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圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介

沒(méi)有圖書(shū)簡(jiǎn)介

圖書(shū)目錄

目 錄
第一章緒論……………………………………………………( 1)
第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)信用管理的涵義……………………………(1)
一、信用風(fēng)險(xiǎn)及其內(nèi)涵………………………………………(1)
二、金融機(jī)構(gòu)信用管理的狹義涵義……………………………(2)
三、金融機(jī)構(gòu)信用管理的廣義涵義……………………………(4)
第二節(jié)金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容………………………(6)
一、商業(yè)銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)………………………………(6)
二、投資銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)………………………………(9)
三、保險(xiǎn)公司面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)…………………………………(12)
四、信托與租賃公司面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)…………………………(14)
五、監(jiān)管部門(mén)的信用風(fēng)險(xiǎn)……………………………………(16)
第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)的成因及其影響……………………………(21)
一、信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的一般原因…………………………………(21)
二、信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析………………………………(23)
三、信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響………………………………(24)
四、信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響………………………………(25)
五、信息不對(duì)稱(chēng)與信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系……………………………(27)
第四節(jié)金融機(jī)構(gòu)信用管理的組織架構(gòu)………………………(29)
一、商業(yè)銀行信用管理的組織架構(gòu)……………………………(29)
二、非銀行金融機(jī)構(gòu)信用管理的組織架構(gòu)……………………(35)
第二章金融機(jī)構(gòu)信用管理的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析………………………(40)
第一節(jié)信用活動(dòng)的信息經(jīng)濟(jì)學(xué)………………………………(40)
一、不對(duì)稱(chēng)信息與信用市場(chǎng)失靈………………………………(41)
二、信用市場(chǎng)上的道德風(fēng)險(xiǎn)與逆向選擇………………………(42)
三、不對(duì)稱(chēng)信息與市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)……一……………………‘(43)
四、金融機(jī)構(gòu)信用管理的基本原理……………………………(44)
第二節(jié)信貸配給理論…………………………………………(46)
一、信貸配給的概念…………………………………………(46)
二、信貸配給理論的產(chǎn)生與發(fā)展………………………………(47)
三、信貸配給的理論模型……………………………………(53)
第三節(jié)信用合約理論…………………………………………(60)
一、基本的信用合約…………………………………………(60)
二、信用合約設(shè)計(jì)的基本原理…………………………………(64)
三、完全合同下的金融機(jī)構(gòu)權(quán)益保障機(jī)制……………………(65)
四、不完全合同下的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)機(jī)制………………………(68)
第三章商業(yè)銀行信用管理的基本內(nèi)容及程序…………………(76)
第一節(jié)商業(yè)銀行信用管理的基本內(nèi)容………………………(76)
一、對(duì)存款人違約引起的信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………………(76)
二、對(duì)借款人違約引起的信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………………(81)
三、對(duì)表外業(yè)務(wù)客戶違約引起的信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………(84)
第二節(jié)商業(yè)銀行信用管理的戰(zhàn)略、過(guò)程與組織架構(gòu)…………(91)
一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略……………………………………(91)
二、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程及組織特點(diǎn)…………………………(92)
三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的流程及職能定位…………………………(94)
第四章商業(yè)銀行企業(yè)貸款的管理………………………………(98)
第一節(jié)信用分析的方法與內(nèi)容………………………………(98)
一、信用分析的方法…………………………………………(98)
二、信用分析的內(nèi)容…………………………………………(104)
第二節(jié)貸款審批和盡職調(diào)查…………………………………(116)
一、貸款審批的方式與權(quán)限…………………………………(116)
二、我國(guó)商業(yè)銀行貸款審批的方式與權(quán)限…………………(121)
三、貸款審批的內(nèi)容及要點(diǎn)…………………………………(122)
四、貸款審批的盡職調(diào)查……………………………………(125)
第三節(jié)質(zhì)量評(píng)估及分類(lèi)………………………………………(131)
一、貸款分類(lèi)的意義…………………………………………(132)
二、傳統(tǒng)的貸款分類(lèi)方法……………………………………(133)
三、貸款的五級(jí)分類(lèi)方法……………………………………(134)
四、更細(xì)化的分類(lèi)方法………………………………………(135)
第四節(jié)有問(wèn)題貸款的控制與管理……………………………(141)
一、有問(wèn)題貸款的征兆……………………………………(141)
二、有問(wèn)題貸款的控制與管理……………………………(144)
第五章商業(yè)銀行個(gè)人貸款的管理……………………………(149)
第一節(jié)個(gè)人貸款的概念、特點(diǎn)以及種類(lèi)…………………(149)
一、個(gè)人貸款的概念………………………………………(149)
二、個(gè)人貸款的特點(diǎn)………………………………………(150)
三、國(guó)外個(gè)人貸款的種類(lèi)…………………………………(151)
第二節(jié)我國(guó)個(gè)人貸款發(fā)展現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題……………(159)
一、我國(guó)個(gè)人貸款的發(fā)展現(xiàn)狀……………………………(159)
二、我國(guó)個(gè)人貸款存在的問(wèn)題……………………………(162)
第三節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………(164)
一、信用風(fēng)險(xiǎn)的概念………………………………………(164)
二、美國(guó)對(duì)個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………………(165)
三、其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)對(duì)個(gè)人貸款的信用
風(fēng)險(xiǎn)管理………………………………………………(169)
第四節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的管理…………(172)
一、我國(guó)銀行個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的管理現(xiàn)狀……………(172)，
二、制約我國(guó)銀行個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)管理的因素………(173)
三、進(jìn)一步完善我國(guó)銀行個(gè)人貸款信用風(fēng)險(xiǎn)管理的建議……(174)
第六章投資銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理……………………………(182)
第一節(jié)投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容………………(182)
一、投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的特性……………………………(183)
二、投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)…………………………(184)
三、投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程…………………………(185)
四、投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要作用…………………(185)
． 五、構(gòu)建投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系……………………(186)
第二節(jié)投資銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理衡量體系及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)…(188)
一、投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)體系………………………(188)
二、投資銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量方法………………………(197)
三、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)……………………………………(205)
第三節(jié)投資銀行核心業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理………………(210)
一、證券承銷(xiāo)(Security Underwriting)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)
險(xiǎn)管理…………………………………………………(210)
二、證券投資與交易(Security broke—trade)業(yè)務(wù)中
的信用風(fēng)險(xiǎn)管理………………………………………(213)
三、兼并與收購(gòu)(merger and acquisition，M&A)業(yè)務(wù)
中的信用風(fēng)險(xiǎn)管理……………………………………(217)
四、金融衍生產(chǎn)品(Financial Derivatives)業(yè)務(wù)中的
信用風(fēng)險(xiǎn)管理…………………………………………(219)
五、委托理財(cái)(Asset on Commission)業(yè)務(wù)中
的信用風(fēng)險(xiǎn)管理………………………………………(221)
’第四節(jié)投資銀行內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)管理與控制………………(223)
一、建立完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制制度………………………(223)
、’二、提高投資銀行的信用評(píng)級(jí)……………………………(224)
三、樹(shù)立投資銀行良好的品牌形象………………………(226)
第七章保險(xiǎn)公司的信用管理…………………………………(229)
第一節(jié)保險(xiǎn)公司信用管理的基本內(nèi)容……………………(229)
一、最大誠(chéng)信原則的基本內(nèi)容……………………………(229)
二、信用管理的基本內(nèi)容…………………………………(232)
第二節(jié)對(duì)投保人信用風(fēng)險(xiǎn)的管理…………………………(235)
一、承保管理………………………………………………(235)
二、理賠管理………………………………………………(242)
三、建立專(zhuān)門(mén)的反保險(xiǎn)欺詐機(jī)構(gòu)…………………………(245)
第三節(jié)保險(xiǎn)代理人信用風(fēng)險(xiǎn)的管理………………………(245)
。 一、對(duì)保險(xiǎn)代理人行為的宏觀管理………………………(245)
二、保險(xiǎn)行業(yè)自律組織對(duì)保險(xiǎn)代理人行為的中觀管理…(247)
三、保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理人的微觀管理…………………(248)
第四節(jié)對(duì)保險(xiǎn)公司自身信用風(fēng)險(xiǎn)的管理…………………(249)
一、國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管……………………(250)
二、保險(xiǎn)公司的資信評(píng)級(jí)…………………………………(265)
三、保險(xiǎn)公司對(duì)償付能力的管理…………………………(267)
第八章信托與租賃公司的信用風(fēng)險(xiǎn)管理……………………(269)
第一節(jié)信托與租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容………(269)
一、信托租賃公司的發(fā)展概況……………………………(269)
、二、信托租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)及成因………………(274)
三、信托租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)………………………(277)
第二節(jié)信托與租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的程序與組織體系…(278)
一、信托租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的程序…………………(278)
二、信托租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)………………(282)
三、信托租賃公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度……………………(287)
第三節(jié)信托業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………………(291)
一、信托業(yè)務(wù)的種類(lèi)………………………………………(291)
二、信托類(lèi)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理…………………………(294)
三、委托類(lèi)信托業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理……………………(300)
四、代理保管業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理………………………(303)
第四節(jié)租賃業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………………(305)
一、租賃業(yè)務(wù)的種類(lèi)………………………………………(305)
二、租賃業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理……………………………(307)
第九章內(nèi)部評(píng)級(jí)制度…………………………………………(316)
第一節(jié)新巴塞爾協(xié)議的基本內(nèi)容…………………………(316)
一、舊巴塞爾協(xié)議存在的問(wèn)題……………………………(317)
二、巴塞爾委員會(huì)對(duì)1988年巴塞爾協(xié)議的補(bǔ)充和完善………
………………………………………………………………(318)
第二節(jié)內(nèi)部評(píng)級(jí)法的初級(jí)法與高級(jí)法……………………(321)
一、內(nèi)部評(píng)級(jí)法……………………………………………(321)
二、內(nèi)部評(píng)級(jí)法的初級(jí)法和高級(jí)法………………………(322)
三、新巴塞爾協(xié)議的核心監(jiān)管思想………………………(324)
四、2001年巴塞爾新資本協(xié)議框架的形成及其特點(diǎn)……(327)
第三節(jié)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)的難點(diǎn)與措施………………………(333)
一、中國(guó)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的必要性和緊迫性……………(333)
二、中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的主要障礙……………(336)
三、中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的策略選擇……………(340)
第十章現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理模型………………………………(344)
第一節(jié)莫頓的結(jié)構(gòu)化模型…………………………………(345)
一、莫頓結(jié)構(gòu)化模型的經(jīng)典假設(shè)…………………………(346)
二、公司債券價(jià)值的計(jì)算…………………………………(347)
三、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)………………………………………(350)
’‘ 四、莫頓模型的發(fā)展和完善………………………………(353)
第二節(jié)KMV模型…………………………………………(353)
一、KMV模型的基本原理…………………………………(353)
二、預(yù)期違約率的計(jì)算……………………………………(355)
三、KMV的資產(chǎn)組合管理…………………………………(359)
四、資產(chǎn)組合三個(gè)要素的計(jì)算……………………………(360)
五、對(duì)KMV模型的簡(jiǎn)單評(píng)價(jià)………………………………(363)
第三節(jié)VaR方法與信用度量術(shù)(Credit Metrics)…………(364)
一、VaR概念的起源及推廣………………………………(364)
二、貸款的VaR值…………………………………………(368)
三、簡(jiǎn)單評(píng)價(jià)………………………………………………(372)
第四節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的保險(xiǎn)精算方法……………………(373)
一、死亡率分析……………………………………………(373)
二、CSFP信用風(fēng)險(xiǎn)附加法…………………………………(377)
三、簡(jiǎn)單評(píng)價(jià)………………………………………………(379)
第五節(jié)z一評(píng)分模型………………………………………(380)
一、Zeta分析與z一評(píng)分公式 ……………………………(380)
二、Edward I．Altman的一個(gè)例子…………………………(381)
三、Z一評(píng)分模型的評(píng)價(jià)…………………………………(383)
第十一章金融機(jī)構(gòu)信用管理相關(guān)法律………………………(384)
第一節(jié)美國(guó)的金融機(jī)構(gòu)信用管理相關(guān)法律………………(386)
一、美國(guó)重要的金融機(jī)構(gòu)信用管理相關(guān)法律……………(387)
二、美國(guó)信用信息流動(dòng)模式的歷史沿革…………………(397)
第二節(jié)歐洲的金融機(jī)構(gòu)信用管理相關(guān)法律………………(406)
一、德國(guó)和英國(guó)的金融機(jī)構(gòu)信用管理相關(guān)法律概況……(406)
二、歐盟的信用信息流動(dòng)模式……………………………(408)
第三節(jié)發(fā)展中國(guó)家(地區(qū))的金融機(jī)構(gòu)信用管理相關(guān)法律…(416)
一、臺(tái)灣地區(qū)的情況………………………………………(416)
二、拉美國(guó)家的情況………………………………………(417)
主要參考文獻(xiàn)……………………………………………………(420)