- 編號：36735
- 書名：金融全球化條件下中國金融安全的法律保障
- 作者：高晉康..著
- 出版社：法律
- 出版時間：2008年3月
- 入庫時間：2008-11-3
- 定價(jià)：22
圖書內(nèi)容簡介
為什么金融法制的建構(gòu)難以實(shí)現(xiàn)金融安全與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)？為什么保障金融安全的法律常常在實(shí)際運(yùn)行中轉(zhuǎn)變成維護(hù)金融穩(wěn)定的工具？這些問題可以有很多解釋，而我們更傾向于通過對實(shí)際運(yùn)行中的制度的檢測去尋找其作用發(fā)生變異的原因和克服的對策。因?yàn)�，一方面發(fā)現(xiàn)理論和制度的漏洞比建構(gòu)天衣無縫的理論和制度要容易和現(xiàn)實(shí)；另一方面，理論的增量往往來自于對同一問題的不同視角的挑剔，既有理論已經(jīng)在制度建構(gòu)和制度宏觀研究方面取得了相當(dāng)大的成就，我們圍繞制度在運(yùn)行中的漏洞展開的具體研究或許正好彌補(bǔ)了某些欠缺。由于，中國的資本市場不如國外發(fā)達(dá)，而銀行是中國金融的基石，因此，本書選擇了商業(yè)銀行運(yùn)行中的法律漏洞作為分析對象，并試圖通過動態(tài)研究找到彌補(bǔ)缺陷的“藥方”，最終目的在于力求找到動態(tài)的金融市場環(huán)境中相對穩(wěn)定的安全保障法律制度。
圖書目錄
前言
第一章 外資準(zhǔn)入條件下中國商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的法律控制
第一節(jié) 問題的提出和相關(guān)文獻(xiàn)的梳理
第二節(jié) 我國商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的現(xiàn)狀及不足
一、我國商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的現(xiàn)狀
二、我國商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在的問題
第三節(jié) 我國商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制法律制度的建構(gòu)
一、風(fēng)險(xiǎn)控制理念的創(chuàng)新
二、我國商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的制度設(shè)計(jì)
第二章 金融全球化條件下商業(yè)銀行合并中反壟斷規(guī)則的重構(gòu)
第一節(jié) 銀行合并的發(fā)展趨勢
一、金融全球化下銀行業(yè)集中的趨勢
二、金融全球化趨勢下的銀行并購
第二節(jié) 銀行合并與反壟斷法律制度
一、企業(yè)合并與反壟斷法的演進(jìn)
二、銀行并購與反壟斷法的發(fā)展
三、銀行合并中的反壟斷法律制度
四、反壟斷法對銀行業(yè)的除外規(guī)定
五、美國對跨國銀行并購的特殊控制
第三節(jié) 金融全球化趨勢下銀行合并的反壟斷法趨勢
一、合并管制日趨放松
二、反壟斷政策從嚴(yán)格到寬松
第四節(jié) 新金融安全觀對銀行合并的反壟斷價(jià)值取向
一、反壟斷法價(jià)值取向的演進(jìn)
二、反壟斷法價(jià)值目標(biāo)的變化
三、金融全球化趨勢下的價(jià)值取向與新自由主義基礎(chǔ)
四、新金融安全觀下的反壟斷法價(jià)值取向
第五節(jié) 新金融安全觀下的銀行合并反壟斷法制度構(gòu)建
一、反壟斷法的對象和標(biāo)準(zhǔn)
二、充分利用除外規(guī)定，加速發(fā)展我國銀行業(yè)
三、銀行業(yè)行政壟斷的正確認(rèn)識
四、保護(hù)和促進(jìn)國內(nèi)壟斷性金融集團(tuán)的競爭力
五、反壟斷法應(yīng)具有域外適用的效力
第三章 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律控制
第一節(jié) 美國銀行關(guān)聯(lián)交易的法律規(guī)定與實(shí)踐
一、《聯(lián)邦儲備法》第23條的簡介和歷史演化
二、《聯(lián)邦儲備法》第23條對有關(guān)“銀行關(guān)聯(lián)交易”的三個重要要素的規(guī)定
三、《聯(lián)邦儲備法》第23條的執(zhí)行
第二節(jié) 《聯(lián)邦儲備法》第23條的歷史背景和理論基礎(chǔ)
一、《聯(lián)邦儲備法》第23條的發(fā)展背景：從“狀態(tài)限制”到“行為限制”
二、《聯(lián)邦儲備法》第23條的理論基礎(chǔ)
第三節(jié) 我國建構(gòu)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度存在的問題與對策
一、我國銀行業(yè)對外關(guān)聯(lián)關(guān)系產(chǎn)生的背景
二、我國銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀和反思
三、完善我國銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律制度的建議
第四章 商業(yè)銀行的股權(quán)比例與關(guān)聯(lián)貸款的法律規(guī)制
第一節(jié) 銀行股權(quán)比例的觀點(diǎn)
一、股權(quán)集中觀點(diǎn)
二、股權(quán)分散觀點(diǎn)
三、股權(quán)適度集中的觀點(diǎn)
第二節(jié) 股權(quán)比例與關(guān)聯(lián)貸款關(guān)系的質(zhì)疑
第三節(jié) 經(jīng)驗(yàn)的證明：從數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)到適格股東
一、股權(quán)比例與關(guān)聯(lián)授信關(guān)系的國際經(jīng)驗(yàn)
二、臺灣地區(qū)的法律實(shí)踐：嚴(yán)格限制到放松限制
第四節(jié) 各國(地區(qū))法定股權(quán)比例的比較研究
一、單個股東出資比例的限制
二、關(guān)聯(lián)人出資比例的限制
第五節(jié) 結(jié)論
一、資本是癥狀而非原因
二、從數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)到“適格股東”標(biāo)準(zhǔn)
三、銀行股權(quán)比例限制的政策考慮
第五章 商業(yè)銀行次級債務(wù)的法律調(diào)控
第一節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)行次級債立法對我國金融改革的現(xiàn)實(shí)意義
一、拓寬了我國商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金的渠道
二、有助于我國銀行業(yè)的全面改革和重組
三、降低資本市場的沖擊，提供安全的投資方式
四、有助于銀行債權(quán)初期市場的形成
第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)行次級債補(bǔ)充資本金的局限性
一、次級債不可能代替銀行的自有資金
二、次級債抵御銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的能力并不強(qiáng)
三、次級債會帶來投資者一定的投資風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 國外研究和立法進(jìn)展：次級債的市場約束和協(xié)助監(jiān)管功能
一、國外商業(yè)銀行次級債發(fā)行理論研究和立法進(jìn)展回顧
二、次級債市場約束和協(xié)助官方監(jiān)管功能的理論分析
三、強(qiáng)制性次級債券(MSD)的背景——金融現(xiàn)代化對金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)
第四節(jié) 我國次級債立法目標(biāo)：在金融混業(yè)背景下加強(qiáng)市場約束
第六章 商業(yè)銀行授信的法律規(guī)制
第一節(jié) 境外銀行法有關(guān)授信規(guī)制的比較法考察
一、對單一主體的授信限制
二、對大額貸款的授信限制
三、對關(guān)聯(lián)人等的授信限制
四、對特殊擔(dān)保、特定行業(yè)或交易的授信限制
五、明確禁止的貸款業(yè)務(wù)
六、對監(jiān)管機(jī)構(gòu)在授信限制方面的一般性授權(quán)
第二節(jié) 《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信規(guī)制的現(xiàn)狀及問題
一、《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信的規(guī)定
二、《商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定的局限性
第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信規(guī)定的完善
第七章 商業(yè)銀行信托貸款類理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的法律防范
第一節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品涉及的資金信托結(jié)構(gòu)蘊(yùn)涵的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
一、“委托人”是否合格
二、集合信托資金的用途是否合規(guī)
三、集合資金信托涉及的受益人大會運(yùn)作的合規(guī)問題
第二節(jié) 基礎(chǔ)資產(chǎn)中貸款項(xiàng)目存在違法違規(guī)問題引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
一、保本類理財(cái)產(chǎn)品蘊(yùn)涵的投資本金(收益)的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
二、信托貸款保管服務(wù)中的違約風(fēng)險(xiǎn)
三、理財(cái)產(chǎn)品提前終止有關(guān)安排可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
四、投資收益與銀行收費(fèi)面臨投資者質(zhì)疑的風(fēng)險(xiǎn)
五、理財(cái)資金投向銀行所發(fā)放貸款的利益沖突潛伏的風(fēng)險(xiǎn)
六、風(fēng)險(xiǎn)揭示的充分性瑕疵可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 銀行防范信托貸款類理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的建議
一、銀行應(yīng)會同信托公司努力推進(jìn)資金信托有關(guān)監(jiān)管規(guī)章的修改
二、銀行應(yīng)認(rèn)真審核信托資金所投向的貸款及其擔(dān)保的合法舍規(guī)問題
三、銀行應(yīng)主動限制將信托資金用于購買自己發(fā)放的貸款
四、銀行應(yīng)客觀充分地披露相關(guān)信息
五、銀行應(yīng)全面列舉提前終止的事由以及有關(guān)損失承受問題
六、對于理財(cái)產(chǎn)品的保本或保本保收益安排應(yīng)該立足對基礎(chǔ)貸款資產(chǎn)及其擔(dān)保的質(zhì)量評估
七、銀行應(yīng)該在理財(cái)產(chǎn)品及信托有關(guān)法律文件中明確地約定各種費(fèi)用和收益分配機(jī)制
八、合理定位銀行在信托貸款有關(guān)保管服務(wù)的角色
九、在理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)文件中全面、充分地揭示投資風(fēng)險(xiǎn)
第八章 銀行抵消權(quán)
第一節(jié) 建立銀行抵消權(quán)法律制度的基本立足點(diǎn)
一、國內(nèi)外銀行抵消權(quán)的既有理論
二、銀行與客戶關(guān)系理論研究的不足
三、銀行抵消權(quán)制度應(yīng)以銀行與客戶權(quán)利平衡為立足點(diǎn)
第二節(jié) 銀行抵消權(quán)的設(shè)立
一、銀行抵消權(quán)制度的嬗變
二、設(shè)立銀行抵消權(quán)制度的原因
三、銀行與客戶權(quán)利平衡之上銀行抵消權(quán)的設(shè)立
第三節(jié) 銀行行使抵消權(quán)的限制
一、銀行行使抵消權(quán)的條件
二、銀行行使抵消權(quán)的程序
三、銀行抵消權(quán)的限制措施
第四節(jié) 我國銀行抵消權(quán)制度的立法現(xiàn)狀與司法實(shí)踐
一、我國銀行抵消權(quán)的立法現(xiàn)狀
二、我國適用銀行抵消權(quán)的司法實(shí)踐
第五節(jié) 我國銀行抵消權(quán)制度的建構(gòu)與創(chuàng)新
一、我國銀行抵消權(quán)制度合理構(gòu)建的原則
二、合理構(gòu)建我國銀行抵消權(quán)制度的機(jī)制
三、我國銀行抵消權(quán)合理建構(gòu)之微觀設(shè)計(jì)
第九章 我國商業(yè)銀行破產(chǎn)法律制度的完善
第一節(jié) 導(dǎo)論
一、問題的提出
二、相關(guān)文獻(xiàn)梳理
第二節(jié) 銀行破產(chǎn)的特殊制度價(jià)值及模式選擇
一、銀行業(yè)公共利益特征及審慎監(jiān)管
二、銀行破產(chǎn)的特殊制度價(jià)值及模式選擇
第三節(jié) 《企業(yè)破產(chǎn)法》與金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的制度設(shè)計(jì)
一、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的申請主體
二、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的前置程序
三、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)管理人
四、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的債權(quán)申報(bào)
五、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的重整
六、金融機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)
七、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案的特殊性
八、建立金融機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)基金
參考文獻(xiàn)
后記
