[ 李博宇 ]——(2001-6-5) / 已閱21801次
美國(guó)的經(jīng)濟(jì)犯罪和打?qū)Σ邠?br>
近日，公安部有關(guān)部門(mén)對(duì)美國(guó)的經(jīng)濟(jì)犯罪及執(zhí)法情況進(jìn)行了考察�？疾靾F(tuán)聽(tīng)取了美國(guó)專(zhuān)家介紹美國(guó)的司法體制以及美國(guó)的經(jīng)濟(jì)犯罪情況；先后與美國(guó)特工局、聯(lián)邦調(diào)查局、國(guó)稅局、海關(guān)總署、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)等聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)進(jìn)行了交流；同時(shí)，與國(guó)務(wù)院、財(cái)政部高級(jí)官員進(jìn)行了會(huì)晤，就中美開(kāi)展執(zhí)法合作等有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了溝通和討論。
一、美國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪的主要特點(diǎn)及執(zhí)法機(jī)構(gòu)
美國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪的種類(lèi)十分廣泛，主要側(cè)重在以下幾個(gè)方面：金融犯罪、涉稅犯罪、洗錢(qián)犯罪、偽造貨幣犯罪、信用卡犯罪以及侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的犯罪。美國(guó)的經(jīng)濟(jì)犯罪主要有以下特點(diǎn)：
一是經(jīng)濟(jì)犯罪蔓延趨勢(shì)很快，造成損失巨大。低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)使得經(jīng)濟(jì)犯罪不斷蔓延，成為美國(guó)一大社會(huì)問(wèn)題。據(jù)美國(guó)官方估計(jì)，僅侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的犯罪使美國(guó)在全球范圍內(nèi)損失一萬(wàn)億美元。1999年因支票犯罪造成的損失高達(dá)170億美元。
二是金融犯罪的國(guó)際化以及犯罪方式的高科技化和專(zhuān)業(yè)化趨勢(shì)日益明顯。由于金融行業(yè)和記錄活動(dòng)具有一定的專(zhuān)業(yè)性，金融犯罪從一開(kāi)始就具有智能犯罪的特點(diǎn)。據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局介紹，美國(guó)目前金融犯罪主要分為三類(lèi)，一是利用網(wǎng)上銀行進(jìn)行詐騙；二是盜取他人的身份資料或偽造他人身份資料詐騙金融機(jī)構(gòu)；三是使用假支票、假信用卡詐騙。1999年年底，全美只有350家銀行提供網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，但目前已增加到1250家，開(kāi)設(shè)網(wǎng)上交易，使貸款手續(xù)十分簡(jiǎn)便，但核查起來(lái)十分困難。隨之帶來(lái)了不少的犯罪問(wèn)題。這些犯罪成本十分低廉，用700美元就可以在市場(chǎng)上毫無(wú)困難地購(gòu)買(mǎi)到制作假身份證、假信用卡的機(jī)器設(shè)備。目前在互聯(lián)網(wǎng)上盜取他人身份信息資料的情況十分嚴(yán)重，為遏制此類(lèi)犯罪，美國(guó)將竊取個(gè)人身份資料的行為定為犯罪。電子和信息技術(shù)革命在給社會(huì)帶來(lái)便捷的同時(shí)，也為非法活動(dòng)創(chuàng)造了機(jī)會(huì)，數(shù)據(jù)可以被篡改或破壞，安全系統(tǒng)可以被變換，偷竊的信用卡和長(zhǎng)途電話賬戶(hù)可以瞬間傳遞到全球各地，轉(zhuǎn)移資金只需幾秒鐘就可以完成。美國(guó)政府為加大打擊力度，在聯(lián)邦和地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(zhuān)門(mén)隊(duì)伍，聯(lián)邦調(diào)查局還建立了互聯(lián)網(wǎng)投訴中心，在網(wǎng)上受理案件。
三是洗錢(qián)犯罪嚴(yán)重。根據(jù)美國(guó)有關(guān)方面統(tǒng)計(jì)，洗錢(qián)所占用的資金約為美國(guó)國(guó)民生產(chǎn)總值的2％至5％，對(duì)社會(huì)危害十分嚴(yán)重。為打擊此類(lèi)犯罪，1986年美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)反洗錢(qián)法———《銀行保密法》，將130多種能夠產(chǎn)生收益的犯罪列入洗錢(qián)的范圍，從重處罰。特工局、聯(lián)邦調(diào)查局、國(guó)稅局、海關(guān)總署、緝毒局、郵政局、煙酒火器局、移民局等均對(duì)洗錢(qián)案件具有管轄權(quán)，上述執(zhí)法機(jī)構(gòu)根據(jù)對(duì)其洗錢(qián)行為的上游犯罪的管轄權(quán)來(lái)確定對(duì)洗錢(qián)案件的管轄。并要求銀行及其他金融機(jī)構(gòu)、零售商將一萬(wàn)美元以上現(xiàn)金交易往來(lái)情況進(jìn)行報(bào)告，要求當(dāng)事人填寫(xiě)法定表格，使調(diào)查人員可以進(jìn)行資金追蹤，從而提高控制洗錢(qián)犯罪的能力。
四是假幣犯罪突出。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球流通的美元，有萬(wàn)分之三是假幣，給美國(guó)的經(jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重威脅，特別是在假幣犯罪中，集團(tuán)犯罪尤為突出。
美國(guó)是一個(gè)聯(lián)邦制國(guó)家，有50個(gè)州。按美國(guó)憲法規(guī)定，一部分立法權(quán)由聯(lián)邦行使，一部分由州行使，美國(guó)司法體系的最大特點(diǎn)就是各州的刑事司法制度各不相同。各州有權(quán)并且有責(zé)任建立和管理本州的刑事司法體系，其中包括犯罪界定和懲罰犯罪行為。
美國(guó)的執(zhí)法機(jī)構(gòu)在案件處理上存在著多重管轄問(wèn)題。一個(gè)案件往往由多個(gè)警察部門(mén)參與調(diào)查，特別是經(jīng)濟(jì)犯罪大多觸犯了聯(lián)邦法律。但聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)在管轄上也有重復(fù)情況（如信用卡、偽造、詐騙、洗錢(qián)等），幾個(gè)部門(mén)都可以管轄。但由于許多違反聯(lián)邦法律的案件同時(shí)也觸犯了州法律，所以也可以在州法庭處理。這些機(jī)構(gòu)的權(quán)限由立法加以限定，盡管有重疊，但還是運(yùn)用自如。
美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局有2500名特工從事涉及金融詐騙、政府性詐騙、公務(wù)員貪污、洗錢(qián)犯罪和其他經(jīng)濟(jì)犯罪的調(diào)查。金融詐騙調(diào)查主要針對(duì)聯(lián)邦政府擔(dān)保和管理的金融機(jī)構(gòu)或與其相關(guān)的詐騙、貪污行為。政府性詐騙調(diào)查主要處理涉及聯(lián)邦政府資助項(xiàng)目的欺詐行為，包括違反環(huán)境保護(hù)和反壟斷法的犯罪行為。公務(wù)員貪污的調(diào)查則是處理聯(lián)邦、州的地方官員的系統(tǒng)性貪污行為。其他經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查則是指處理發(fā)生在國(guó)內(nèi)外金融組織內(nèi)的犯罪行為。違反國(guó)內(nèi)稅收法律的犯罪以及相關(guān)的財(cái)產(chǎn)犯罪、洗錢(qián)犯罪、涉稅犯罪均由美國(guó)國(guó)稅局下屬的刑事調(diào)查局負(fù)責(zé)，該局在全美有3000名特工，分為六個(gè)大區(qū)，下設(shè)34個(gè)分局，實(shí)行垂直管理。刑事調(diào)查局是惟一可不受限制查詢(xún)納稅申報(bào)和貨幣交易報(bào)告制度的執(zhí)法機(jī)構(gòu)。
美國(guó)特工局主要負(fù)責(zé)假幣犯罪、信用卡、支票、ATM詐騙、偽造犯罪。
美國(guó)海關(guān)總署下設(shè)刑事調(diào)查局，在全美有20個(gè)分局，下設(shè)114個(gè)辦事處，有2700名特工。主要負(fù)責(zé)涉及海關(guān)監(jiān)管區(qū)域內(nèi)有關(guān)毒品、走私、洗錢(qián)等犯罪案件的調(diào)查。
二、打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的經(jīng)驗(yàn)
美國(guó)在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪方面有著比較完善的法律體系和執(zhí)法體制。
（一）美國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)高度重視情報(bào)信息工作。他們強(qiáng)調(diào)，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的關(guān)鍵在于情報(bào)，因而十分重視情報(bào)的搜集、匯總、積累、分析和使用。聯(lián)邦調(diào)查局于1967年建立的國(guó)家犯罪信息中心擁有全國(guó)性網(wǎng)絡(luò)，該系統(tǒng)目前擁有的成員遍及全美50個(gè)州及特區(qū)、并與加拿大刑事執(zhí)法機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)。全天候滿足執(zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)重要信息的需要。該系統(tǒng)主要提供失蹤人員和罪犯信息計(jì)算機(jī)檢索，包括通緝、失蹤人口和不明身份者的登記情況。被盜或犯罪車(chē)輛及零部件等。失竊牌照，追繳槍支，被盜船只、證券和其他物品，犯罪記錄及指紋檔案、票據(jù)檔案等。美國(guó)國(guó)家犯罪信息中心的成功運(yùn)作取決于聯(lián)邦調(diào)查局、州和地方各級(jí)刑事司法機(jī)構(gòu)的密切合作。
國(guó)家犯罪信息中心用戶(hù)可通過(guò)地方和州級(jí)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)入該中心，可在數(shù)秒鐘內(nèi)得到答復(fù)，從而提高工作效率。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該信息系統(tǒng)每天的查詢(xún)數(shù)量達(dá)100萬(wàn)次。
美國(guó)財(cái)政部所屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FINCEN）是一個(gè)龐大的金融數(shù)據(jù)庫(kù)，它與全美各大銀行及其它金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)聯(lián)網(wǎng)。該信息庫(kù)由金融信息庫(kù)、商業(yè)信息庫(kù)、執(zhí)法部門(mén)信息庫(kù)三部分組成。金融信息庫(kù)資料來(lái)源于《銀行保密法》要求填寫(xiě)的各種金融交易的報(bào)告，包括現(xiàn)金交易報(bào)告、國(guó)際現(xiàn)金與貨幣匯款報(bào)告、賭場(chǎng)交易報(bào)告、外國(guó)銀行轉(zhuǎn)匯款報(bào)告。商業(yè)信息庫(kù)是由各類(lèi)零售商建立的有關(guān)購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)所有人的信息資料。FINCEN并與各個(gè)聯(lián)邦、地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)達(dá)成信息共享協(xié)議，能夠互相進(jìn)行信息間的溝通與交換。通過(guò)該網(wǎng)絡(luò)，調(diào)查人員能在幾分鐘內(nèi)找到某個(gè)人的金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)合同、雇主姓名、資產(chǎn)數(shù)額等信息。這些數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)分析和整理，就可以勾畫(huà)出被調(diào)查對(duì)象所進(jìn)行的金融和商業(yè)交易的清晰脈絡(luò)，從而為調(diào)查提供線索。
另外相關(guān)的執(zhí)法機(jī)構(gòu)也有相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫(kù)。國(guó)稅局的底特律信息中心儲(chǔ)存了全美所有的貨幣交易報(bào)告，供執(zhí)法機(jī)構(gòu)檢索。海關(guān)、特工局以及其他州、地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)也都有自己的情報(bào)信息系統(tǒng)。這些不同的信息雖分散在不同的部門(mén)，但是，執(zhí)法機(jī)構(gòu)在信息共享與交流方面的合作十分密切，因此十分高效。
（二）美國(guó)的金融防范新體系較為完善。美國(guó)80年代儲(chǔ)貸危機(jī)爆發(fā)后，國(guó)會(huì)頒布了一系列法律，加大了對(duì)銀行欺詐犯罪的處罰力度。特別是1987年頒布的《聯(lián)邦量刑指南》，使聯(lián)邦法官在適用法律、決定量刑上的自由裁量權(quán)被大大地加以限制。量刑的決定因素是犯罪活動(dòng)所涉及的金額多少。1989年又頒布了著名的《金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)和執(zhí)行法案》。這一法案主要是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員犯罪的。根據(jù)這一方案，由政府撥款6000萬(wàn)美元，用于充實(shí)調(diào)查和稽查機(jī)構(gòu)，并設(shè)立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)調(diào)查起訴此類(lèi)案件。面對(duì)日益嚴(yán)重的金融犯罪活動(dòng)，各個(gè)執(zhí)法和監(jiān)管部門(mén)認(rèn)識(shí)到僅從立法上加大懲處力度是不夠的，逐步從事后懲罰轉(zhuǎn)到事前預(yù)防上來(lái)。1996年，美國(guó)財(cái)政部、聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司等五家負(fù)責(zé)銀行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)頒布了一項(xiàng)規(guī)則，要求各個(gè)銀行對(duì)于有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的活動(dòng)進(jìn)行報(bào)告，由美國(guó)財(cái)政部的“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”匯總，然后它根據(jù)不同情況，分發(fā)給不同的執(zhí)法機(jī)構(gòu)處理。但這一規(guī)則并不適用于那些銀行內(nèi)部人員的欺詐和犯罪活動(dòng)，為此，美國(guó)貨幣管理局設(shè)計(jì)并實(shí)施了“迅速執(zhí)行計(jì)劃”。如果某一行為是因銀行內(nèi)部的職員、管理人員、董事、大股東實(shí)施，并確有大量材料表明該行為已達(dá)到犯罪程度，那么貨幣管制局就可以提起指控，要求上述人員歸還不法財(cái)產(chǎn)；或者，如果上述人員承認(rèn)對(duì)某一犯罪負(fù)有責(zé)任，銀行遭受的損失在5000美元以上，而檢察官又沒(méi)有提起指控，美國(guó)貨幣管制局也可采取上述措施。
同時(shí)，執(zhí)法機(jī)構(gòu)還重視與各金融機(jī)構(gòu)之間的交流與合作。為這些機(jī)構(gòu)舉辦防詐騙培訓(xùn)班，經(jīng)常與大學(xué)、研究機(jī)構(gòu)、學(xué)者、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的調(diào)查人員共同舉辦專(zhuān)業(yè)研討會(huì)，共同研究探索打擊和預(yù)防犯罪措施。完善銀行內(nèi)部的管理機(jī)制，從而減少犯罪的發(fā)生。
（三）執(zhí)法協(xié)調(diào)工作十分順暢，有關(guān)執(zhí)法機(jī)構(gòu)各司其職，協(xié)同配合。美國(guó)的司法體制分散，聯(lián)邦與州有各自的法律體系，執(zhí)法機(jī)構(gòu)各不隸屬但卻合作良好。其合作的方式主要是通過(guò)簽訂協(xié)議的方式保證有效合作，不但約定執(zhí)法合作項(xiàng)目，對(duì)追繳贓款的分享也有明確規(guī)定。美國(guó)警察機(jī)構(gòu)也是非常分散，但各執(zhí)法部門(mén)之間的合作能夠做到互相尊重，提倡敬業(yè)精神和合作，并形成了良好的職業(yè)習(xí)慣。對(duì)跨區(qū)域犯罪的調(diào)查，辦案方要主動(dòng)與當(dāng)?shù)鼐鞕C(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)，請(qǐng)求支持，對(duì)于跨州的案件，要經(jīng)過(guò)聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)。執(zhí)法部門(mén)在辦理大要案件時(shí)，也采取類(lèi)似我國(guó)的專(zhuān)案組的方式，有關(guān)部門(mén)派人參與聯(lián)合辦案，保障了執(zhí)法工作的順利開(kāi)展。這種復(fù)雜分散的執(zhí)法體制比較適合美國(guó)的特點(diǎn)，對(duì)一些經(jīng)濟(jì)犯罪，比如洗錢(qián)、信用卡犯罪，金融欺詐等由多個(gè)執(zhí)法部門(mén)管轄，互有交叉，有利于互相監(jiān)督和制約，從而有效地防止了壟斷和腐敗的發(fā)生。
（四）美國(guó)有統(tǒng)一的犯罪報(bào)告。美國(guó)統(tǒng)一的犯罪報(bào)告是一項(xiàng)全國(guó)性的犯罪數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告，它包括全美17000個(gè)各級(jí)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的報(bào)案情況。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局對(duì)執(zhí)法機(jī)構(gòu)掌握的犯罪情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，所有的執(zhí)法部門(mén)有責(zé)任每月向聯(lián)邦調(diào)查局寫(xiě)出統(tǒng)一犯罪報(bào)告。由聯(lián)邦調(diào)查局匯總，并予以公布。這一報(bào)告的宗旨是做一份可靠的犯罪統(tǒng)計(jì)以供美國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的運(yùn)作管理。多年來(lái)，其數(shù)據(jù)已成為美國(guó)國(guó)內(nèi)主要的社會(huì)參考數(shù)據(jù)。這個(gè)統(tǒng)一的報(bào)告，較準(zhǔn)確反映出社會(huì)的治安狀況和犯罪趨勢(shì)，對(duì)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的活動(dòng)也是一種監(jiān)督。
（編輯李博宇）
