- 編號：36489
- 書名：金融犯罪研究
- 作者：王鳳壘
- 出版社：中國檢察
- 出版時間：2008年10月
- 入庫時間：2008-10-22
- 定價：30
圖書內(nèi)容簡介
2008年1月，法國興業(yè)銀行一操作員涉嫌欺詐，違章操作75次后才露出水面。這使得這家國際銀行虧損71。4億歐元，激起了世界金融業(yè)的動蕩，股市低迷，金融信譽(yù)滑坡，險些造成法國興業(yè)銀行的破產(chǎn)與重組，對國際經(jīng)濟(jì)的影響與重創(chuàng)， 至今尚未平息。2008年3月。浙江麗水“小姑娘”涉嫌非法吸收公眾存款高達(dá)7億元。被法院判處死刑。而美國的次貸危機(jī)進(jìn)一步加劇了全球金融風(fēng)險。致使國際能源、糧食價格飚升，刺激許多國家物價通脹，給全球經(jīng)濟(jì)蒙上了一層低靡與蕭條的陰影。2008年3月19曰《參考消息》第四版載《莢金融危機(jī)給全球經(jīng)濟(jì)敲響警鐘》，2008年3月23日《參考消息》第四版載《美“金融病毒”具有全球殺傷力》，文章認(rèn)為“美國的金融病毒可能引起一場全球經(jīng)濟(jì)傳染病。……”
這些看似偶然而又必然的事情，必定有其深刻的背景與原因。無論怎樣說。金融業(yè)發(fā)展至今， 已經(jīng)成為現(xiàn)代國際經(jīng)濟(jì)的命脈與核心，這已成為不爭的事實(shí)。
隨著我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的建設(shè)與發(fā)展，金融日益顯示出在國際經(jīng)濟(jì)體系與社會經(jīng)濟(jì)活動申的中心與主導(dǎo)地位。鄧小平同志在1991年視察上海時指出：“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。”深刻說明了金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活申的重要地位。正因?yàn)槿绱�，保障和促進(jìn)我國金融業(yè)正常有序、健康順利地發(fā)展，減少和杜絕金融犯罪的發(fā)生，才顯得如此重要和迫切。
一個時期以來，我國金融領(lǐng)域的違法犯罪活動十分猖獗，各類破壞金融秩序的案件高發(fā)不下、日趨嚴(yán)重。據(jù)內(nèi)地某個中小城市的不完全統(tǒng)計(jì)，1997年度該市金融犯罪涉案金額競高達(dá)2億元。同時，積年潛伏的金融風(fēng)險正慢慢地向我們的工作與生活逼近，成為人們心目中巨大的恐怖陰影。因此，如何規(guī)范金融管理。遏制金融犯罪，防范、化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定， 已成為當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)乃至全國經(jīng)濟(jì)工作的一項(xiàng)刻不容緩的任務(wù)。特別是在我國經(jīng)濟(jì)正與世界經(jīng)濟(jì)接軌，全球經(jīng)濟(jì)一體化趨向越來越明朗的情況下，維護(hù)我國的金融穩(wěn)定已成為維護(hù)社會穩(wěn)定和政治穩(wěn)定的重要內(nèi)容。搞好金融犯罪預(yù)防，遏制和減少金融犯罪，是新的歷史時期，黨和人民對司法機(jī)關(guān)提出的新的要求，是歷史賦予司法機(jī)關(guān)的重要任務(wù)。因此，各級司法機(jī)關(guān)要在黨的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，牢記十七大賦予的歷史任務(wù)，認(rèn)清形勢，振奮精神，找準(zhǔn)方位，明確目標(biāo)．充分發(fā)揮職能作用，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，努力研究和探索新形勢下開展金融犯罪預(yù)防和懲治工作的新方法、新思路。如果金融出了問題就會動搖共和國的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，就不可能存在社會穩(wěn)定、政治穩(wěn)定．就不可能順利進(jìn)行經(jīng)濟(jì)建設(shè)，不可能有安定團(tuán)結(jié)的政治局面。所以．從某種意義上講，維護(hù)金融穩(wěn)定就是當(dāng)前乃至今后一個時期重要的政治任務(wù)。
馬克思主義認(rèn)為，理論來源于實(shí)踐，并服務(wù)和反作用于實(shí)踐。這本書就是順應(yīng)形勢發(fā)展以及預(yù)防、打擊金融犯罪的實(shí)際需要而產(chǎn)生的。本書是對金融犯罪理論向系統(tǒng)化、科學(xué)化、實(shí)用化方面深化與發(fā)展的進(jìn)一步嘗試，是對金融刑法最新的全面系統(tǒng)的研究。
本書共有三大部分，即“理論定位”、 “個罪研究’’與“預(yù)防探索”。“理論定位”部分有四個方面， 系統(tǒng)地論述了金融犯罪的一般理論，是全書的精髓與核心， 內(nèi)容包括金融犯罪的概念、特征、范圍、種類，刑事責(zé)任與刑罰。“個罪研究”部分根據(jù)刑法分則與單4i-~,．I法的規(guī)定，本著理論聯(lián)系實(shí)際的指導(dǎo)原則，從教學(xué)、科研、司法實(shí)踐、培養(yǎng)公民的法律意識和單位的法律保護(hù)意識等多種角度，對金融犯罪的具體罪名、特征、認(rèn)定與處罰進(jìn)行了全方位的頗為詳細(xì)的論述，既有理論深度，又有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義，可操作性強(qiáng)�！邦A(yù)防探索”部分歸納總結(jié)了金融犯罪的發(fā)案規(guī)律、特點(diǎn)及其預(yù)防，我國金融與金融體制的概況，整頓金融秩序與規(guī)范金融行為的研究等， 內(nèi)容涵蓋了刑法學(xué)、金融法學(xué)和犯罪學(xué)，貫穿了我國法制的精神與原則。全書上下貫通、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、渾然一體，在金融犯罪理論研究的科學(xué)化、系統(tǒng)化、規(guī)范化、實(shí)用化等方面有獨(dú)到的創(chuàng)新和發(fā)展，是研究金融犯罪的一本不可多得的好書，可以說，本書是作者的心血之作。受作者之邀，我欣然作序，期望本書的面世能對司法工作者、金融工作者打擊和預(yù)防金融犯罪，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定，提高與強(qiáng)化廣大人民的金融風(fēng)險防范意識和同危害金融的違法犯罪行為作斗爭的意識，以及金融工作人員保護(hù)自身合法權(quán)益等方面有所幫助；期望并相信這本書能為金融犯罪學(xué)的創(chuàng)建與完善盡一份力量；期望并相信書中的新觀點(diǎn)、新思路對繁榮與深化金融犯罪的研究有所裨益，起到拋磚引玉的作用。
是為序。
付子堂
2008年春
圖書目錄
序………………………………………………………………… 1
上篇 理論定位
第一章 金融犯罪的概念………………………………………… l
第一節(jié) 金融犯罪的概念……………………………………… l
一、金融與金融機(jī)構(gòu)………………………………………… 1
二、金融法律制度與金融法律體系………………………… 3
三、金融犯罪的概念與特征………………………………… 5
第二節(jié) 金融刑法與金融刑法學(xué)……………………………… 14
一、金融刑法………………………………………………… 14
二、中外金融刑法立法與發(fā)展概況………………………… 16
三、金融刑法學(xué)………………………………………………17
第三節(jié) 金融犯罪學(xué)……………………………………………18
一、當(dāng)前中國金融犯罪理論研究概況……………………… 18
二、金融犯罪學(xué)………………………………………………18
第二章 金融犯罪的構(gòu)成特征……………………………………2l
第一節(jié) 金融犯罪的主體………………………………………21
一、金融犯罪主體的概念……………………………………21
二、金融犯罪的自然人一般主體……………………………22
三、金融犯罪的自然人特殊主體……………………………22
四、金融犯罪的單位主體……………………………………24
第二節(jié) 金融犯罪的主觀方面…………………………………26
一、故意罪過形式的特點(diǎn)…………………………………… 26
二、過失罪過形式的特點(diǎn)……………………………………27
三、單位金融犯罪罪過形式的特點(diǎn)及認(rèn)定………………… 28
第三節(jié) 金融犯罪的客觀方面…………………………………29
一、金融犯罪行為……………………………………………29
二、金融犯罪結(jié)果……………………………………………31
三、金融犯罪行為與結(jié)果之間的因果關(guān)系………………… 32
第四節(jié) 金融犯罪的客體………………………………………32
一、金融犯罪客體的概念與特征……………………………32
二、金融犯罪的對象…………………………………………34
第三章 金融犯罪的認(rèn)定與量刑…………………………………35
第一節(jié) 金融犯罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)…………………………………35
一、《刑法》第13條“但書”規(guī)定的幾種情況………… 35
二、以是否具有某種目的為標(biāo)準(zhǔn)…………………………… 37
三、以特殊身份的主體為標(biāo)準(zhǔn)……………………………… 38
四、以是否“明知”為標(biāo)準(zhǔn) ……………………………… 38
第二節(jié) 數(shù)額與金融犯罪的定罪量刑…………………………38
一、犯罪數(shù)額與金融犯罪的數(shù)額…………………………… 38
二、犯罪數(shù)額與金融犯罪的定罪量刑……………………… 41
三、共同金融犯罪的數(shù)額……………………………………43
第三節(jié) 共同金融犯罪…………………………………………49
一、共同金融犯罪的認(rèn)定……………………………………49
二、共同金融犯罪的形式……………………………………49
三、共同金融犯罪人刑事責(zé)任的確定……………………… 50
第四節(jié) 金融犯罪的一般形態(tài)…………………………………52
一、金融犯罪形態(tài)的概念……………………………………52
二、金融犯罪的完成形態(tài)……………………………………53
三、金融犯罪的未完成形態(tài)………………………………… 54
第五節(jié) 金融犯罪的特殊形態(tài)…………………………………55
一、金融犯罪的一罪形態(tài)…………………………………… 55
二、金融犯罪的數(shù)罪形態(tài)……………………………………59
第六節(jié) 金融犯罪的量刑………………………………………60
一、金融犯罪的量刑原則…………………………………… 60
二、金融犯罪的法定刑及其評價……………………………64
第四章 金融犯罪的范圍、種類及罪名排列…………………… 66
第一節(jié) 金融犯罪的范圍………………………………………66
一、劃定金融犯罪范圍的方法……………………………… 66
二、1997年刑法頒布之前我國金融犯罪的范圍 ………… 67
三、1997年刑法確定的金融犯罪的范圍 ………………… 68
第二節(jié) 金融犯罪的種類及罪名排列…………………………69
一、金融犯罪的分類方法……………………………………69
二、金融犯罪的種類…………………………………………70
三、金融犯罪的罪名排列………………………………… 73
四、研究金融犯罪分類及罪名排列的意義………………… 73
中篇 個罪研究
第五章 危害貨幣管理罪…………………………………………75
第一節(jié) 偽造貨幣罪……………………………………………75
一、偽造貨幣罪的立法淵源………………………………… 75
二、偽造貨幣罪的概念………………………………………76
三、偽造貨幣罪的特征………………………………………77
四、偽造貨幣罪的認(rèn)定……………………………………… 84
五、偽造貨幣罪的處罰………………………………………91
第二節(jié) 出售、購買、運(yùn)輸假幣罪……………………………92
一、本罪的立法淵源…………………………………………92
二、出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的概念與特征……………… 92
三、出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的認(rèn)定……………………… 99
四、出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的處罰………………………102
第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
……………………………………………………………103
一、金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
的概念與特征……………………………………………103
二、金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
的認(rèn)定……………………………………………………107
三、金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
的量刑……………………………………………………113
第四節(jié) 持有、使用假幣罪……………………………………114
一、持有、使用假幣罪的立法淵源…………………………114
二、持有、使用假幣罪的概念與構(gòu)成特征…………………115
三、持有、使用假幣罪的認(rèn)定………………………………118
四、持有、使用假幣罪的量刑………………………………129
第五節(jié) 變造貨幣罪……………………………………………129
一、變造貨幣罪的立法淵源…………………………………129
二、變造貨幣罪的概念和構(gòu)成特征…．……………………一131
三、變造貨幣罪的認(rèn)定………………………………………134
四、變造貨幣罪的量刑………………………………………138
第六章 危害金融機(jī)構(gòu)管理罪……………………………………139
第一節(jié) 擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪…………………………………139
一、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的立法淵源………………………139
二、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的概念……………………………140
三、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的構(gòu)成特征………………………142
四、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的認(rèn)定……………………………157
五、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的量刑……………………………166
第二節(jié) 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪…………167
一、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪的立法
淵源………………………………………………………167
二、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪的概念……168
三、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪的構(gòu)成
特征………………………………………………………169
四、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪的認(rèn)定……177
五、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪的量刑……182
第七章 危害信貸資金管理罪……………………………………183
第一節(jié) 高利轉(zhuǎn)貸罪……………………………………………183
一、高利轉(zhuǎn)貸罪的立法淵源…………………………………183
二、高利轉(zhuǎn)貸罪的概念和構(gòu)成特征…………………………184
三、高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定………………………………………194
四、高利轉(zhuǎn)貸罪的量刑………………………………………200
第二節(jié) 非法吸收公眾存款罪…………………………………201
一、非法吸收公眾存款罪的立法淵源………………………201
二、非法吸收公眾存款罪的概念……………………………202
三、非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成特征………………………203
四、非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定……………………………213
五、非法吸收公眾存款罪的量刑……………………………218
第八章 危害金融票證管理罪……………………………………219
第一節(jié) 偽造、變造金融票證罪………………………………219
一、偽造、變造金融票證罪的立法淵源……………………219
二、偽造、變造金融票證罪的概念…………………………220
三、偽造、變造金融票證罪的構(gòu)成特征……………………222
四、偽造、變造金融票證罪的認(rèn)定…………………………236
五、偽造、變造金融票證罪的量刑…………………………245
第二節(jié) 偽造、變造國家有價證券罪…………………………247
一、偽造、變造國家有價證券罪的立法淵源………………247
二、偽造、變造國家有價證券罪的概念……………………248
三、偽造、變造國家有價證券罪的構(gòu)成特征………………249
四、偽造、變造國家有價證券罪的認(rèn)定……………………253
五、偽造、變造國家有價證券罪的量刑……………………256
第三節(jié) 偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪………………257
一、偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪的立法淵源……257
二、偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪的概念和構(gòu)
成特征……………………………………………………258
三、偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪的認(rèn)定…………263
四、偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪的量刑…………267
第四節(jié) 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪…………………268
一、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的立法淵源………268
二、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的概念……………270
三、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的構(gòu)成特征………271
四、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的認(rèn)定……………275
五、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的量刑……………278
第五節(jié) 非法出具金融票證罪…………………………………279
一、案例分析…………………………………………………279
二、非法出具金融票證罪的立法淵源………………………280
三、非法出具金融票證罪的概念和構(gòu)成特征………………281
四、非法出具金融票證罪的認(rèn)定……………………………295
五、非法出具金融票證罪的量刑……………………………298
六、非法出具金融票證罪的預(yù)防……………………………299
第六節(jié) 對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪……………………300
一、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的立法淵源…………300
二、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的概念………………300
三、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的構(gòu)成特征…………301
四、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的認(rèn)定………………322
五、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑………………326
六、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的預(yù)防………………327
下篇 預(yù)防探索
第九章 金融犯罪的特點(diǎn)與動態(tài)．．………………………………一328
第一節(jié) 金融犯罪的特點(diǎn)………………………………………328
一、犯罪數(shù)額驚人，國家損失巨大…………………………328
二、內(nèi)部作案和內(nèi)外勾結(jié)作案， 團(tuán)伙犯罪突出……………329
三、青年人犯罪比例大………………………………………329
四、案件多發(fā)于基層營業(yè)單位………………………………330
五、犯罪手段多樣化、智能化、專業(yè)化，隱蔽性強(qiáng)………330
六、時空跨度大，發(fā)案周期長………………………………331
七、犯罪心理異�；�331
八、犯罪主體的多元化仍以職權(quán)為核心……………………331
第二節(jié) 金融犯罪的動態(tài)………………………………………332
一、發(fā)案率高，今后仍有上揚(yáng)趨勢…………………………332
二、犯罪黑數(shù)不斷加大，隱案多……………………………333
三、國際化傾向日益明顯……………………………………335
第十章 金融犯罪的原因…………………………………………338
第一節(jié) 金融犯罪的社會原因…………………………………338
一、主觀因素…………………………………………………338
二、客觀因素…………………………………………………339
第二節(jié) 金融犯罪的內(nèi)部原因…………………………………341
一、規(guī)章執(zhí)行不力，棚架現(xiàn)象嚴(yán)重…………………………341
二、人事管理的弊端…………………………………………342
三、警惕性不高，防范意識薄弱……………………………343
四、掩丑護(hù)短，姑息養(yǎng)奸……………………………………343
五、計(jì)算機(jī)應(yīng)用中的問題……………………………………343
六、金融法制有待于進(jìn)一步健全與完善……………………344
第三節(jié) 金融腐敗是滋生金融犯罪的溫床……………………344
一、金融腐敗的現(xiàn)象、本質(zhì)與原因…………………………344
二、主流、支流和認(rèn)識………………………………………345
三、治標(biāo)、治本和兼治………………………………………346
第十一章 金融犯罪的預(yù)防………………………………………348
第一節(jié) 依法加強(qiáng)金融監(jiān)管……………………………………349
一、金融監(jiān)管概述……………………………………………349
二、我國金融監(jiān)管的目標(biāo)……………………………………350
第二節(jié) 金融犯罪的社會預(yù)防…………………………………351
一、深化金融體制改革………………………………………352
二、社會性預(yù)防………………………………………………353
三、弘揚(yáng)金融法制，嚴(yán)懲金融犯罪…………………………354
第三節(jié) 金融犯罪的內(nèi)部預(yù)防…………………………………356
一、素質(zhì)性預(yù)防………………………………………………356
二、制度預(yù)防…………………………………………………358
三、科技預(yù)防…………………………………………………361
四、強(qiáng)化被害意識，減少被害可能性………………………361
第十二章 依法防范金融風(fēng)險……………………………………363
第一節(jié) 我國潛在金融風(fēng)險的分析……………………………363
一、潛在金融風(fēng)險的內(nèi)部原因………………………………363
二、潛在金融風(fēng)險的體制原因………………………………363
三、潛在金融風(fēng)險的經(jīng)濟(jì)原因………………………………364
四、防范與化解金融風(fēng)險的措施……………………………364
第二節(jié) 當(dāng)前金融行業(yè)存在的突出問題………………………365
一、金融機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險嚴(yán)重，部分金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了
資不抵債和支付困難，個別金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了
支付危機(jī)…………………………………………………365
二、金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高，金融風(fēng)險系數(shù)加大
………………………………………365
三、一些地方不規(guī)范的企業(yè)破產(chǎn)、兼并和改制行為，
使國家信貸資產(chǎn)流失嚴(yán)重………………………………366
四、金融業(yè)經(jīng)營效益下降，金融機(jī)構(gòu)虧損嚴(yán)重……………366
五、“三亂”問題突出………………………………………367
第三節(jié) 依法整頓與規(guī)范金融秩序……………………………368
一、進(jìn)一步完善和全面加強(qiáng)中央銀行的金融監(jiān)管…………368
二、全面清理金融資產(chǎn)，努力降低不良信貸資產(chǎn)比例 369
三、改革信貸資產(chǎn)質(zhì)量分類和考核辦法…………………369
四、嚴(yán)厲查處亂辦金融、亂集資、亂提利率行為…………370
五、堅(jiān)決制止不規(guī)范的破產(chǎn)、兼并和改制行為……………370
六、加強(qiáng)金融企業(yè)內(nèi)控制度建設(shè)。提高金融機(jī)構(gòu)的自
律意識…………………………………………………371
七、提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)流動性，防范和化解支付風(fēng)險
……………………………………………………………371
后 記……………………………………………………………37
