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圖書內(nèi)容簡(jiǎn)介

金融規(guī)制與金融市場(chǎng)一樣存在著失靈的地方，如何發(fā)揮金
融規(guī)制的功能、盡量減少金融規(guī)制失靈的負(fù)面影響是政治學(xué)、
經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)共同研究的重大課題。在法學(xué)中，行政法學(xué)對(duì)之
尤為重視，因?yàn)樾姓�法�?duì)金融規(guī)制的調(diào)控作用，是其他任何法
律都無法替代的。
本書第一章研究了行政法對(duì)金融規(guī)制的必要性。首先，本
章概括了金融市場(chǎng)存在著壟斷、外部性以及信息不對(duì)稱等導(dǎo)致
市場(chǎng)失靈的一般因素。其次，該章指出了金融市場(chǎng)還存在高風(fēng)
險(xiǎn)陸、支付危機(jī)的連鎖反應(yīng)性、與國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的高度關(guān)
聯(lián)性和公共性等一些特殊因素，需要實(shí)行政府規(guī)制。然而金融
規(guī)制也會(huì)發(fā)生失靈問題，需要行政法的調(diào)控。本章最后論述了
行政法對(duì)金融規(guī)制調(diào)控的必要性和正當(dāng)性，即行政法是公共利
益、政府部門利益與市場(chǎng)主體利益的協(xié)調(diào)器，是政府規(guī)制權(quán)力
與市場(chǎng)主體權(quán)利的平衡器，是尋租、設(shè)租的防火墻，是建設(shè)法
治政府的重要部門法。
第二章分析了對(duì)金融規(guī)制進(jìn)行法律調(diào)控應(yīng)當(dāng)遵循的原則。
法律對(duì)金融規(guī)制行為的調(diào)控，首先應(yīng)當(dāng)是規(guī)則的調(diào)控，但是法
律規(guī)則在獲得了確定性和普遍性價(jià)值的同時(shí)，喪失了靈活性、
適應(yīng)性等價(jià)值。金融規(guī)制需要遵循的一些基本原則，是行政法
對(duì)金融規(guī)制進(jìn)行調(diào)控的重要組成部分。金融規(guī)制不但要遵循一
般的行政法原則，如合法性原則、合理性原則、比例原則、公
正原則、正當(dāng)法律程序原則等；還要遵循一些特殊原則，包括
促進(jìn)有效競(jìng)爭(zhēng)原則、內(nèi)部自律和外部規(guī)制相結(jié)合原則兩項(xiàng)
原則。
第三章和第四章從行政實(shí)體法角度論述了行政法對(duì)金融規(guī)
制的調(diào)控。第三章分兩節(jié)論述了金融規(guī)制的主體，第一節(jié)考察
了國(guó)外的金融規(guī)制特別是銀行規(guī)制模式，包括采用“法制化、
雙線多頭的分業(yè)規(guī)制”的美國(guó)模式與“統(tǒng)一規(guī)制、尊重自律”
的英國(guó)模式，以及“統(tǒng)一規(guī)制、強(qiáng)調(diào)政府指導(dǎo)”的日本模式。
筆者認(rèn)為，世界上沒有一個(gè)放之四海而皆準(zhǔn)的金融規(guī)制模式，
一國(guó)選擇何種金融規(guī)制模式一定要符合自己的國(guó)情；法制化是
金融規(guī)制共同的趨勢(shì)。第二節(jié)研究了我國(guó)的金融規(guī)制主體。結(jié)
論是目前加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立性、成立“銀監(jiān)會(huì)”專司銀行
規(guī)制，沿用分業(yè)規(guī)制的模式是適宜的。第四章分四節(jié)研究了金
融規(guī)制權(quán)力問題。第一節(jié)論述了規(guī)制權(quán)的來源，認(rèn)為規(guī)制權(quán)的
獲取應(yīng)奉行“權(quán)力法定原則”、“立法優(yōu)先原則”和“法律保
留原則”。后三節(jié)具體考察了我國(guó)法律、法規(guī)和規(guī)章賦予金融
規(guī)制主體的一些主要規(guī)制權(quán)，包括金融市場(chǎng)準(zhǔn)人規(guī)制權(quán)、交易
規(guī)制權(quán)、危機(jī)處理與市場(chǎng)退出規(guī)制權(quán)。
第五章研究了行政程序法對(duì)金融規(guī)制的調(diào)控。本章首先指
出行政實(shí)體法對(duì)金融規(guī)制的調(diào)控存在不足，需要行政程序法進(jìn)
行調(diào)控。然后指出行政程序法具有許多內(nèi)在價(jià)值和外部作用，
對(duì)金融規(guī)制進(jìn)行調(diào)控具有正當(dāng)性。本章最后論述了金融規(guī)制應(yīng)
當(dāng)遵循的一些程序制度，包括說明理由制度、聽證制度、信息
公開制度和期限制度。
第六章研究對(duì)金融規(guī)制權(quán)的糾錯(cuò)與救濟(jì)機(jī)制。對(duì)金融規(guī)制
的糾錯(cuò)與救濟(jì)是行政法對(duì)金融規(guī)制進(jìn)行調(diào)控的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。
因?yàn)閷?duì)金融規(guī)制的事前、事中的權(quán)力制約還不能從根本上杜絕
權(quán)力的濫用，因此事后糾錯(cuò)與救濟(jì)具有必要性。事后糾錯(cuò)與救
濟(jì)能夠發(fā)揮作用，往往以追究權(quán)力行使者的違法責(zé)任為條件。
我國(guó)行政法規(guī)定了違法行使金融規(guī)制權(quán)力需要承擔(dān)一系列行政
法律責(zé)任。追究法律責(zé)任、實(shí)施事后糾錯(cuò)與救濟(jì)需要啟動(dòng)金融
行政復(fù)議與行政訴訟程序。我國(guó)金融行政復(fù)議和行政訴訟呈現(xiàn)
案件數(shù)量少、案件類型單一、復(fù)議申請(qǐng)人勝訴少的特點(diǎn)，因而
還不能發(fā)揮應(yīng)有的糾錯(cuò)與救濟(jì)作用。最后一節(jié)“反思行政法
對(duì)金融規(guī)制的調(diào)控”既是本章的最后一個(gè)問題。也可以認(rèn)為
是本書的結(jié)語(yǔ)。

圖書目錄

導(dǎo)論
一般原理
第一節(jié) 政府規(guī)制的理由
一、不充分競(jìng)爭(zhēng)
二、外部性問題
三、內(nèi)部性問題
四、公共物品問題
第二節(jié) 金融規(guī)制的成因
一、金融業(yè)存在市場(chǎng)失靈問題
二、金融規(guī)制的特殊理由
第三節(jié) 行政法對(duì)金融規(guī)制進(jìn)行調(diào)控的必要性
一、公共利益、消費(fèi)者利益與市場(chǎng)主體利益的
協(xié)調(diào)器
二、政府規(guī)制權(quán)力與市場(chǎng)主體權(quán)利的平衡器
三、尋租、設(shè)租與防火墻
四、建設(shè)法治政府的需要
金融規(guī)制原則
第一節(jié) 金融規(guī)制原則與規(guī)則
一、“金融規(guī)制原則”之語(yǔ)意
二、規(guī)則的局限性
三、金融規(guī)制原則一一金融規(guī)制規(guī)則局限性的
克服
第二節(jié) 金融規(guī)制遵循行政法基本原則
一、依法規(guī)制原則
二、合理規(guī)制原則
三、比例原則
四、公正原則
五、正當(dāng)法律程序原則
六、規(guī)制公開原則
七、參與原則
八、效率原則
第三節(jié) 金融規(guī)制的特有原則
一、金融規(guī)制特有原則的確立
二、促進(jìn)有效競(jìng)爭(zhēng)原則
三、內(nèi)部控制與外部規(guī)制相結(jié)合原則
金融規(guī)制的實(shí)體法調(diào)控(一)
一一金融規(guī)制主體的確立
第一節(jié) 金融規(guī)制主體典型模式的比較研究
一、美國(guó)模式
二、英國(guó)模式
三、日本模式
四、小結(jié)
第二節(jié) 我國(guó)金融規(guī)制主體研究
一、歷史路徑
二、人民銀行與銀監(jiān)會(huì)的職能劃分與協(xié)調(diào)
三、小結(jié)一一簡(jiǎn)評(píng)我國(guó)的金融規(guī)制體制
金融規(guī)制的實(shí)體法調(diào)控(二)
一一金融規(guī)制權(quán)力
第一節(jié) 金融規(guī)制權(quán)的設(shè)定
一、金融規(guī)制權(quán)的設(shè)定
二、設(shè)定規(guī)制權(quán)應(yīng)當(dāng)考慮的因素
第二節(jié) 金融市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)制權(quán)
一、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人規(guī)制權(quán)
二、業(yè)務(wù)準(zhǔn)人規(guī)制權(quán)
三、高級(jí)管理人員準(zhǔn)人規(guī)制權(quán)
第三節(jié) 金融市場(chǎng)交易規(guī)制權(quán)
一、金融謹(jǐn)慎規(guī)制權(quán)
二、價(jià)格規(guī)制權(quán)
三、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量規(guī)制權(quán)
四、信息公開規(guī)制權(quán)
第四節(jié) 危機(jī)處理與市場(chǎng)退出規(guī)制權(quán)
一、外國(guó)經(jīng)驗(yàn)
二、我國(guó)銀行危機(jī)處理
金融規(guī)制的程序法調(diào)控
第一節(jié) 程序法調(diào)控的必要性
一、行政程序是現(xiàn)代法治的核心
二、行政實(shí)體法的窘境與行政程序法的補(bǔ)給
三、自由裁量權(quán)的程序控制與通過程序的法律
自我調(diào)適
第二節(jié) 程序法調(diào)控的正當(dāng)性
一、行政程序的外在功能
二、行政程序的內(nèi)在價(jià)值
第三節(jié) 金融規(guī)制的主要程序法制度
一、說明理由制度
二、聽證制度
三、信息公開制度
四、期限制度
糾錯(cuò)制度的不足與反思行政法對(duì)金融規(guī)制的
調(diào)控
第一節(jié) 權(quán)力的事前、事中制約與事后糾錯(cuò)
一、權(quán)力的事前、事中制約
二、事后糾錯(cuò)一一以司法審查為考察對(duì)象
第二節(jié) 違法行使金融規(guī)制權(quán)力的行政法律責(zé)任
一、金融行政法的規(guī)定
二、一般行政法的規(guī)定
第三節(jié) 糾錯(cuò)制度的不足與成因
一、金融行政復(fù)議與行政訴訟功能發(fā)揮的不足
二、成因分析
第四節(jié) 反思行政法對(duì)金融規(guī)制的調(diào)控
一、規(guī)制主體的多元化及其法律規(guī)制
二、規(guī)制行為的靈活化及其法律規(guī)制
三、監(jiān)督和救濟(jì)制度有待進(jìn)一步完善
四、重視行政相對(duì)人制度建設(shè)
參考文獻(xiàn)
后 記
本書共有405頁(yè)