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  • 中國智能投顧的行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管重塑/北大法學(xué)文庫
    編號:96251
    書名:中國智能投顧的行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管重塑/北大法學(xué)文庫
    作者:郭靂
    出版社:北大
    出版時間:2024年4月
    入庫時間:2024-4-30
    定價:89
      

    圖書內(nèi)容簡介

    傳統(tǒng)的投資顧問服務(wù)隨著新興科技發(fā)展而不斷演進(jìn),在此過程中形成了一系列創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式、金融服務(wù)和金融產(chǎn)品,其被稱為“智能投顧”。智能投顧具有服務(wù)費用相對低廉、投資門檻低、客戶操作成本小等獨特優(yōu)勢,契合“普惠金融”之追求,因而成為現(xiàn)階段最為典型的科技金融業(yè)務(wù)形態(tài)之一。但同時,智能投顧行業(yè)發(fā)展中既存在一系列業(yè)務(wù)問題,包括但不限于智能化程度不足、數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險以及人工智能責(zé)任承擔(dān)能力存疑等;又受到法律定位爭議和展業(yè)標(biāo)準(zhǔn)模糊等制度障礙影響。本書緊跟數(shù)字經(jīng)濟(jì)前沿發(fā)展,以我國智能投顧的業(yè)務(wù)及法律監(jiān)管問題為研究對象,對其源起、特點和法律概念進(jìn)行了闡釋,同時探討智能投顧在我國的發(fā)展?fàn)顩r、面臨的法律障礙和現(xiàn)實困境,并結(jié)合域外監(jiān)管經(jīng)驗得出了一系列創(chuàng)新性結(jié)論,為后續(xù)構(gòu)建科學(xué)合理的智能投顧法律監(jiān)管機(jī)制提出了建設(shè)性的意見。

    圖書目錄

    第一章智能投顧行業(yè)概述
    第一節(jié)源起:科技與金融的結(jié)合
    第二節(jié)智能投顧的服務(wù)流程與優(yōu)勢
    第三節(jié)智能投顧的法律界定

    第二章全球智能投顧發(fā)展?fàn)顩r及業(yè)務(wù)模式
    第一節(jié)漫步:境外智能投顧行業(yè)發(fā)展概覽
    第二節(jié)聚焦:美國智能投顧業(yè)務(wù)模式分析

    第三章智能投顧在中國(一):發(fā)展歷史與模式變遷
    第一節(jié)試點前:以基金組合模式為主流
    第二節(jié)試點后:以基金投顧業(yè)務(wù)為依托

    第四章智能投顧在中國(二):現(xiàn)有問題
    第一節(jié)智能化程度不足
    第二節(jié)數(shù)據(jù)信息合規(guī)面臨挑戰(zhàn)
    第三節(jié)人工智能的責(zé)任承擔(dān)與專業(yè)資質(zhì)審查問題

    第五章智能投顧在中國(三):投資咨詢業(yè)監(jiān)管
    第一節(jié)全權(quán)委托禁止
    第二節(jié)投資咨詢展業(yè)合規(guī)

    第六章智能投顧在中國(四):未來發(fā)展
    第一節(jié)中國智能(基金)投顧的“類資管產(chǎn)品”化
    第二節(jié)智能投顧發(fā)展路徑展望

    第七章智能投顧業(yè)務(wù)境外監(jiān)管經(jīng)驗
    第一節(jié)美國智能投顧監(jiān)管
    第二節(jié)澳大利亞智能投顧監(jiān)管
    第三節(jié)歐盟地區(qū)智能投顧監(jiān)管
    第四節(jié)英國智能投顧監(jiān)管規(guī)則
    第五節(jié)中國香港地區(qū)智能投顧監(jiān)管

    第八章從算法黑箱到算法治理
    第一節(jié)算法黑箱與算法透明原則
    第二節(jié)算法權(quán)力的興起與異化
    第三節(jié)算法歧視
    第四節(jié)算法同質(zhì)化
    第五節(jié)算法治理

    第九章智能投顧的信義義務(wù)
    第一節(jié)信義義務(wù)基本理論
    第二節(jié)投資顧問的信義義務(wù)
    第三節(jié)智能投顧的沖擊與投資顧問信義義務(wù)的更新
    結(jié)語
    主要術(shù)語翻譯、縮略語
    目錄詞匯索引
    參考文獻(xiàn)后記

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