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圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介

田光偉博士在書(shū)中認(rèn)為構(gòu)建有效的金融監(jiān)管模式應(yīng)遵循這樣一種理念：金融監(jiān)管的模式一定要與本國(guó)金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀相適應(yīng)。從世界范圍來(lái)看，金融監(jiān)管沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一不變的模式。透過(guò)各國(guó)歷史經(jīng)驗(yàn)得到的共識(shí)是：為了保障本國(guó)的金融業(yè)保持穩(wěn)健和高效的發(fā)展，金融監(jiān)管中市場(chǎng)和政府兩種不同的力量都應(yīng)該使用，是市場(chǎng)的力量多一點(diǎn)，還是政府的力量多一點(diǎn)，可以根據(jù)不同的磐濟(jì)政治傳統(tǒng)來(lái)找到一個(gè)平衡點(diǎn)。
根據(jù)現(xiàn)階段中國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，金融業(yè)處于大幅調(diào)整的時(shí)期，中國(guó)的金融業(yè)應(yīng)有計(jì)劃、成體系地引入市場(chǎng)監(jiān)管力量。金融監(jiān)管應(yīng)擺脫傳統(tǒng)的行政性管制的思路，走向市場(chǎng)化監(jiān)管，而市場(chǎng)化監(jiān)管的重要內(nèi)容是市場(chǎng)約束，對(duì)此問(wèn)題田光偉博士認(rèn)為，金融監(jiān)管的有效性是整個(gè)監(jiān)管行為過(guò)程中最根本性的問(wèn)題，要做到有效監(jiān)管，必須轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念。在金融監(jiān)管成本大大上升的情況下，應(yīng)該提倡市場(chǎng)化監(jiān)管的思路。市場(chǎng)化監(jiān)管主張官方手段和市場(chǎng)手段的良性互補(bǔ)，引入市場(chǎng)利益相關(guān)人作為金融機(jī)構(gòu)外部的重要監(jiān)管力量，以市場(chǎng)利益相關(guān)人在利益上的相互制衡來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)發(fā)展，維護(hù)金融業(yè)良好的運(yùn)行秩序。根據(jù)這一思路，監(jiān)管者和被監(jiān)管者之間存在一種權(quán)利義務(wù)關(guān)系，監(jiān)管者對(duì)監(jiān)管行為有積極性，而被監(jiān)管者也會(huì)主動(dòng)接受監(jiān)管，或者說(shuō)他會(huì)主動(dòng)需要監(jiān)管服務(wù)，因?yàn)榻邮鼙O(jiān)管所帶來(lái)的利益超過(guò)他為此而付出的成本。這樣，金融監(jiān)管的有效性和效率都將大大提高。市場(chǎng)化監(jiān)管的落腳點(diǎn)在提倡市場(chǎng)約束，憑借制度的幫助，用市場(chǎng)自律來(lái)解決市場(chǎng)自身存在的問(wèn)題。
國(guó)際上金融監(jiān)管的實(shí)踐表明，如一味強(qiáng)調(diào)外部強(qiáng)加的“武斷”的監(jiān)管，效果并不好，從反映實(shí)踐發(fā)展的銀行監(jiān)管基本原則--巴塞爾協(xié)議的演變來(lái)看，在金融監(jiān)管中應(yīng)注意運(yùn)用市場(chǎng)本身的約束力量這一點(diǎn)上已達(dá)成了共識(shí)，突出表現(xiàn)是將市場(chǎng)約束列為新資本協(xié)議的三支柱之一。而在我國(guó)，運(yùn)用市場(chǎng)約束加強(qiáng)金融監(jiān)管這方面的理論研究還比較薄弱，目前關(guān)于市場(chǎng)約束的研究主要在相關(guān)銀行監(jiān)管的文獻(xiàn)中作為輔助性術(shù)語(yǔ)提及，單立一題作系統(tǒng)研究的并不多見(jiàn)。另外，對(duì)于銀行業(yè)改革對(duì)市場(chǎng)力量的影響，如何運(yùn)用市場(chǎng)化監(jiān)管理念進(jìn)行評(píng)估也是一個(gè)新的課題。

圖書(shū)目錄

序……………………………………………………………………1
導(dǎo)言………………………………………………………………1
第一部分理論概述
第一章政府管制經(jīng)濟(jì)的早期理論………………………………11
第一節(jié)引言…………………………………………………1 1
第二節(jié)經(jīng)濟(jì)管制概念的一般說(shuō)明…………………………13
第三節(jié)政府管制經(jīng)濟(jì)的早期理論…………………………15
第二章政府管制經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展………………………………22
第一節(jié)質(zhì)疑政府監(jiān)管的理論………………………………22
第二節(jié)詮釋政府監(jiān)管的理論…………………………………35
第三節(jié)本章小結(jié)……………………………………………44
第三章市場(chǎng)約束概論……………………………………………48
第一節(jié)市場(chǎng)約束的定義……………………………………48
第二節(jié)市場(chǎng)約束受到關(guān)注的緣由…………………………51
第三節(jié)市場(chǎng)約束和官方監(jiān)管內(nèi)涵辨析……………………53
第四章金融監(jiān)管中市場(chǎng)約束的機(jī)制……………………………57
第一節(jié)市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的前提條件……………………57
第二節(jié)股權(quán)人制約機(jī)制……………………………………60
第三節(jié)債權(quán)人制約機(jī)制……………………………………63
第四節(jié)客戶制約機(jī)制………………………………………68
第五節(jié)行業(yè)自律機(jī)制………………………………………73
第五章金融監(jiān)管中市場(chǎng)約束的功能分析………………………76
第一節(jié)市場(chǎng)約束與金融機(jī)構(gòu)管理系統(tǒng)……………………76
第二節(jié)市場(chǎng)約束與金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理……………………81
第三節(jié)市場(chǎng)約束與官方監(jiān)管的互補(bǔ)性……………………87
第二部分行業(yè)的一般分析
第六章銀行業(yè)市場(chǎng)約束的有效性和實(shí)現(xiàn)條件…………………91
第一節(jié)銀行業(yè)市場(chǎng)約束機(jī)制的作用過(guò)程…………………9l
第二節(jié)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的有效性分析……………………93
第三節(jié)銀行業(yè)有效市場(chǎng)約束應(yīng)具備的條件………………99
第七章證券業(yè)市場(chǎng)約束的重點(diǎn)和法理保障…………………113
第一節(jié)市場(chǎng)化監(jiān)管的重點(diǎn)--證券商和上市公司……113
第二節(jié)上市公司和證券商的利益相關(guān)人分析…………118
第三節(jié)三公原則：市場(chǎng)約束的法理保障………………121
第八章保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)約束的核心--構(gòu)建保險(xiǎn)
監(jiān)管信息披露體系……………………………………127
第一節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管信息披露體系構(gòu)建的目標(biāo)與原則……128
第二節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管信息披露體系主體與對(duì)象的構(gòu)建……130
第三節(jié)保險(xiǎn)監(jiān)管信息披露運(yùn)作機(jī)制的構(gòu)建……………136
第九章信托監(jiān)管中市場(chǎng)約束的著力點(diǎn)分析…………………141
第一節(jié)信托制度設(shè)計(jì)本身要求市場(chǎng)化監(jiān)管……………14l
第二節(jié)利益相關(guān)人的制約………………………………148
第三節(jié)市場(chǎng)化監(jiān)管的重點(diǎn)是信托公司…………………153
第三部分 中國(guó)現(xiàn)實(shí)情況分析
第十章中國(guó)金融監(jiān)管中市場(chǎng)約束的現(xiàn)狀分析………………160
第一節(jié)市場(chǎng)約束缺失……………………………………160
第二節(jié)市場(chǎng)約束缺失的原因……………………………166
第三節(jié)市場(chǎng)約束缺失的危害……………………………172
第四節(jié)推進(jìn)市場(chǎng)約束的有利條件………………………177
第十一章銀行業(yè)改革對(duì)市場(chǎng)約束機(jī)制的影響………………182
第一節(jié)銀行業(yè)信息披露現(xiàn)狀和存在的差距……………182
第二節(jié)治理結(jié)構(gòu)科學(xué)化…………………………………186
第三節(jié)改革對(duì)利益相關(guān)人制約機(jī)制的影響………………195
第十二章外資銀行監(jiān)管中的市場(chǎng)約束分析…………………207
第一節(jié)外資銀行監(jiān)管中市場(chǎng)約束的必要性分析………207
第二節(jié)對(duì)外資銀行市場(chǎng)化監(jiān)管的前提條件分析………214
第三節(jié)利益相關(guān)人的制約………………………………219
第十三章加強(qiáng)市場(chǎng)約束的對(duì)策建議…………………………226
第一節(jié)健全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)體系…………………………226
第二節(jié)官方監(jiān)管職能的轉(zhuǎn)變……………………………233
第三節(jié)統(tǒng)籌東西部金融協(xié)調(diào)發(fā)展………………………240
第四節(jié)加強(qiáng)市場(chǎng)約束要注意的若干問(wèn)題………………244
參考文獻(xiàn)…………………………………………………………249
后記………………………………………………………………262
本書(shū)共有263頁(yè)