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房屋建筑和市政基礎設施工程施工圖設計文件審查管理辦法

住房和城鄉(xiāng)建設部

中華人民共和國住房和城鄉(xiāng)建設部令第13號

　　

　　《房屋建筑和市政基礎設施工程施工圖設計文件審查管理辦法》已經第95次部常務會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2013年8月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　住房城鄉(xiāng)建設部部長　姜偉新
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年4月27日　

　

　

房屋建筑和市政基礎設施工程施工圖設計文件審查管理辦法

　　第一條　為了加強對房屋建筑工程、市政基礎設施工程施工圖設計文件審查的管理，提高工程勘察設計質量，根據(jù)《建設工程質量管理條例》、《建設工程勘察設計管理條例》等行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條　在中華人民共和國境內從事房屋建筑工程、市政基礎設施工程施工圖設計文件審查和實施監(jiān)督管理的，應當遵守本辦法。

　　第三條　國家實施施工圖設計文件（含勘察文件，以下簡稱施工圖）審查制度。

　　本辦法所稱施工圖審查，是指施工圖審查機構（以下簡稱審查機構）按照有關法律、法規(guī)，對施工圖涉及公共利益、公眾安全和工程建設強制性標準的內容進行的審查。施工圖審查應當堅持先勘察、后設計的原則。

　　施工圖未經審查合格的，不得使用。從事房屋建筑工程、市政基礎設施工程施工、監(jiān)理等活動，以及實施對房屋建筑和市政基礎設施工程質量安全監(jiān)督管理，應當以審查合格的施工圖為依據(jù)。

　　第四條　國務院住房城鄉(xiāng)建設主管部門負責對全國的施工圖審查工作實施指導、監(jiān)督。

　　縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門負責對本行政區(qū)域內的施工圖審查工作實施監(jiān)督管理。

　　第五條　省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門應當按照本辦法規(guī)定的審查機構條件，結合本行政區(qū)域內的建設規(guī)模，確定相應數(shù)量的審查機構。具體辦法由國務院住房城鄉(xiāng)建設主管部門另行規(guī)定。

　　審查機構是專門從事施工圖審查業(yè)務，不以營利為目的的獨立法人。

　　省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門應當將審查機構名錄報國務院住房城鄉(xiāng)建設主管部門備案，并向社會公布。

　　第六條　審查機構按承接業(yè)務范圍分兩類，一類機構承接房屋建筑、市政基礎設施工程施工圖審查業(yè)務范圍不受限制；二類機構可以承接中型及以下房屋建筑、市政基礎設施工程的施工圖審查。

　　房屋建筑、市政基礎設施工程的規(guī)模劃分，按照國務院住房城鄉(xiāng)建設主管部門的有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第七條　一類審查機構應當具備下列條件：

　�。ㄒ唬┯薪∪募夹g管理和質量保證體系。

　�。ǘ⿲彶槿藛T應當有良好的職業(yè)道德；有15年以上所需專業(yè)勘察、設計工作經歷；主持過不少于5項大型房屋建筑工程、市政基礎設施工程相應專業(yè)的設計或者甲級工程勘察項目相應專業(yè)的勘察；已實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)，審查人員應當具有一級注冊建筑師、一級注冊結構工程師或者勘察設計注冊工程師資格，并在本審查機構注冊；未實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)，審查人員應當具有高級工程師職稱；近5年內未因違反工程建設法律法規(guī)和強制性標準受到行政處罰。

　�。ㄈ┰诒緦彶闄C構專職工作的審查人員數(shù)量：從事房屋建筑工程施工圖審查的，結構專業(yè)審查人員不少于7人，建筑專業(yè)不少于3人，電氣、暖通、給排水、勘察等專業(yè)審查人員各不少于2人；從事市政基礎設施工程施工圖審查的，所需專業(yè)的審查人員不少于7人，其他必須配套的專業(yè)審查人員各不少于2人；專門從事勘察文件審查的，勘察專業(yè)審查人員不少于7人。

　　承擔超限高層建筑工程施工圖審查的，還應當具有主持過超限高層建筑工程或者100米以上建筑工程結構專業(yè)設計的審查人員不少于3人。

　　（四）60歲以上審查人員不超過該專業(yè)審查人員規(guī)定數(shù)的1/2。

　�。ㄎ澹┳再Y金不少于300萬元。

　　第八條　二類審查機構應當具備下列條件：

　　（一）有健全的技術管理和質量保證體系。

　�。ǘ⿲彶槿藛T應當有良好的職業(yè)道德；有10年以上所需專業(yè)勘察、設計工作經歷；主持過不少于5項中型以上房屋建筑工程、市政基礎設施工程相應專業(yè)的設計或者乙級以上工程勘察項目相應專業(yè)的勘察；已實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)，審查人員應當具有一級注冊建筑師、一級注冊結構工程師或者勘察設計注冊工程師資格，并在本審查機構注冊；未實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)，審查人員應當具有高級工程師職稱；近5年內未因違反工程建設法律法規(guī)和強制性標準受到行政處罰。

　�。ㄈ┰诒緦彶闄C構專職工作的審查人員數(shù)量：從事房屋建筑工程施工圖審查的，結構專業(yè)審查人員不少于3人，建筑、電氣、暖通、給排水、勘察等專業(yè)審查人員各不少于2人；從事市政基礎設施工程施工圖審查的，所需專業(yè)的審查人員不少于4人，其他必須配套的專業(yè)審查人員各不少于2人；專門從事勘察文件審查的，勘察專業(yè)審查人員不少于4人。

　�。ㄋ模�60歲以上審查人員不超過該專業(yè)審查人員規(guī)定數(shù)的1/2。

　�。ㄎ澹┳再Y金不少于100萬元。

　　第九條　建設單位應當將施工圖送審查機構審查，但審查機構不得與所審查項目的建設單位、勘察設計企業(yè)有隸屬關系或者其他利害關系。送審管理的具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門按照“公開、公平、公正”的原則規(guī)定。

　　建設單位不得明示或者暗示審查機構違反法律法規(guī)和工程建設強制性標準進行施工圖審查，不得壓縮合理審查周期、壓低合理審查費用。

　　第十條　建設單位應當向審查機構提供下列資料并對所提供資料的真實性負責：

　�。ㄒ唬┳鳛榭辈�、設計依據(jù)的政府有關部門的批準文件及附件；

　�。ǘ┤资┕D；

　　（三）其他應當提交的材料。

　　第十一條　審查機構應當對施工圖審查下列內容：

　　（一）是否符合工程建設強制性標準；

　　（二）地基基礎和主體結構的安全性；

　�。ㄈ┦欠穹厦裼媒ㄖ�(jié)能強制性標準，對執(zhí)行綠色建筑標準的項目，還應當審查是否符合綠色建筑標準；

　�。ㄋ模┛辈煸O計企業(yè)和注冊執(zhí)業(yè)人員以及相關人員是否按規(guī)定在施工圖上加蓋相應的圖章和簽字；

　　（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定必須審查的其他內容。

　　第十二條　施工圖審查原則上不超過下列時限：

　　（一）大型房屋建筑工程、市政基礎設施工程為15個工作日，中型及以下房屋建筑工程、市政基礎設施工程為10個工作日。

　�。ǘ┕こ炭辈煳募准夗椖繛�7個工作日，乙級及以下項目為5個工作日。

　　以上時限不包括施工圖修改時間和審查機構的復審時間。

　　第十三條　審查機構對施工圖進行審查后，應當根據(jù)下列情況分別作出處理：

　　（一）審查合格的，審查機構應當向建設單位出具審查合格書，并在全套施工圖上加蓋審查專用章。審查合格書應當有各專業(yè)的審查人員簽字，經法定代表人簽發(fā)，并加蓋審查機構公章。審查機構應當在出具審查合格書后5個工作日內，將審查情況報工程所在地縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門備案。

　�。ǘ⿲彶椴缓细竦模瑢彶闄C構應當將施工圖退建設單位并出具審查意見告知書，說明不合格原因。同時，應當將審查意見告知書及審查中發(fā)現(xiàn)的建設單位、勘察設計企業(yè)和注冊執(zhí)業(yè)人員違反法律、法規(guī)和工程建設強制性標準的問題，報工程所在地縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門。

　　施工圖退建設單位后，建設單位應當要求原勘察設計企業(yè)進行修改，并將修改后的施工圖送原審查機構復審。

　　第十四條　任何單位或者個人不得擅自修改審查合格的施工圖；確需修改的，凡涉及本辦法第十一條規(guī)定內容的，建設單位應當將修改后的施工圖送原審查機構審查。

　　第十五條　勘察設計企業(yè)應當依法進行建設工程勘察、設計，嚴格執(zhí)行工程建設強制性標準，并對建設工程勘察、設計的質量負責。

　　審查機構對施工圖審查工作負責，承擔審查責任。施工圖經審查合格后，仍有違反法律、法規(guī)和工程建設強制性標準的問題，給建設單位造成損失的，審查機構依法承擔相應的賠償責任。

　　第十六條　審查機構應當建立、健全內部管理制度。施工圖審查應當有經各專業(yè)審查人員簽字的審查記錄。審查記錄、審查合格書、審查意見告知書等有關資料應當歸檔保存。

　　第十七條　已實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)，審查人員應當按規(guī)定參加執(zhí)業(yè)注冊繼續(xù)教育。

　　未實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)，審查人員應當參加省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門組織的有關法律、法規(guī)和技術標準的培訓，每年培訓時間不少于40學時。

　　第十八條　按規(guī)定應當進行審查的施工圖，未經審查合格的，住房城鄉(xiāng)建設主管部門不得頒發(fā)施工許可證。

　　第十九條　縣級以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門應當加強對審查機構的監(jiān)督檢查，主要檢查下列內容：

　　（一）是否符合規(guī)定的條件；

　�。ǘ┦欠癯龇秶鷱氖率┕D審查；

　�。ㄈ┦欠袷褂貌环蠗l件的審查人員；

　　（四）是否按規(guī)定的內容進行審查；

　�。ㄎ澹┦欠癜匆�(guī)定上報審查過程中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為；

　�。┦欠癜匆�(guī)定填寫審查意見告知書；

　　（七）是否按規(guī)定在審查合格書和施工圖上簽字蓋章；

　�。ò耍┦欠窠⒔∪珜彶闄C構內部管理制度；

　�。ň牛⿲彶槿藛T是否按規(guī)定參加繼續(xù)教育。

　　縣級以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門實施監(jiān)督檢查時，有權要求被檢查的審查機構提供有關施工圖審查的文件和資料，并將監(jiān)督檢查結果向社會公布。

　　第二十條　審查機構應當向縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門報審查情況統(tǒng)計信息。

　　縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門應當定期對施工圖審查情況進行統(tǒng)計，并將統(tǒng)計信息報上級住房城鄉(xiāng)建設主管部門。

　　第二十一條　縣級以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門應當及時受理對施工圖審查工作中違法、違規(guī)行為的檢舉、控告和投訴。

　　第二十二條　縣級以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門對審查機構報告的建設單位、勘察設計企業(yè)、注冊執(zhí)業(yè)人員的違法違規(guī)行為，應當依法進行查處。

　　第二十三條　審查機構列入名錄后不再符合規(guī)定條件的，省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門應當責令其限期改正；逾期不改的，不再將其列入審查機構名錄。

　　第二十四條　審查機構違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門責令改正，處3萬元罰款，并記入信用檔案；情節(jié)嚴重的，省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門不再將其列入審查機構名錄：

　�。ㄒ唬┏龇秶鷱氖率┕D審查的；

　�。ǘ┦褂貌环蠗l件審查人員的；

　�。ㄈ┪窗匆�(guī)定的內容進行審查的；

　　（四）未按規(guī)定上報審查過程中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為的；

　�。ㄎ澹┪窗匆�(guī)定填寫審查意見告知書的；

　�。┪窗匆�(guī)定在審查合格書和施工圖上簽字蓋章的；

　�。ㄆ撸┮殉鼍邔彶楹细駮氖┕D，仍有違反法律、法規(guī)和工程建設強制性標準的。

　　第二十五條　審查機構出具虛假審查合格書的，審查合格書無效，縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門處3萬元罰款，省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門不再將其列入審查機構名錄。

　　審查人員在虛假審查合格書上簽字的，終身不得再擔任審查人員；對于已實行執(zhí)業(yè)注冊制度的專業(yè)的審查人員，還應當依照《建設工程質量管理條例》第七十二條、《建設工程安全生產管理條例》第五十八條規(guī)定予以處罰。

　　第二十六條　建設單位違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門責令改正，處3萬元罰款；情節(jié)嚴重的，予以通報：

　�。ㄒ唬〾嚎s合理審查周期的；

　　（二）提供不真實送審資料的；

　�。ㄈ⿲彶闄C構提出不符合法律、法規(guī)和工程建設強制性標準要求的。

　　建設單位為房地產開發(fā)企業(yè)的，還應當依照《房地產開發(fā)企業(yè)資質管理規(guī)定》進行處理。

　　第二十七條　依照本辦法規(guī)定，給予審查機構罰款處罰的，對機構的法定代表人和其他直接責任人員處機構罰款數(shù)額5%以上10%以下的罰款，并記入信用檔案。

　　第二十八條　省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門未按照本辦法規(guī)定確定審查機構的，國務院住房城鄉(xiāng)建設主管部門責令改正。

　　第二十九條　國家機關工作人員在施工圖審查監(jiān)督管理工作中玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。

　　第三十條　省、自治區(qū)、直轄市人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門可以根據(jù)本辦法，制定實施細則。

　　第三十一條　本辦法自2013年8月1日起施行。原建設部2004年8月23日發(fā)布的《房屋建筑和市政基礎設施工程施工圖設計文件審查管理辦法》（建設部令第134號）同時廢止。

養(yǎng)老保障管理業(yè)務管理暫行辦法

中國保險監(jiān)督管理委員會

保監(jiān)發(fā)〔2013〕43號

各保監(jiān)局、各養(yǎng)老保險公司：

　　為促進保險業(yè)積極參與構建多層次養(yǎng)老保障體系，推動養(yǎng)老保障管理業(yè)務健康發(fā)展，我會制定了《養(yǎng)老保障管理業(yè)務管理暫行辦法》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國保監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2013年5月6日

　　養(yǎng)老保障管理業(yè)務管理暫行辦法

　　第一章總則

　　第一條為了規(guī)范養(yǎng)老保險公司養(yǎng)老保障管理業(yè)務經營行為，保護養(yǎng)老保障管理業(yè)務活動當事人的合法權益，促進保險業(yè)積極參與多層次養(yǎng)老保障體系建設，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱養(yǎng)老保險公司，是指經中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準設立并依法登記注冊的商業(yè)養(yǎng)老保險公司。

　　第三條本辦法所稱養(yǎng)老保障管理業(yè)務，是指養(yǎng)老保險公司作為管理人，接受政府機關、企事業(yè)單位及其他社會組織等團體客戶和個人客戶的委托，提供養(yǎng)老保障以及與養(yǎng)老保障相關的資金管理服務，包括方案設計、薪酬遞延、福利計劃、賬戶管理、投資管理、待遇支付等服務事項。

　　第四條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會等監(jiān)管機構的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責。

　　養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當充分了解客戶的需求，遵循風險匹配原則，充分發(fā)揮養(yǎng)老保險公司在賬戶管理、投資管理、風險管理和年金給付等方面的綜合優(yōu)勢，向客戶提供適當?shù)漠a品和服務。

　　第五條中國保監(jiān)會依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對養(yǎng)老保險公司養(yǎng)老保障管理活動進行監(jiān)督管理。中國保監(jiān)會派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內履行監(jiān)管職責。

　　第六條中國保監(jiān)會鼓勵養(yǎng)老保險公司在有效控制風險的前提下，依法開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務創(chuàng)新。

　　第二章業(yè)務規(guī)范

　　第七條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當具備完善的公司治理結構、健全的內部控制制度、科學的投資決策體系以及規(guī)范的業(yè)務操作流程。

　　第八條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，可以在全國范圍內展業(yè)，但應當具備與展業(yè)活動相適應的客戶服務能力。

　　第九條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂受托管理合同，就雙方的權利、義務和相關事宜做出明確約定。受托管理合同應當包括下列基本事項：

　�。ㄒ唬┛蛻糍Y金的初始金額及其后續(xù)增減事宜；

　　（二）投資范圍、投資限制和投資比例；

　�。ㄈ┩顿Y策略和管理期限；

　�。ㄋ模┛蛻糍Y金的管理方式和管理權限；

　�。ㄎ澹└黝愶L險揭示；

　�。┛蛻糍~戶信息的提供及查詢方式；

　�。ㄆ撸┊斒氯说臋嗬c義務；

　�。ò耍┕芾碣M用的計算方法和支付方式；

　�。ň牛┢渌⻊諆热菁捌滟M用的提取、支付方式；

　�。ㄊ┖贤獬徒K止的條件、程序及客戶資產的清算返還事宜；

　�。ㄊ唬┻`約責任和糾紛的解決方式；

　�。ㄊ┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　第十條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當建立獨立的養(yǎng)老保障管理基金。對養(yǎng)老保障管理基金的管理應當遵循專戶管理、賬戶隔離和單獨核算的原則，確保養(yǎng)老保障管理基金獨立于任何為基金管理提供服務的自然人、法人或其他組織的固有財產及其管理的其他財產。

　　專戶管理是指對養(yǎng)老保障管理業(yè)務建立對應的養(yǎng)老保障管理基金，并開設專門的銀行資金賬戶和資產類賬戶進行管理。

　　賬戶隔離是指養(yǎng)老保障管理基金的銀行資金賬戶和資產類賬戶應當與養(yǎng)老保險公司自身的及其管理的任何銀行資金賬戶和資產類賬戶實現(xiàn)完全的獨立分離。

　　單獨核算是指對每個養(yǎng)老保障管理基金單獨進行會計賬務處理，并提供資產負債表和利潤表等財務報表。

　　第十一條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當履行下列職責：

　　（一）建立、維護委托人和受益人賬戶信息，并向委托人和受益人提供賬戶查詢服務；

　　（二）制定基金投資策略并進行投資管理；

　�。ㄈ┒ㄆ诠乐挡⑴c資產托管人核對；

　�。ㄋ模┍O(jiān)督基金管理情況；

　�。ㄎ澹┯嬎悴⑥k理待遇支付；

　�。┒ㄆ诰幹撇⑾蛭腥颂峁B(yǎng)老保障管理報告；

　�。ㄆ撸┩咨票４骛B(yǎng)老保障管理有關記錄；

　�。ò耍﹪乙�(guī)定和合同約定的其他職責。

　　第十二條養(yǎng)老保險公司可以自行開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務的各項工作，也可以委托其他合格金融機構承擔部分管理人職責，但應當對其承接的養(yǎng)老保障管理業(yè)務承擔最終責任。

　　養(yǎng)老保險公司委托其他合格金融機構承擔部分管理人職責的，應當與選聘的金融機構簽訂委托管理合同，明確約定各方的權利、義務和相關事宜。

　　第十三條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，可以采取下列形式：

　�。ㄒ唬閱我豢蛻艮k理養(yǎng)老保障管理業(yè)務；

　�。ǘ槎鄠€客戶辦理集合養(yǎng)老保障管理業(yè)務。

　　養(yǎng)老保險公司采取方式（一）開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務的，受托管理的客戶資金初始金額不得低于5000萬元人民幣。

　　第十四條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當開發(fā)養(yǎng)老保障管理產品，并在銷售前向中國保監(jiān)會報告。

　　產品報告材料包括以下文件：

　�。ㄒ唬娥B(yǎng)老保障管理產品報告報送材料清單表》，加蓋公司公章；

　�。ǘB(yǎng)老保障管理業(yè)務合同文本；

　�。ㄈ┩顿Y賬戶說明書；

　�。ㄋ模┛偩銕熉暶鲿�

　�。ㄎ澹┓韶熑稳寺暶鲿�

　�。┊a品可行性報告；

　�。ㄆ撸┴攧展芾磙k法；

　�。ò耍I(yè)務管理辦法；

　�。ň牛┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第十五條養(yǎng)老保障管理產品主要內容發(fā)生變更的，養(yǎng)老保險公司應當在銷售前向中國保監(jiān)會提交變更報告。

　　發(fā)生下列情形之一的，屬于產品主要內容變更：

　　（一）產品名稱變更；

　�。ǘ┕芾砣俗兏�

　�。ㄈ┕芾碣M費率上調；

　�。ㄋ模┲饕顿Y政策變更；

　�。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　產品變更報告材料包括以下文件：

　�。ㄒ唬┳兏鼒蟾妫�

　�。ǘ┳兏鼒蟾鎴笏筒牧锨鍐伪�；

　�。ㄈ┳兏�、主要變更內容的對比說明；

　�。ㄋ模┊a品變更涉及的文本（包括合同文本、投資賬戶說明書等）；

　�。ㄎ澹┛偩銕熉暶鲿�

　�。┓韶熑稳寺暶鲿�；

　�。ㄆ撸┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第十六條養(yǎng)老保障管理產品名稱應符合以下格式：養(yǎng)老保險公司名稱＋說明性文字＋養(yǎng)老保障管理產品。其中養(yǎng)老保險公司名稱可以用全稱或簡稱，說明性文字由各養(yǎng)老保險公司自定，字數(shù)不得超過10個。

　　第十七條養(yǎng)老保險公司向中國保監(jiān)會提交產品報告后，可以向中國保監(jiān)會申請開設養(yǎng)老保障管理產品投資賬戶。養(yǎng)老保障管理產品投資賬戶的開設比照投資連結保險投資賬戶開設的有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第十八條養(yǎng)老保障管理基金應當實行第三方托管制度。養(yǎng)老保險公司應當委托獨立的資產托管人并簽訂資產托管合同，明確約定各方的權利、義務和相關事宜，由其保管資產、開立賬戶、負責清算交割、資產估值、投資監(jiān)督、數(shù)據(jù)核對、信息披露、支付等事務。

　　資產托管人的資格、職責、選擇等有關事項比照中國保監(jiān)會資產托管的有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第十九條養(yǎng)老保障管理基金采用完全積累賬戶制管理。養(yǎng)老保障管理基金投資運營所得收益，全額計入養(yǎng)老保障管理基金的各類賬戶。

　　第二十條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當根據(jù)管理合同約定收取管理費用。管理費用可以包括以下項目：

　　（一）初始費。初始費是養(yǎng)老保險公司受托管理資金進入基金管理專戶時一次性扣除的管理成本。初始費按照當期繳費總額的一定比例收取。

　�。ǘ┕芾碣M。管理費是養(yǎng)老保險公司為養(yǎng)老保障管理基金提供賬戶管理、投資管理、待遇支付等服務的運營成本。管理費每年按照當年養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例收取，或根據(jù)管理形式及服務類型采取定額收費的形式收取。

　�。ㄈ┩泄苜M。托管費是資產托管人為養(yǎng)老保障管理基金提供基金托管服務的運營成本。托管費每年按照當年養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例收取。

　�。ㄋ模┙饧s費。委托人提前解除養(yǎng)老保障委托管理合同的，養(yǎng)老保險公司可以按照解除合同時養(yǎng)老保障管理基金凈值的一定比例一次性收取解約費。養(yǎng)老保險公司應根據(jù)合同存續(xù)期限設置遞減的解約費比例。

　　養(yǎng)老保險公司為個人受益人設立個人賬戶的，個人受益人退出的，應當通過委托人提出退出申請，養(yǎng)老保險公司可以按照受益人個人賬戶凈值的比例一次性收取解約費。養(yǎng)老保險公司應根據(jù)個人賬戶的存續(xù)期設置遞減的解約費比例。

　　第二十一條養(yǎng)老保險公司可以為團體委托人設置公共賬戶，用以記錄委托人繳費及其投資收益等賬戶信息。如存在個人受益人的，可以分別為受益人設立個人賬戶；個人賬戶下可以分設團體繳費賬戶和個人繳費賬戶，分別記錄團體繳費和個人繳費的繳費明細及其投資收益等賬務信息。

　　第二十二條養(yǎng)老保險公司為個人受益人設立個人賬戶的，應當與委托人明確約定權益歸屬原則和領取支付條件，其中對于個人受益人本人繳費部分，應當全額計入個人繳費賬戶。

　　委托人為團體客戶的，個人受益人離職后，其個人賬戶可以在原養(yǎng)老保障管理基金管理人設置的保留賬戶繼續(xù)管理。

　　第二十三條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當要求團體委托人提供下列材料：

　�。ㄒ唬┙浂聲䴖Q議或民主程序通過的養(yǎng)老保障管理方案，或有關政府部門對養(yǎng)老保障方案的批復、核準文件；

　�。ǘ┧惺芤嫒嗣麊魏蜕矸菪畔�。

　　如養(yǎng)老保障管理基金無須進行個人賬戶分配的，上述材料（二）可免于提供；如養(yǎng)老保障管理基金只有個人繳費，無團體繳費的，上述材料（一）可免于提供。

　　養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，應當要求個人委托人提供下列材料：

　�。ㄒ唬﹤€人身份信息；

　�。ǘ﹤€人資金賬戶信息。

　　第二十四條養(yǎng)老保障管理業(yè)務團體委托人提前解除合同時，養(yǎng)老保險公司應當要求其提供已通知受益人解約事宜的有效證明，并按照委托人要求與權益歸屬原則處理養(yǎng)老保障管理基金。

　　養(yǎng)老保障管理業(yè)務個人委托人提前解除合同時，養(yǎng)老保險公司應當在扣除解約費后，以銀行轉賬方式將個人委托人資金余額劃撥至個人委托人本人的銀行資金賬戶。

　　第二十五條養(yǎng)老保障管理基金托管人應當根據(jù)本辦法和委托管理合同向相關機構申請開立證券賬戶，依據(jù)基金管理人的委托授權書以及托管合同開立資金賬戶，并通知基金管理人。

　　第二十六條養(yǎng)老保障管理基金投資范圍比照中國保監(jiān)會保險資金投資范圍的有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十七條養(yǎng)老保險公司和資產托管人應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產管理業(yè)務的會計賬冊，并妥善保存有關的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。

　　第二十八條養(yǎng)老保險公司應于每年度結束后60日內，向委托人提供上一年度的委托人權益報告，并向受益人提供年度對賬單以及個人權益信息查詢等服務。

　　第二十九條養(yǎng)老保險公司應當每年度結束后60日內，在公司網(wǎng)站上披露養(yǎng)老保障管理業(yè)務的基本信息，包括基金規(guī)模、基金數(shù)目、基金收益率等，但需要保密的客戶信息除外。

　　第三章風險控制

　　第三十條養(yǎng)老保險公司應當向委托人充分揭示投資風險，并要求委托人對投資風險提示函進行書面確認或在養(yǎng)老保障管理合同中單獨列示。

　　第三十一條養(yǎng)老保險公司應當向客戶如實披露其投資管理能力和歷史業(yè)績等情況。養(yǎng)老保險公司向客戶做出投資收益預測，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)；并以書面方式特別聲明，所述預測結果僅供客戶參考，不構成養(yǎng)老保險公司對客戶的承諾。

　　第三十二條在簽訂受托管理合同之前，養(yǎng)老保險公司應當了解委托人的資產與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，并根據(jù)所了解的委托人情況推薦適當?shù)酿B(yǎng)老保障管理產品和服務。

　　第三十三條養(yǎng)老保險公司及其從業(yè)人員開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，不得有以下行為：

　�。ㄒ唬┮蕴摷�、片面、誤導、夸大的方式宣傳推介養(yǎng)老保障管理產品；

　�。ǘ┫蚩蛻糇龀霰ＷC其資金本金不受損失的承諾；

　�。ㄈ┮云墼p手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶；

　�。ㄋ模┡灿谩⑶终伎蛻糍Y金；

　　（五）將養(yǎng)老保障管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作；

　　（六）以轉移養(yǎng)老保障管理基金投資收益或者虧損為目的，在不同的投資賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益；

　�。ㄆ撸├盟芾淼酿B(yǎng)老保障管理基金謀取不正當利益；

　�。ò耍┎还降貙ΥB(yǎng)老保障管理基金，損害客戶的利益；

　�。ň牛⿵氖聝饶唤灰准捌渌徽斀灰仔袨�；

　　（十）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會等監(jiān)管機構規(guī)定禁止的其他行為。

　　第三十四條養(yǎng)老保險公司自身不得對養(yǎng)老保障管理基金的投資收益承擔任何形式的保證責任，不得在管理合同和產品設計中列入投資收益保證條款。

　　第三十五條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務，不需計提保險責任準備金，不納入保險公司償付能力管理范圍。

　　第三十六條養(yǎng)老保險公司可以為養(yǎng)老保障管理基金的保值增值向第三方合格擔保機構購買風險買斷擔保，相應的擔保費可以列入基金的運營成本。養(yǎng)老保險公司不得對擔保機構提供任何形式的反擔保。

　　第三方合格擔保機構是指非保險類金融機構，且應當滿足以下條件：

　�。ㄒ唬┳再Y本不低于5億元人民幣；

　�。ǘ┥弦荒甓冉泴徲嫷膬糍Y產不低于20億元人民幣；

　　（三）為養(yǎng)老保障管理基金承擔風險買斷擔保的總金額不超過上一年度經審計的凈資產的10倍；

　�。ㄋ模┳罱晡词苓^重大處罰；

　�。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　養(yǎng)老保險公司為養(yǎng)老保障管理基金購買風險買斷擔保的，應當在受托管理合同或風險揭示書中向委托人充分揭示購買風險買斷擔保后養(yǎng)老保障管理基金仍然存在投資損失的風險。

　　第三十七條養(yǎng)老保險公司應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度，全面履行反洗錢義務。

　　第三十八條發(fā)生以下情形之一的，養(yǎng)老保險公司應當選擇會計師事務所對養(yǎng)老保障管理基金進行外部審計，相應的審計費用可以列入基金的運營成本。

　�。ㄒ唬B(yǎng)老保障管理基金經歷三個會計年度時；

　　（二）養(yǎng)老保障管理基金管理人職責終止時；

　�。ㄈ﹪乙�(guī)定的其他情形。

　　養(yǎng)老保險公司應當自收到外部審計機構出具的審計報告之日起的30日內向委托人提交審計報告。

　　同一家會計師事務所連續(xù)審計三次的，應當予以更換。

　　第四章監(jiān)督管理

　　第三十九條開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務的養(yǎng)老保險公司，應當在每年4月30日之前向中國保監(jiān)會提交養(yǎng)老保障管理業(yè)務專題報告。專題報告包括以下內容：

　�。ㄒ唬┕芾砗贤炗喖奥男星闆r；

　�。ǘ┗疬\作及投資收益情況；

　�。ㄈ┵Y產托管及投資監(jiān)督情況；

　�。ㄋ模┲袊１O(jiān)會要求的其他事項。

　　第四十條養(yǎng)老保險公司按照本辦法有關規(guī)定和合同約定發(fā)生外部審計的，應當自收到外部審計機構出具的審計報告之日起的30日內向中國保監(jiān)會報送審計報告。

　　第四十一條中國保監(jiān)會及其派出機構對養(yǎng)老保險公司、資產托管人開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務的情況，進行定期或者不定期的檢查，養(yǎng)老保險公司和資產托管人應當予以配合。

　　第四十二條養(yǎng)老保險公司及其從業(yè)人員違反本辦法的，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

　　第五章附則

　　第四十三條本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第四十四條依照本辦法向中國保監(jiān)會報送的文件，均應采取紙質文件和電子文件兩種形式。其中，紙質文件一式兩份；電子文件采取PDF文件格式并刻錄成光盤。

　　第四十五條本辦法自下發(fā)之日起日起施行。《關于試行養(yǎng)老保障委托管理業(yè)務有關事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕129號）同時廢止。

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