勢(shì)的企業(yè)或集團(tuán)單方制定。（二）作為企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)與作為交易對(duì)象的顧客共同參與制定。（三）由不屬于交易當(dāng)事人中任何一方的第三人、具有專門知識(shí)或法律賦予的權(quán)力就特定交易而擬訂。第一種情況采用的最為普遍。
2、格式合同具有不可修改性、穩(wěn)定性、重復(fù)性。
格式合同條款一經(jīng)擬訂，在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)具有穩(wěn)定性，不能隨意修改，欲與之締結(jié)合同的當(dāng)事人只有完全同意才能成為締結(jié)的一方當(dāng)事人，不能就合同條款討價(jià)還價(jià)。當(dāng)事人在主動(dòng)自愿表示訂立格式合同的意思表示時(shí)，視為已完全同意了格式合同中的全部?jī)?nèi)容條款。
3、格式合同的要約具有廣泛性、持續(xù)性、細(xì)節(jié)性、承諾方的不特定性。
廣泛性是指，合同要約總是向不特定的多數(shù)人發(fā)出的，而非針對(duì)某一特定對(duì)象，格式合同內(nèi)容為供多數(shù)契約之用的本質(zhì)。持續(xù)性是指要約總在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)發(fā)生效力，在合同制定者改變其經(jīng)營(yíng)策略以前該要約都可以作為承諾的對(duì)象。細(xì)節(jié)性就是指該要約一般包括了合同的全部條款，無須也不允許對(duì)方承諾是對(duì)要約加以任何修改。
4、格式合同內(nèi)容具有規(guī)范性，完備和定型化的特點(diǎn)。
（一）格式合同的條款一般是經(jīng)過較長(zhǎng)時(shí)間反復(fù)運(yùn)用與實(shí)踐后總結(jié)出的，具有客觀性和科學(xué)性。（二）格式合同的訂立針對(duì)的不是特定人，而是欲與預(yù)先擬訂合同方定約的不特定的所有人。（三）格式合同的訂立接受合同法規(guī)的規(guī)范，有一些是專門部門或具有專門知識(shí)的人員或組織行業(yè)機(jī)構(gòu)制定的，具有一定的科學(xué)性，能夠正確反映所涉行業(yè)的客觀規(guī)律與特殊要求。
5、在格式合同的擬訂中使用人占有決定的經(jīng)濟(jì)、政策、行政、市場(chǎng)規(guī)模優(yōu)勢(shì)、身份優(yōu)勢(shì)，相對(duì)人處于弱勢(shì)。地位上存在著不公平。
使用人利用在經(jīng)濟(jì)或其它方面的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位，使其可以將預(yù)定的格式條款強(qiáng)加于對(duì)方，從而排除雙方協(xié)商的可能性。表現(xiàn)在法律和事實(shí)上的壟斷。法律上的壟斷是指根據(jù)法律規(guī)定而對(duì)特殊行業(yè)或領(lǐng)域享有獨(dú)占經(jīng)營(yíng)權(quán)。諸如天然氣，水，電，保險(xiǎn)，郵政，海上運(yùn)輸，等行業(yè)的壟斷經(jīng)營(yíng)，他們根據(jù)法律規(guī)定而享有壟斷經(jīng)營(yíng)權(quán)，幾乎沒有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，事實(shí)上的壟斷地位指一方依據(jù)經(jīng)濟(jì)實(shí)力等條件而在事實(shí)上形成的壟斷性經(jīng)營(yíng)地位。如銀行、保險(xiǎn)、遠(yuǎn)洋運(yùn)輸?shù)刃袠I(yè)。當(dāng)事人的這種壟斷地位常常被稱為“契約環(huán)境的不公正”。
6、格式合同的以書面明示為原則。格式合同多是由提供商品或勞務(wù)的一方印制成書面的形式以便使用和當(dāng)事人了解。
在實(shí)踐中并非能夠排除非書面形式的格式合同，但有一些學(xué)者認(rèn)為美容美發(fā)合同就是一例。也有學(xué)者認(rèn)為以美容美發(fā)合同來表明格式合同不以書面明示為限的事實(shí)是欠缺說明力的，在實(shí)際生活中，特別是在一些不是很正規(guī)或上檔次的美容美發(fā)店中進(jìn)行消費(fèi)是可以進(jìn)行討價(jià)還價(jià)的，以至最后形成一致協(xié)議。所以美容美發(fā)合同在這方面法律證明力不足。
7、格式合同在應(yīng)用上具有反復(fù)使用性的特點(diǎn)。
我們從格式合同的概念中不難看出，格式合同是為了反復(fù)使用而預(yù)先擬訂的。正是反復(fù)使用的這一特點(diǎn)才需要我們預(yù)先擬訂出來，否則預(yù)先擬訂出來也就失去了它的意義。
有一些學(xué)者認(rèn)為“反復(fù)使用”不能作為格式合同單獨(dú)的特征存在，原因是有的格式條款僅使用一次，并沒有被重復(fù)使用，而有的經(jīng)過雙方當(dāng)事人自由協(xié)商的普通合同條款，反而重復(fù)使用多次。但筆者個(gè)人認(rèn)為在實(shí)踐中我們并不排除上述情況的存在，馬克思唯物主義認(rèn)為萬物都有它的普遍性和特殊性，我們不能拿其特殊性來掩蓋他的普遍性，有的格式條款僅僅使用一次，這種情況畢竟是少數(shù)，是特例，在日常經(jīng)濟(jì)生活中格式條款廣泛的應(yīng)用與普遍存在是不爭(zhēng)的事實(shí)，我們?nèi)匀徊荒芘懦袷胶贤闹貜?fù)性這一特征。
四、格式合同價(jià)值分析
（一）格式合同價(jià)值之優(yōu)異性。
格式合同以其高效快捷的締約優(yōu)勢(shì)，逐漸代替普通民事合同而成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中最主要的合同形式。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，格式合同的作為經(jīng)濟(jì)交易手段的重要性將更加明顯，作用也必將更加突出。
第一、降低締約成本，提高交易活動(dòng)的效益，節(jié)省交易時(shí)間這一點(diǎn)體現(xiàn)了格式合同的交易價(jià)值。
隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，各行各業(yè)都在追求效率，力爭(zhēng)以最少的投入取得最大的利潤(rùn)，現(xiàn)代的商業(yè)環(huán)境中交易高速的進(jìn)行，特別是在交易頻繁的商品、服務(wù)、運(yùn)輸行業(yè)，不可能與個(gè)別的消費(fèi)者逐一訂立合同。格式合同內(nèi)容上的格式化，特定性精簡(jiǎn)了締約的程序，適應(yīng)了現(xiàn)代商業(yè)發(fā)展的要求。
第二、格式合同可以維護(hù)交易安全，預(yù)先分化風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測(cè)潛在的法律責(zé)任，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三人。這是格式合同的安全價(jià)值。
現(xiàn)代市場(chǎng)交易活動(dòng)中，隨著高新技術(shù)在生產(chǎn)和生活經(jīng)濟(jì)各個(gè)領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，格式合同當(dāng)事人不可能對(duì)未來作出完全的預(yù)測(cè)，不確定或偶發(fā)事件，激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、內(nèi)在變化的市場(chǎng)行情，以及各種促銷手段及宣傳媒介往往缺乏誠(chéng)信與職業(yè)道德，經(jīng)濟(jì)生活的健康安全發(fā)展需要選擇一種相對(duì)安全的合同形式以保障交易的安全性。格式合同本身具有的安全價(jià)值， 預(yù)先性、確定性、穩(wěn)定性的特點(diǎn)，適應(yīng)了市場(chǎng)交易的需要，保障了交易的安全性。筆者認(rèn)為有以下幾種原因：
（1）、格式合同由要約單方精心制定，可以充分考慮合同的各種情況，吸收成熟的合同經(jīng)驗(yàn)，格式條款的制定是由專業(yè)人員或組織該專業(yè)的專家從事該行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富的人員制定，具有預(yù)見性、穩(wěn)定性減少了“陷阱合同”。甚至蒙蔽和欺詐，為企業(yè)保駕護(hù)航。
（2）、格式合同以書面形式明示，權(quán)利和義務(wù)明確。
個(gè)體條款金國(guó)反復(fù)實(shí)踐運(yùn)用，使企業(yè)合理的規(guī)劃生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)適應(yīng)市場(chǎng)的需求，避免了“偶發(fā)事件”的影響。
（3）、合同條款具有專業(yè)性、職業(yè)性最大限度的分化風(fēng)險(xiǎn)，因此，他能夠限制風(fēng)險(xiǎn)范圍，盡可能的減少當(dāng)事人的責(zé)任與損失。
第三、對(duì)于不特定當(dāng)事人具有公平的價(jià)值，在現(xiàn)代商品交易與交換合同中，公平是一個(gè)最基本的原則，倡導(dǎo)公平與譴責(zé)不公是法律的價(jià)值所在。
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