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圖書目錄

第一章緒論……………………………………………………(1)
第一節(jié)信用…………………………………………………(1)
一、對信用概念的理解………………………………………(1)
二、商業(yè)信用的起源和賒銷的發(fā)展…………………………(2)
三、信用的種類………………………………………………(6)
四、信用的風險………………………………………………(8)
第二節(jié)企業(yè)信用管理………………………………………(8)
一、企業(yè)信用管理的內(nèi)涵……………………………………(9)
二、進行企業(yè)信用管理的必要性……………………………(9)
三、企業(yè)信用管理的目標……………………………………(10)
四、企業(yè)信用管理的職能……………………………………(10)
五、標準的信用管理模式……………………………………(13)
六、企業(yè)信用管理的工作流程………………………………(14)
七、外部服務(wù)對企業(yè)信用管理的支持………………………(16)
第三節(jié)研究企業(yè)信用管理的意義…………………………(19)
一、研究企業(yè)信用管理的現(xiàn)實意義…………………………(19)
二、信用管理的未來…………………………………………(20)
三、基本的學習方法…………………………………………(21)
第二章企業(yè)的信用銷售………………………………………(23)
第一節(jié)企業(yè)的信用銷售——賒銷…………………………(23)
一、信用銷售是現(xiàn)代社會的主要交易形式…………………(23)
二、企業(yè)信用銷售的意義……………………………………(24)
三、信用銷售的具體形式……………………………………(26)
四、影響企業(yè)信用銷售的核心因素——信用銷售政策……(29)
第二節(jié)賒銷條件……………………………………………(37)
一、賒銷條件…………………………………………………(37)
二、賒銷期限和現(xiàn)金折扣的使用……………………………(40)
三、其他的銷售條件…………………………………………(49)
四、一些特殊條件……………………………………………(50)
五、與信用銷售有關(guān)的結(jié)算憑證和結(jié)算方式………………(53)
第三章信用銷售中的風險……………………………………(61)
第一節(jié)廣義的風險…………………………………………(61)
一、風險的定義及分類………………………………………(61)
二、主要風險來源……………………………………………(62)
三、風險管理……………………………………………… (66)
第二節(jié)企業(yè)面臨的信用風險………………………………(70)
一、信用風險…………………………………………………(70)
二、征信環(huán)境…………………………………………………(71)
三、企業(yè)信用風險的主要表現(xiàn)形式…………………………(76)
第三節(jié)如何解讀信用風險…………………………………(82)
一、信用風險分析的基礎(chǔ)……………………………………(82)
二、從公司的背景解讀風險…………………………………(83)
三、從企業(yè)的經(jīng)營特征解讀風險……………………………(87)
四、從行業(yè)分析來解讀風險…………………………………(91)
五、從企業(yè)的構(gòu)成形式解讀風險……………………………(93)
第四章信用管理中的財務(wù)分析………………………………(105)
第一節(jié)財務(wù)報表的類型……………………………………(106)
一、資產(chǎn)負債表……………………………………………(106)
二、損益表…………………………………………………(114)
三、現(xiàn)金流量表……………………………………………(117)
第二節(jié)財務(wù)報表項目的分析………………………………(120)
一、資產(chǎn)項目………………………………………………(120)
二、負債及所有者權(quán)益項目………………………………(130)
第三節(jié)財務(wù)分析的基本方法………………………………(143)
一、財務(wù)分析與信用分析的比較…………………………(143)
二、內(nèi)部分析法……………………………………………(147)
三、比較分析法(趨勢分析法)……………………………(153)
四、營運資本分析法………………………………………(161)
五、小結(jié)……………………………………………………(165)
第五章客戶管理………………………………………………(167)
第一節(jié)客戶管理——識別客戶風險的基礎(chǔ)………………(168)
一、廣義的客戶……………………………………………(168)
二、信用管理當中的客戶…………………………………(170)
三、典型客戶舉例…………………………………………(173)
四、客戶管理的基本內(nèi)容…………………………………(177)
五、客戶管理是識別風險的基礎(chǔ)…………………………(178)
第二節(jié)信用信息……………………………………………(180)
一、信息的來源……………………………………………(180)
二、信息的核實和整理……………………………………(187)
三、專業(yè)資信報告及使用…………………………………(190)
第三節(jié)客戶檔案的建立……………………………………(201)
一、客戶檔案的建立原則…………………………………(201)
二、信用申請表和賬齡表…………………………………(205)
第四節(jié)客戶的評價…………………………………………(208)
一、評價客戶的5C原則……………………………………(209)
二、綜合評價客戶的工具——信用評級…………………(212)
三、常用的信用評級模式…………………………………(216)
四、信用評級的工具——信用分析模型…………………(222)
五、企業(yè)內(nèi)部評分模型……………………………………(229)
第五節(jié)客戶的優(yōu)化…………………………………………(233)
一、找到優(yōu)質(zhì)的客戶………………………………………(234)
二、完善客戶結(jié)構(gòu)…………………………………………(235)
三、小結(jié)……………………………………………………(236)
第六章企業(yè)信用管理流程……………………………………(238)
第一節(jié)科學的信用管理模式………………………………(239)
一、建立科學信用管理模式的必要性……………………(239)
二、科學的信用管理模式…………………………………(242)
第二節(jié)科學信用管理流程帶來的經(jīng)營效果………………(247)
一、來自企業(yè)的實例………………………………………(247)
二、信用管理帶來的財務(wù)效果……………………………(251)
第三節(jié)如何建立企業(yè)的信用管理流程……………………(257)
一、第一階段——觀念重建………………………………(258)
二、第二階段——流程重建………………………………(260)
三、第三階段——組織重建………………………………(265)
第四節(jié) 信用政策和信用政策的制定……………………(268)
一、信用政策是信用管理流程的綱領(lǐng)性文件……………(268)
二、信用政策的內(nèi)容………………………………………(269)
第五節(jié)企業(yè)的信用管理部門………………………………(272)
一、信用管理部的職能……………………………………(272)
二、信用管理部的組織結(jié)構(gòu)及其目標的確定……………(274)
三、信用管理部的人員設(shè)置………………………………(279)
四、人員的培訓(xùn)……………………………………………(284)
五、小結(jié)……………………………………………………(285)
第七章企業(yè)應(yīng)收賬款管理……………………………………(286)
第一節(jié)應(yīng)收賬款管理及其對企業(yè)的意義…………………(286)
一、應(yīng)收賬款產(chǎn)生的原因…………………………………(286)
二、企業(yè)應(yīng)收賬款管理的內(nèi)容……………………………(288)
三、應(yīng)收賬款管理對企業(yè)的重要意義……………………(290)
第二節(jié)應(yīng)收賬款管理系統(tǒng)的建立…………………………(294)
一、應(yīng)收賬款管理政策的制定……………………………(294)
二、制定規(guī)范的操作流程…………………………………(296)
三、明確人員職責，完善監(jiān)控系統(tǒng)…………………………(297)
四、對收款人員進行專業(yè)收款培訓(xùn)………………………(298)
五、設(shè)立獎懲措施…………………………………………(300)
第三節(jié)未到期賬款的管理…………………………………(302)
一、未到期應(yīng)收賬款管理的程序…………………………(303)
二、應(yīng)收賬款分析…………………………………………(306)
三、應(yīng)收賬款的質(zhì)量………………………………………(309)
四、合理的應(yīng)收賬款持有水平 ………………………… (311)
五、加速應(yīng)收賬款回收速度的方法………………………(314)
第四節(jié)逾期賬款的追收……………………………………(317)
一、逾期賬款形成的原因及處理原則……………………(317)
二、逾期賬款追收的基本步驟……………………………(320)
三、債務(wù)分析及診斷………………………………………(321)
四、企業(yè)自行債務(wù)追討……………………………………(325)
五、商賬管理外包服務(wù)……………………………………(331)
六、法律訴訟………………………………………………(335)
第五節(jié)收款的技巧…………………………………………(336)
一、系統(tǒng)的催討程序——POWER法則……………………(336)
二、催款的一些技巧………………………………………(338)
三、優(yōu)秀收款員的必要素質(zhì)………………………………(340)
四、小結(jié)……………………………………………………(341)
第八章信用風險的轉(zhuǎn)移………………………………………(342)
第一節(jié)概述…………………………………………………(342)
一、利用交易條件轉(zhuǎn)移風險………………………………(342)
二、利用擔保條件來轉(zhuǎn)移風險……………………………(343)
三、銀行保函………………………………………………(346)
第二節(jié)出口信用保險………………………………………(346)
一、信用保險的起源………………………………………(346)
二、信用保險的分類………………………………………(347)
三、出口信用保險業(yè)務(wù)的具體操作………………………(349)
四、出口信用保險業(yè)務(wù)對于企業(yè)的意義…………………(350)
五、出口信用保險市場的基本現(xiàn)狀………………………(351)
第三節(jié)保理………………………………………………(353)
一、保理的基本概念………………………………………(353)
二、保理業(yè)務(wù)的類型………………………………………(354)
三、保理業(yè)務(wù)的操作流程…………………………………(357)
四、保理業(yè)務(wù)對于企業(yè)的意義……………………………(359)
五、保理業(yè)務(wù)市場的基本現(xiàn)狀……………………………(361)
六、保理與其他金融服務(wù)、結(jié)算方式的比較………………(368)
第九章企業(yè)信用管理與企業(yè)管理的關(guān)系……………………(372)
第一節(jié)信用管理支持下的企業(yè)業(yè)務(wù)流程…………………(373)
一、原有的業(yè)務(wù)流程模式…………………………………(373)
二、信用管理支持下的企業(yè)業(yè)務(wù)流程……………………(374)
第二節(jié) 信用管理部與企業(yè)其他部門的相互關(guān)系…………(376)
一、信用部與銷售部的關(guān)系………………………………(376)
二、信用部與財務(wù)部的關(guān)系………………………………(378)
三、信用部與采購部門和生產(chǎn)部門的關(guān)系………………(378)
四、信用部與企業(yè)外部的聯(lián)系……………………………(380)
第三節(jié)信用管理與企業(yè)管理的關(guān)系………………………(381)
一、信用管理因企業(yè)管理的需要而產(chǎn)生和發(fā)展…………(381)
二、信用管理將使企業(yè)管理提升到新的水平……………(382)
三、信用管理服務(wù)于企業(yè)管理的內(nèi)容和方式……………(384)
四、信用管理是企業(yè)重要的基礎(chǔ)管理……………………(386)
第十章計算機化企業(yè)信用管理………………………………(389)
第一節(jié)系統(tǒng)概述……………………………………………(389)
一、現(xiàn)代化企業(yè)管理的特點………………………………(389)
二、客戶數(shù)據(jù)分析是提升企業(yè)競爭力的關(guān)鍵……………(390)
三、企業(yè)信用管理自動化系統(tǒng)功能概述…………………(391)
四、企業(yè)信用管理自動化系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)………………(394)
第二節(jié)各子系統(tǒng)的功能介紹………………………………(395)
一、信用申請系統(tǒng)…………………………………………(395)
二、客戶檔案系統(tǒng)…………………………………………(397)
三、信用評估系統(tǒng)…………………………………………(398)
四、應(yīng)收賬款管理系統(tǒng)……………………………………(399)
五、報表生成系統(tǒng)…………………………………………(403)
第三節(jié)相關(guān)的技術(shù)支持……………………………………(404)
一、信用管理自動化系統(tǒng)對于數(shù)據(jù)庫的要求……………(404)
二、建立數(shù)據(jù)庫……………………………………………(405)
第四節(jié)主要產(chǎn)品現(xiàn)狀………………………………………(408)
附錄：
鄧白氏商業(yè)資信報告樣本…………………………………(411)
鄧白氏風險指示報告樣本…………………………………(424)
鄧白氏財務(wù)壓力分析報告樣本……………………………(435)
美國付款狀況分析報告樣本…………………………… (442)
歐洲精要報告樣本…………………………………………(449)
鄧白氏國家報告……………………………………………(454)
參考書目…………………………………………………………(458)