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圖書內(nèi)容簡介

在現(xiàn)代契約理論的視野下，企業(yè)是股東、公司管理層、債權(quán)人和其他利益相關(guān)者等一系列契約的組合。公司治理針對公司契約中的控制權(quán)、代理成本和不完全合同等問題之解決提供制度安排，其中，法律是公司治理制度的重要組成部分，并對其他要素產(chǎn)生影響。銀行是企業(yè)的一種，但銀行與一般公司契約具有不同的特點(diǎn)，產(chǎn)生了銀行公司治理的特殊問題，因此強(qiáng)化銀行公司治理及進(jìn)行相關(guān)立法非常必要。相比之下，中國國有銀行公司治理又具有自身的特殊性，更為復(fù)雜，中國的銀行公司治理改革和相關(guān)法律變革應(yīng)具有針對性。
基于銀行公司治理的特殊性，本書分別對銀行治理中的股東、經(jīng)營者（董事）、存款人和其他利害關(guān)系人契約的特殊性及法律應(yīng)對問題展開具體分析，進(jìn)而對中國銀行公司治理的特殊問題進(jìn)行探討并提出法律建議。
公司治理中，股東控制具有積極作用但也存在問題，需要對股東控制加以約束。銀行中股東控制問題更加嚴(yán)重，因而銀行公司治理強(qiáng)化對銀行控制股東的約束及加重控制股東的責(zé)任具有合理性。中國國有商業(yè)銀行存在“國有金融資產(chǎn)出資人缺位”問題，相關(guān)法律的變革既要明確出資人代表及其法律地位，發(fā)揮國有股東的真正作用，保護(hù)國有股權(quán)益，避免國有金融資產(chǎn)流失，同時又要加大對國有金融資產(chǎn)出資人代表的約束力度，避免他們對銀行進(jìn)行不適當(dāng)干預(yù)。
董事等公司管理層是公司的核心領(lǐng)導(dǎo)者，公司治理以控制管理層為核心，對其加以約束和激勵。一般公司治理中對董事等管理層的約束和激勵機(jī)制在銀行中效果有限，加強(qiáng)銀行公司治理，需要強(qiáng)化銀行董事責(zé)任，控制經(jīng)營風(fēng)險和保障相關(guān)利益。與一般公司相比，銀行董事責(zé)任的對象和內(nèi)容應(yīng)更為廣泛，標(biāo)準(zhǔn)更為嚴(yán)格。我國國有銀行董事具有與政府關(guān)系密切等特點(diǎn)，現(xiàn)行立法要解決責(zé)任規(guī)定不完善、不相銜接，以及輕信義責(zé)任和重管制的問題。
債權(quán)人參與公司治理有一定的障礙并處于不利地位，保護(hù)債權(quán)人的法律措施在一定程度上可以看做對公司治理的矯正途徑。由于銀行存款人的債權(quán)風(fēng)險更高，與銀行股東和董事等經(jīng)營者的利益沖突更為激烈，為保障銀行業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行，確立存款人在銀行公司治理中的法律地位并對存款人提供充分保護(hù)十分重要。其中，存款保險制度既對保護(hù)存款·人發(fā)揮積極的作用，又可能對銀行公司治理產(chǎn)生一定的負(fù)面影響，立法者應(yīng)尋求二者的平衡。在中國存款保險從隱性向顯性轉(zhuǎn)型的改革中，存款保險法律制度設(shè)計應(yīng)與其他保障存款人利益和穩(wěn)定金融體系的立法協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
社會責(zé)任是公司治理的目標(biāo)之一，也是保護(hù)公司利益相關(guān)者的重要途徑。公司治理通過矯正傳統(tǒng)的公司結(jié)構(gòu)并調(diào)整公司行為以實(shí)現(xiàn)公司的社會責(zé)任。與一般公司相比，銀行具有特殊社會責(zé)任，需要將銀行公司治理、金融監(jiān)管和社會責(zé)任高度統(tǒng)一，并通過金融立法予以規(guī)范。中國商業(yè)銀行社會責(zé)任的實(shí)施效果部分受到缺乏約束機(jī)制的影響。為使銀行切實(shí)履行社會責(zé)任，需要解決的法律問題包括：建立適宜銀行公司治理特殊性的法律架構(gòu)，將社會責(zé)任的目標(biāo)、要求和標(biāo)準(zhǔn)納人銀行公司治理的各個環(huán)節(jié)；對國有商業(yè)銀行重新定位；重塑國有銀行與國有企業(yè)的關(guān)系；規(guī)制國有銀行的金融壟斷；強(qiáng)化銀行實(shí)施“綠色信貸”等社會責(zé)任的法律約束等。

圖書目錄

引言
一、銀行公司治理的意義
二、銀行公司治理問題研究現(xiàn)狀
三、研究思路及內(nèi)容
第一章 銀行公司治理的特殊性及中國問題
一、公司治理及其要素
（一）公司治理的涵義和路徑
（二）公司治理的要素
二、銀行公司治理的特殊性及法律意義
（一）銀行的特點(diǎn)
（二）銀行公司治理的特殊問題
（三）銀行公司治理特殊性之法律意義
三、中國的國有銀行改革及問題
（一）中國的國有銀行改革及相關(guān)立法
（二）中國國有銀行公司治理的特殊性及法律問題
第二章 銀行控制股東之約束和國有金融股東問題
一、銀行股東與銀行公司治理
（一）一般公司中的股東治理與控制權(quán)約束
（二）銀行股東治理的特殊問題
二、對銀行控制股東的法律規(guī)制
（一）一般公司控制股東的責(zé)任
（二）銀行股東的加重責(zé)任
三、中國國有銀行國有股東問題
（一）國有金融資產(chǎn)出資人缺位問題
（二）國有銀行的產(chǎn)權(quán)改革狀況
（三）國有金融資產(chǎn)出資人代表模式選擇
（四）中央?yún)R金公司的法律地位
四、中國國有金融股東之約束與股權(quán)保護(hù)
（一）中國約束金融控制股東之立法狀況
（二）中國商業(yè)銀行的國有股權(quán)之保護(hù)
第三章 銀行董事的責(zé)任
一、董事責(zé)任與銀行公司治理
（一）公司治理中董事的地位、激勵約束機(jī)制和基本規(guī)則
（二）銀行公司治理中對董事的激勵約束問題
二、銀行董事責(zé)任的對象和內(nèi)容
（一）一般公司的董事責(zé)任
（二）銀行董事責(zé)任的特殊性
三、強(qiáng)化銀行董事責(zé)任的路徑
（一）加強(qiáng)銀行公司治理與強(qiáng)化銀行董事責(zé)任
（二）銀行董事兩類責(zé)任對銀行公司治理的作用及局限性
（三）銀行董事兩類責(zé)任的互補(bǔ)關(guān)系
四、對銀行經(jīng)營行為進(jìn)行商業(yè)判斷的標(biāo)準(zhǔn)
（一）商業(yè)判斷規(guī)則的適用及作用
（二）對銀行經(jīng)營行為進(jìn)行商業(yè)判斷的客觀標(biāo)準(zhǔn)
（三）對銀行經(jīng)營行為進(jìn)行商業(yè)判斷的主觀標(biāo)準(zhǔn)
五、中國的銀行董事責(zé)任
（一）中國強(qiáng)化銀行董事責(zé)任的背景
（二）中國的銀行董事信義責(zé)任之完善
（三）中國的銀行董事管制責(zé)任之強(qiáng)化
（四）中國對銀行董事經(jīng)營行為進(jìn)行商業(yè)判斷的標(biāo)準(zhǔn)
第四章 銀行存款人之保護(hù)
一、存款人對銀行公司治理的影響
（一）債權(quán)人與一般公司治理
（二）存款人與銀行公司治理
二、存款人保護(hù)的法律途徑
（一）對一般公司債權(quán)人的法律保護(hù)
（二）對存款人的法律保護(hù)
三、存款保險制度
（一）存款保險制度的緣起與發(fā)展
（二）存款保險制度與銀行公司治理
四、中國的存款人保護(hù)問題
（一）中國的存款人保護(hù)法律制度現(xiàn)狀
（二）中國的存款保險改革與制度設(shè)計
第五章 銀行的社會責(zé)任
一、公司社會責(zé)任與公司治理
（一）公司社會責(zé)任理論和立法
（二）公司社會責(zé)任的實(shí)現(xiàn)途徑：公司治理
二、銀行社會責(zé)任的涵義和實(shí)現(xiàn)途徑
（一）銀行社會責(zé)任的涵義
（二）銀行社會責(zé)任的實(shí)現(xiàn)途徑
三、中國的銀行社會責(zé)任問題
（一）中國的銀行社會責(zé)任實(shí)踐及立法狀況
（二）國有銀行的角色轉(zhuǎn)換與定位
（三）國有銀行與國有企業(yè)關(guān)系之重塑
（四）國有銀行金融壟斷之規(guī)制
（五）中國“綠色信貸”政策實(shí)施之法律保障
結(jié)束語
參考文獻(xiàn)