[ 黃麗俊 ]——(2004-11-6) / 已閱12280次
淺議船舶抵押制度對(duì)抵押人權(quán)利的限制及其合理性
柳州海事局 黃麗俊
內(nèi)容簡(jiǎn)介:訂立船舶抵押合同時(shí),船舶抵押金額不得超過(guò)船舶價(jià)值;辦理所有權(quán)登記時(shí)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交原船舶登記機(jī)關(guān)出具的未進(jìn)行抵押的證明文書或抵押權(quán)人同意被抵押船舶轉(zhuǎn)讓他人的文書;辦理抵押權(quán)登記時(shí)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交承租人同意船舶設(shè)定抵押的文書(當(dāng)船舶已辦有光船租賃登記時(shí))。這些規(guī)定都在一定程度上限制了抵押人處分抵押物的權(quán)利,本文將圍繞這些限制是否合理合法進(jìn)行討論。
關(guān)鍵詞:抵押權(quán) 抵押人 處分 限制
我國(guó)《海商法》規(guī)定,“船舶所有人或者船舶所有人授權(quán)的人可以設(shè)定船舶抵押權(quán)!钡盅喝艘话闶潜坏盅捍暗乃袡(quán)人。民法通則第71條規(guī)定:財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是指所有人依法對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)享有占有、使用、收益、處分的權(quán)利。所有權(quán)又稱“自物權(quán)”,是一種“對(duì)世權(quán)”,是一切財(cái)產(chǎn)權(quán)利的基礎(chǔ)和核心,是所有人對(duì)其所有物進(jìn)行一般的、全面的支配的最全面、最充分的物權(quán),它不僅包括對(duì)于物的占有、使用、收益,還包括對(duì)物最終予以處分的權(quán)利,所有權(quán)關(guān)系的義務(wù)主體是所有人以外的一切人,義務(wù)人所負(fù)的義務(wù)是不得非法干涉所有權(quán)人行使其所有權(quán)。相對(duì)于所有權(quán)而言,抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、租賃權(quán)等他物權(quán)僅僅是享有占有、使用、收益的部分權(quán)能,不能享有處分權(quán)能,他物權(quán)的效力不能優(yōu)于所有權(quán)。除非有法律明文規(guī)定,否則他物權(quán)不能影響所有權(quán)的行使,特別是不能影響所有人處分所有物的權(quán)利。
我國(guó)民事立法上,常;趯(duì)他物權(quán)的保護(hù)而限制所有權(quán)的行使。所謂限制,指所有人以外的人干預(yù)所有人行使所有權(quán),或者所有權(quán)人在履行所有權(quán)時(shí)要履行一些法定的義務(wù)。如債的保全制度中債權(quán)人可以行使撤銷權(quán)和代位權(quán)來(lái)限制債務(wù)人所有權(quán)的行使,抵押制度中抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物的價(jià)款明顯低于其價(jià)值的,抵押權(quán)人可以要求抵押人提供相應(yīng)的擔(dān)保來(lái)限制抵押權(quán)人所有權(quán)的行使等。但我國(guó)立法者只有在所有權(quán)的濫用確實(shí)影響到他物權(quán)人的合法權(quán)益,且采取限制措施確實(shí)能夠保護(hù)他物權(quán)人的合法權(quán)益時(shí),才規(guī)定之。
在從事船舶抵押權(quán)登記的工作的過(guò)程中,我注意到我國(guó)船舶抵押制度中,對(duì)作為被抵押船舶所有人的抵押人的處分抵押物的權(quán)能進(jìn)行了一些限制。這些限制,有些我認(rèn)為是必要的,有些我認(rèn)為是值得商榷的,以下我將列舉三個(gè)例子,與讀者交流一下我的看法。
一、船舶抵押制度對(duì)抵押金額的限制
這是指在訂立船舶抵押合同時(shí),船舶抵押金額不得超過(guò)船舶價(jià)值,對(duì)此我國(guó)《海商法》和《登記條例》均沒(méi)有規(guī)定,只是在《〈中華人民共和國(guó)船舶登記條例〉補(bǔ)充說(shuō)明》第五部分第一條規(guī)定“船舶抵押金額(設(shè)定兩個(gè)以上抵押權(quán)的,指總金額),不得超過(guò)船舶所有權(quán)登記證書所載明的船舶價(jià)值!彼^“抵押金額”是指合同雙方簽訂抵押合同時(shí)所確定的抵押物的價(jià)值。還沒(méi)有找到其他法律法規(guī)做出與《登記條例補(bǔ)充說(shuō)明》相同的規(guī)定,《海商法》沒(méi)有對(duì)船舶抵押金額的限制做出規(guī)定。而《擔(dān)保法》三十五的規(guī)定是:“抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出其抵押物的價(jià)值。財(cái)產(chǎn)抵押后,該財(cái)產(chǎn)的價(jià)值大于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分,可以再次抵押,但不得超出其余額部分!薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用<中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》(2000年12月13日起施行)第五十一條則規(guī)定:“抵押人所擔(dān)保的債權(quán)超出其抵押物價(jià)值的,超出的部分不具有優(yōu)先受償?shù)男Я!卑凑铡稉?dān)保法》的規(guī)定,當(dāng)?shù)盅喝怂鶕?dān)保的債權(quán)超過(guò)抵押物的價(jià)值時(shí),抵押合同因?yàn)檫`反法律而無(wú)效,而按照《擔(dān)保法解釋》的規(guī)定,當(dāng)?shù)盅喝怂鶕?dān)保的債權(quán)超過(guò)抵押物的價(jià)值時(shí),抵押合同只是部分無(wú)效,也就是“超出的部分不具有優(yōu)先受償?shù)男ЯΑ,但并不影響債?quán)未超出抵押物價(jià)值的部分的優(yōu)先受償?shù)男Я。無(wú)論是《擔(dān)保法》還是《擔(dān)保法解釋》,都沒(méi)有規(guī)定船舶抵押金額不得超過(guò)船舶所有權(quán)登記證書所載明的船舶價(jià)值的限制。
《登記條例補(bǔ)充說(shuō)明》的規(guī)定大大限制了抵押物的效用,削弱了擔(dān)保法所允許的抵押人處分抵押物的權(quán)利。比方說(shuō),某抵押合同中,所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額為40萬(wàn),合同雙方在簽訂抵押合同時(shí),確認(rèn)船舶價(jià)值為100萬(wàn),雙方約定以船舶價(jià)值的90%作為抵押物,即抵押金額為90萬(wàn)。在登記機(jī)關(guān)辦理了船舶抵押權(quán)登記以后,按照《擔(dān)保法》及其解釋的規(guī)定,抵押人還可以就該船舶的價(jià)值大于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分,為不超過(guò)60萬(wàn)元的債權(quán)再次設(shè)定抵押;而根據(jù)《登記條例補(bǔ)充說(shuō)明》的規(guī)定,該抵押人只能就該船舶的價(jià)值大于前次擔(dān)保所確定的抵押金額部分,即10萬(wàn)元,最多只能為10萬(wàn)元的債權(quán)設(shè)定抵押。如此,船舶抵押人的融資能力就受到了極大的限制。
如前所述,在處理船舶關(guān)系時(shí),《海商法》與《擔(dān)保法》有不同規(guī)定時(shí),應(yīng)當(dāng)適用《海商法》的規(guī)定,現(xiàn)在《海商法》與《擔(dān)保法》、《登記條例》都沒(méi)有對(duì)船舶抵押金額進(jìn)行限制,而是明確了抵押人有權(quán)在船舶抵押后,就該船舶的價(jià)值大于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分,再次抵押,只要不超出其余額部分即可。中華人民共和國(guó)港務(wù)監(jiān)督局對(duì)《登記條例》的解釋在效力層級(jí)太低,其做出的與上位法相沖突的規(guī)定是無(wú)效的。
二、船舶抵押制度對(duì)抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物的限制
《登記規(guī)程》規(guī)定:“辦理所有權(quán)登記應(yīng)審查的材料:……10)原船舶登記機(jī)關(guān)出具的未進(jìn)行抵押的證明文書或抵押權(quán)人同意被抵押船舶轉(zhuǎn)讓他人的文書;……”,《登記條例》第十三條規(guī)定:“……就購(gòu)買取得的船舶申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記的,應(yīng)當(dāng)提供下列文件:……(三)未進(jìn)行抵押的證明文件或者抵押權(quán)人同意被抵押船舶轉(zhuǎn)讓他人的文件!边@一條的規(guī)定的依據(jù)是《海商法》第十七條的規(guī)定:“船舶抵押權(quán)設(shè)定后,未經(jīng)抵押權(quán)人同意,抵押人不得將被抵押船舶轉(zhuǎn)讓給他人。”而《擔(dān)保法》第四十九條則規(guī)定:“抵押期間,抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物的,應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人并告知受讓人轉(zhuǎn)讓物已經(jīng)抵押的情況;抵押人未通知抵押權(quán)人或者未告知受讓人的,轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效!痹凇逗I谭ā泛汀兜怯洍l例》中,抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物,需經(jīng)抵押權(quán)人同意,否則就是無(wú)效行為,而《擔(dān)保法》規(guī)定,抵押人轉(zhuǎn)讓船舶只需履行告知抵押權(quán)人和被轉(zhuǎn)讓人即可,抵押人無(wú)權(quán)禁止抵押人轉(zhuǎn)讓船舶。兩部法律規(guī)定不一致,究竟應(yīng)當(dāng)適用哪一部法律呢?
我們船舶登記機(jī)關(guān)進(jìn)行船舶抵押權(quán)登記的主要法律依據(jù)有《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)海商法》、《中華人民共和國(guó)船舶登記條例》等法律法規(guī)!逗I谭ā酚冢保梗梗衬辏吩拢比掌鹗┬,制定的時(shí)間最早,《登記條例》于1995年1月1日起施行,是依據(jù)《海商法》制定的,《擔(dān)保法》于1995年10月1日起施行!稉(dān)保法》在擔(dān)保方面的規(guī)定與《海商法》有很大的差異,為了解決這一矛盾,《擔(dān)保法》第九十五條規(guī)定:“海商法等法律對(duì)擔(dān)保有特別規(guī)定的,依照其規(guī)定! 據(jù)此,在進(jìn)行海上船舶抵押權(quán)登記時(shí),《海商法》與《擔(dān)保法》有不同規(guī)定的,優(yōu)先適用《海商法》的規(guī)定。本來(lái)內(nèi)河船舶抵押權(quán)登記不屬于《海商法》調(diào)整的范圍,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用《擔(dān)保法》,但由于《登記條例》和《登記規(guī)程》都沒(méi)有對(duì)海船和河船區(qū)別對(duì)待,所以目前我們的內(nèi)河船舶抵押權(quán)登記也優(yōu)先適用《海商法》,執(zhí)行與海船同樣的登記制度。因此,在上述情況下,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用《海商法》的規(guī)定,抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物,需經(jīng)抵押權(quán)人同意,否則就是無(wú)效行為。
在這里,《海商法》對(duì)抵押人對(duì)抵押物的處分權(quán)做出比《擔(dān)保法》更加嚴(yán)格的限制,有學(xué)者對(duì)這樣的規(guī)定頗有微詞。如司玉琢主編的《普通高等教育“十五”國(guó)家級(jí)規(guī)劃教材――海商法》一書中,第二章作者李海就認(rèn)為“《海商法》的此種規(guī)定并無(wú)必要。換言之,轉(zhuǎn)讓可以是有效的,但此種轉(zhuǎn)讓不影響船舶抵押權(quán)的效力;亦即抵押船舶發(fā)生轉(zhuǎn)讓后,船舶抵押權(quán)人仍可追及船舶行使其權(quán)利;也就是說(shuō),以船舶為客體的抵押權(quán)不因該船舶的轉(zhuǎn)讓而受其影響!
我贊同該作者的觀點(diǎn),抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物,是否應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)抵押權(quán)人的同意,應(yīng)當(dāng)看抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物的行為,是否會(huì)影響抵押權(quán)人抵押權(quán)的行使,以及在多大程度上影響其行使權(quán)利。如果并不影響,或者影響的程度甚微,或者雖然有影響,但相對(duì)于抵押權(quán)人,抵押人的利益更值得保護(hù),那么就不應(yīng)該賦予抵押權(quán)人禁止抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物的權(quán)利。
就抵押權(quán)人一方而言, 當(dāng)船舶轉(zhuǎn)讓以后,法律對(duì)其抵押權(quán)采取的保護(hù)措施已經(jīng)非常充分了,這主要體現(xiàn)在抵押人以過(guò)低價(jià)格轉(zhuǎn)讓抵押物時(shí)抵押權(quán)人的抗辯權(quán),抵押人對(duì)被抵押船舶的保險(xiǎn)義務(wù),抵押權(quán)的物上代位規(guī)則!稉(dān)保法》第四十九條規(guī)定:“轉(zhuǎn)讓抵押物的價(jià)款明顯低于其價(jià)值的,抵押權(quán)人可以要求抵押人提供相應(yīng)的擔(dān)保;抵押人不提供的,不得轉(zhuǎn)讓抵押物。抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物所得的價(jià)款,應(yīng)當(dāng)向抵押權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與抵押權(quán)人約定的第三人提存。超過(guò)債權(quán)數(shù)額的部分,歸抵押人所有,不足部分由債務(wù)人清償!薄逗I谭ā返谑鍡l規(guī)定:“除合同另有約定外,抵押人應(yīng)當(dāng)對(duì)被抵押船舶進(jìn)行保險(xiǎn);未保險(xiǎn)的,抵押權(quán)人有權(quán)對(duì)該船舶進(jìn)行保險(xiǎn),保險(xiǎn)費(fèi)由抵押人負(fù)擔(dān)! 第二十條規(guī)定:“被抵押船舶滅失,抵押權(quán)隨之消滅。由于船舶滅失得到的保險(xiǎn)賠償,抵押權(quán)人有權(quán)優(yōu)先于其他債權(quán)人受償。”因此,無(wú)論抵押人是否經(jīng)過(guò)抵押權(quán)人同意而轉(zhuǎn)讓被抵押船舶,抵押權(quán)人的權(quán)利都得到了充分的保障。權(quán)利與義務(wù)是相對(duì)的,抵押權(quán)人所享有的以上權(quán)利都是抵押人必須履行的義務(wù),相對(duì)于抵押權(quán)人,抵押人在船舶抵押關(guān)系中享有的權(quán)利太少,承擔(dān)的義務(wù)過(guò)多,此時(shí)立法者還將抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物的同意權(quán)交給抵押權(quán)人,實(shí)在是有失公平。
三、船舶抵押制度對(duì)光船出租人在被出租船舶上設(shè)定抵押的限制
《登記規(guī)程》規(guī)定:“辦理抵押權(quán)登記應(yīng)審查的材料:……7)承租人同意船舶設(shè)定抵押的文書;(適用于已辦理光船租賃登記的船舶)……”《登記規(guī)程》作此要求的依據(jù)是《海商法》第一百五十一條的規(guī)定:“未經(jīng)承租人事先書面同意,出租人不得在光船租賃期間對(duì)船舶設(shè)定抵押權(quán)。出租人違反前款規(guī)定,致使承租人遭受損失的,應(yīng)當(dāng)負(fù)賠償責(zé)任!毕鄬(duì)應(yīng)的,《擔(dān)保法解釋》第四十八條則只規(guī)定出租人設(shè)定船舶抵押權(quán)時(shí)只需履行通知義務(wù):“抵押人將已出租的財(cái)產(chǎn)抵押的,應(yīng)當(dāng)書面告知承租人,原租賃合同繼續(xù)有效!
我認(rèn)為對(duì)光船出租人在被出租船舶上設(shè)定抵押進(jìn)行限制也是沒(méi)有必要的。具體理由如下:
1、兩種物權(quán)是相容的,可以同時(shí)存于一物之上。船舶抵押權(quán)追求的是船舶的交換價(jià)值,并且不要求轉(zhuǎn)移船舶的占有,而船舶租賃權(quán)追求的是船舶的使用價(jià)值,同時(shí)轉(zhuǎn)移船舶的占有。
2、根據(jù)“買賣不破租賃原則”,抵押權(quán)的存在不會(huì)影響到承租人對(duì)船舶的權(quán)利。在買賣時(shí),買受人所取得的標(biāo)的物所有權(quán)是不得對(duì)抗標(biāo)的物的租賃權(quán)的,而抵押權(quán)作為一種他物權(quán),當(dāng)然不優(yōu)于作為自物權(quán)的所有權(quán),這樣,以前已經(jīng)存在的租賃權(quán)當(dāng)然也可以對(duì)抗后設(shè)立的抵押權(quán)而繼續(xù)有效存在。《擔(dān)保法解釋》第六十五條對(duì)此作了明確的規(guī)定:“抵押人將已出租的財(cái)產(chǎn)抵押的,抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)后,租賃合同在有效期內(nèi)對(duì)抵押物的受讓人繼續(xù)有效!痹谥鱾鶛(quán)屆期而而債務(wù)人未履行債務(wù)致使抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán),將被抵押船舶變賣或拍賣給第三人,只要此時(shí)租賃合同未到期,則該第三人僅能取得附有租賃權(quán)負(fù)擔(dān)的船舶的所有權(quán),承租人仍可向第三人主張租賃權(quán)。
限制租賃船舶的抵押,剝奪了出租人獲得更多利益的自由,卻不會(huì)給租賃權(quán)人帶來(lái)更多的利益,這樣的制度違反了立法時(shí)所應(yīng)遵循的利益最大化原則,沒(méi)有現(xiàn)實(shí)意義。
(作者單位:中華人民共和國(guó)柳州海事局)
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