法規(guī)法律目錄

·公開募集證券投資基金運作指引第1號——商品期貨交易型開放式基金
/中國證券監(jiān)督管理委員(2014-12-16)

·關于公布取消和調整行政審批項目等事項的通知
/財政部(2014-12-9)

·中華人民共和國外資銀行管理條例
/國務院(2014-11-27)

·國務院關于修改《中華人民共和國外資銀行管理條例》的決定
/國務院(2014-11-27)

·中國證監(jiān)會委托上海、深圳證券交易所實施案件調查試點工作規(guī)定
/中國證券監(jiān)督管理委員(2014-12-8)

·車輛購置稅征收管理辦法
/國家稅務總局(2014-12-2)

·重大稅務案件審理辦法
/國家稅務總局(2014-12-2)

·關于印發(fā)《信息化和工業(yè)化融合管理體系評定管理辦法（試行）》的通
/工業(yè)和信息化部(2014-12-15)

更多法律法規(guī)

中華人民共和國外資銀行管理條例

國務院

中華人民共和國國務院令

第657號

　　現(xiàn)公布《國務院關于修改〈中華人民共和國外資銀行管理條例〉的決定》，自2015年1月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　總理李克強
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2014年11月27日

中華人民共和國外資銀行管理條例

　�。�2006年11月11日中華人民共和國國務院令第478號公布　根據(jù)2014年7月29日《國務院關于修改部分行政法規(guī)的決定》第一次修訂　根據(jù)2014年11月27日《國務院關于修改〈中華人民共和國外資銀行管理條例〉的決定》第二次修訂）

第一章　總　　則

　　第一條　為了適應對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資銀行的監(jiān)督管理，促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，制定本條例。
　　第二條　本條例所稱外資銀行，是指依照中華人民共和國有關法律、法規(guī)，經(jīng)批準在中華人民共和國境內設立的下列機構：
　　（一）1家外國銀行單獨出資或者1家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行；
　�。ǘ┩鈬鹑跈C構與中國的公司、企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行；
　�。ㄈ┩鈬y行分行；
　�。ㄋ模┩鈬y行代表處。
　　前款第一項至第三項所列機構，以下統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構。
　　第三條　本條例所稱外國金融機構，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的金融機構。
　　本條例所稱外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的商業(yè)銀行。
　　第四條　外資銀行必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的國家利益、社會公共利益。
　　外資銀行的正當活動和合法權益受中華人民共和國法律保護。
　　第五條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構（以下統(tǒng)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構）負責對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理。法律、行政法規(guī)規(guī)定其他監(jiān)督管理部門或者機構對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。
　　第六條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關政策制定有關鼓勵和引導的措施，報國務院批準后實施。

第二章　設立與登記

　　第七條　設立外資銀行及其分支機構，應當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。
　　第八條　外商獨資銀行、中外合資銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。
　　外商獨資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內設立的分行，應當由其總行無償撥給人民幣或者自由兌換貨幣的營運資金。外商獨資銀行、中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。
　　外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。
　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)外資銀行營業(yè)性機構的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高注冊資本或者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。
　　第九條　擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行、代表處的外國銀行應當具備下列條件：
　�。ㄒ唬┚哂谐掷m(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；
　�。ǘ⿺M設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；
　�。ㄈ┚哂杏行У姆聪村X制度；
　�。ㄋ模⿺M設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；
　�。ㄎ澹﹪鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。
　　擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立良好的監(jiān)督管理合作機制。
　　第十條　擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構，除應當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應當具備下列條件：
　�。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行；
　�。ǘ┨岢鲈O立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
　�。ㄈ┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
　　第十一條　擬設中外合資銀行的股東除應當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應當為金融機構，且外方唯一或者主要股東還應當具備下列條件：
　�。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行；
　　（二）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
　�。ㄈ┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
　　第十二條　擬設分行的外國銀行除應當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
　�。ㄒ唬┨岢鲈O立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；
　�。ǘ┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
　　第十三條　外國銀行在中華人民共和國境內設立營業(yè)性機構的，除已設立的代表處外，不得增設代表處，但符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關政策的地區(qū)除外。
　　代表處經(jīng)批準改制為營業(yè)性機構的，應當依法辦理原代表處的注銷登記手續(xù)。
　　第十四條　設立外資銀行營業(yè)性機構，應當先申請籌建，并將下列申請資料報送擬設機構所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：
　�。ㄒ唬┥暾垥�，內容包括擬設機構的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；
　�。ǘ┛尚行匝芯繄蟾妫�
　�。ㄈ⿺M設外商獨資銀行、中外合資銀行的章程草案；
　　（四）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行各方股東簽署的經(jīng)營合同；
　　（五）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行的章程；
　�。⿺M設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單；
　�。ㄆ撸⿺M設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行最近3年的年報；
　　（八）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行的反洗錢制度；
　�。ň牛⿺M設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；
　　（十）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他資料。
　　擬設機構所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當將申請資料連同審核意見，及時報送國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。
　　第十五條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到設立外資銀行營業(yè)性機構完整的申請資料之日起6個月內作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
　　特殊情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構不能在前款規(guī)定期限內完成審查并作出批準或者不批準籌建決定的，可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。
　　申請人憑批準籌建文件到擬設機構所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構領取開業(yè)申請表。
　　第十六條　申請人應當自獲準籌建之日起6個月內完成籌建工作。在規(guī)定期限內未完成籌建工作的，應當說明理由，經(jīng)擬設機構所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，可以延長3個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構作出的批準籌建決定自動失效。
　　第十七條　經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應當將填寫好的開業(yè)申請表連同下列資料報送擬設機構所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：
　　（一）擬設機構的主要負責人名單及簡歷；
　　（二）對擬任該機構主要負責人的授權書；
　�。ㄈ┓ǘ炠Y機構出具的驗資證明；
　�。ㄋ模┌踩婪洞胧┖团c業(yè)務有關的其他設施的資料；
　�。ㄎ澹┰O立分行的外國銀行對該分行承擔稅務、債務的責任保證書；
　　（六）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他資料。
　　擬設機構所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當將申請資料連同審核意見，及時報送國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。
　　第十八條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到完整的開業(yè)申請資料之日起2個月內，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定批準的，應當頒發(fā)金融許可證；決定不批準的，應當說明理由。
　　第十九條　經(jīng)批準設立的外資銀行營業(yè)性機構，應當憑金融許可證向工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
　　第二十條　設立外國銀行代表處，應當將下列申請資料報送擬設代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：
　�。ㄒ唬┥暾垥瑑热莅〝M設代表處的名稱、所在地等；
　�。ǘ┛尚行匝芯繄蟾妫�
　�。ㄈ┥暾埲说恼鲁蹋�
　�。ㄋ模┥暾埲思捌渌诩瘓F的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單；
　�。ㄎ澹┥暾埲俗罱�3年的年報；
　　（六）申請人的反洗錢制度；
　　（七）擬任該代表處首席代表的身份證明和學歷證明的復印件、簡歷以及擬任人有無不良記錄的陳述書；
　�。ò耍⿲M任該代表處首席代表的授權書；
　　（九）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；
　�。ㄊ﹪鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他資料。
　　擬設代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當將申請資料連同審核意見，及時報送國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。
　　第二十一條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到設立外國銀行代表處完整的申請資料之日起6個月內作出批準或者不批準設立的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
　　第二十二條　經(jīng)批準設立的外國銀行代表處，應當憑批準文件向工商行政管理機關辦理登記，領取工商登記證。
　　第二十三條　本條例第十四條、第十七條、第二十條所列資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。
　　第二十四條　按照合法性、審慎性和持續(xù)經(jīng)營原則，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，外國銀行可以將其在中華人民共和國境內設立的分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行。申請人應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的審批條件、程序、申請資料提出設立外商獨資銀行的申請。
　　第二十五條　外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，該外國銀行可以在規(guī)定的期限內保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務的分行。申請人應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的審批條件、程序、申請資料提出申請。
　　前款所稱外匯批發(fā)業(yè)務，是指對除個人以外客戶的外匯業(yè)務。
　　第二十六條　外資銀行董事、高級管理人員、首席代表的任職資格應當符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的條件，并經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。
　　第二十七條　外資銀行有下列情形之一的，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，并按照規(guī)定提交申請資料，依法向工商行政管理機關辦理有關登記：
　�。ㄒ唬┳兏再Y本或者營運資金；
　�。ǘ┳兏鼨C構名稱、營業(yè)場所或者辦公場所；
　�。ㄈ┱{整業(yè)務范圍；
　　（四）變更股東或者調整股東持股比例；
　�。ㄎ澹┬薷恼鲁蹋�
　�。﹪鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他情形。
　　外資銀行更換董事、高級管理人員、首席代表，應當報經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準其任職資格。
　　第二十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東的，變更后的股東應當符合本條例第九條、第十條或者第十一條關于股東的條件。

第三章　業(yè)務范圍

　　第二十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務和人民幣業(yè)務：
　�。ㄒ唬┪展姶婵�；
　　（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；
　　（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；
　�。ㄋ模┵I賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；
　　（五）提供信用證服務及擔保；
　　（六）辦理國內外結算；
　　（七）買賣、代理買賣外匯；
　�。ò耍┐肀ｋU；
　�。ň牛⿵氖峦瑯I(yè)拆借；
　�。ㄊ⿵氖裸y行卡業(yè)務；
　�。ㄊ唬┨峁┍９芟浞⻊�；
　�。ㄊ┨峁┵Y信調查和咨詢服務；
　�。ㄊ┙�(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。
　　外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。
　　第三十條　外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構在總行授權范圍內開展業(yè)務，其民事責任由總行承擔。
　　第三十一條　外國銀行分行按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務以及對除中國境內公民以外客戶的人民幣業(yè)務：
　�。ㄒ唬┪展姶婵睿�
　�。ǘ┌l(fā)放短期、中期和長期貸款；
　�。ㄈ┺k理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；
　�。ㄋ模┵I賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；
　�。ㄎ澹┨峁┬庞米C服務及擔保；
　�。┺k理國內外結算；
　　（七）買賣、代理買賣外匯；
　�。ò耍┐肀ｋU；
　�。ň牛⿵氖峦瑯I(yè)拆借；
　　（十）提供保管箱服務；
　　（十一）提供資信調查和咨詢服務；
　　（十二）經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。
　　外國銀行分行可以吸收中國境內公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。
　　外國銀行分行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。
　　第三十二條　外國銀行分行及其分支機構的民事責任由其總行承擔。
　　第三十三條　外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業(yè)務相關的聯(lián)絡、市場調查、咨詢等非經(jīng)營性活動。
　　外國銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。
　　第三十四條　外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)營本條例第二十九條或者第三十一條規(guī)定業(yè)務范圍內的人民幣業(yè)務的，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準：
　　（一）提出申請前在中華人民共和國境內開業(yè)1年以上；
　　（二）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。
　　外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，前款第一項規(guī)定的期限自外國銀行分行設立之日起計算。
　　外國銀行的1家分行已經(jīng)依照本條例規(guī)定獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務，該外國銀行的其他分行申請經(jīng)營人民幣業(yè)務的，不受本條第一款第一項的限制。

第四章　監(jiān)督管理

　　第三十五條　外資銀行營業(yè)性機構應當按照有關規(guī)定，制定本行的業(yè)務規(guī)則，建立、健全風險管理和內部控制制度，并遵照執(zhí)行。
　　第三十六條　外資銀行營業(yè)性機構應當遵守國家統(tǒng)一的會計制度和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關信息披露的規(guī)定。
　　第三十七條　外資銀行營業(yè)性機構舉借外債，應當按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。
　　第三十八條　外資銀行營業(yè)性機構應當按照有關規(guī)定確定存款、貸款利率及各種手續(xù)費率。
　　第三十九條　外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)營存款業(yè)務，應當按照中國人民銀行的規(guī)定交存存款準備金。
　　第四十條　外商獨資銀行、中外合資銀行應當遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關于資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定。外國銀行分行變更的由其總行單獨出資的外商獨資銀行以及本條例施行前設立的外商獨資銀行、中外合資銀行，其資產(chǎn)負債比例不符合規(guī)定的，應當在國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的期限內達到規(guī)定要求。
　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外商獨資銀行、中外合資銀行提高資本充足率。
　　第四十一條　外資銀行營業(yè)性機構應當按照規(guī)定計提呆賬準備金。
　　第四十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行應當遵守國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關公司治理的規(guī)定。
　　第四十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行應當遵守國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關關聯(lián)交易的規(guī)定。
　　第四十四條　外國銀行分行營運資金的30%應當以國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指定的生息資產(chǎn)形式存在。
　　第四十五條　外國銀行分行營運資金加準備金等項之和中的人民幣份額與其人民幣風險資產(chǎn)的比例不得低于8%。
　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外國銀行分行提高前款規(guī)定的比例。
　　第四十六條　外國銀行分行應當確保其資產(chǎn)的流動性。流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于25%。
　　第四十七條　外國銀行分行境內本外幣資產(chǎn)余額不得低于境內本外幣負債余額。
　　第四十八條　在中華人民共和國境內設立2家及2家以上分行的外國銀行，應當授權其中1家分行對其他分行實施統(tǒng)一管理。
　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對外國銀行在中華人民共和國境內設立的分行實行合并監(jiān)管。
　　第四十九條　外資銀行營業(yè)性機構應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定，向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告跨境大額資金流動和資產(chǎn)轉移情況。
　　第五十條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)外資銀行營業(yè)性機構的風險狀況，可以依法采取責令暫停部分業(yè)務、責令撤換高級管理人員等特別監(jiān)管措施。
　　第五十一條　外資銀行營業(yè)性機構應當聘請在中華人民共和國境內依法設立的會計師事務所對其財務會計報告進行審計，并應當向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。解聘會計師事務所的，應當說明理由。
　　第五十二條　外資銀行營業(yè)性機構應當按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送財務會計報告、報表和有關資料。
　　外國銀行代表處應當按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送資料。
　　第五十三條　外資銀行應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法進行的監(jiān)督檢查，不得拒絕、阻礙。
　　第五十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的內部控制系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)、財務會計系統(tǒng)、計算機信息管理系統(tǒng)。
　　第五十五條　外國銀行在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行的董事長、高級管理人員和從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行的高級管理人員不得相互兼職。
　　第五十六條　外國銀行在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行之間進行的交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關聯(lián)方進行交易的條件。外國銀行對其在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行之間的資金交易，應當提供全額擔保。
　　第五十七條　外國銀行代表處及其工作人員，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。

第五章　終止與清算

　　第五十八條　外資銀行營業(yè)性機構自行終止業(yè)務活動的，應當在終止業(yè)務活動30日前以書面形式向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出申請，經(jīng)審查批準予以解散或者關閉并進行清算。
　　第五十九條　外資銀行營業(yè)性機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該外資銀行營業(yè)性機構實行接管或者促成機構重組。
　　第六十條　外資銀行營業(yè)性機構因解散、關閉、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的，其清算的具體事宜，依照中華人民共和國有關法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。
　　第六十一條　外資銀行營業(yè)性機構清算終結，應當在法定期限內向原登記機關辦理注銷登記。
　　第六十二條　外國銀行代表處自行終止活動的，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準予以關閉，并在法定期限內向原登記機關辦理注銷登記。

第六章　法律責任

　　第六十三條　未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準，擅自設立外資銀行或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締，自被取締之日起5年內，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構不受理該當事人設立外資銀行的申請；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。
　　第六十四條　外資銀行營業(yè)性機構有下列情形之一的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
　　（一）未經(jīng)批準設立分支機構的；
　�。ǘ┪唇�(jīng)批準變更、終止的；
　�。ㄈ┻`反規(guī)定從事未經(jīng)批準的業(yè)務活動的；
　�。ㄋ模┻`反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。
　　第六十五條　外資銀行有下列情形之一的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓、吊銷其金融許可證、撤銷代表處；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
　�。ㄒ唬┪窗凑沼嘘P規(guī)定進行信息披露的；
　　（二）拒絕或者阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法進行的監(jiān)督檢查的；
　�。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的財務會計報告、報表或者有關資料的；
　　（四）隱匿、損毀監(jiān)督檢查所需的文件、證件、賬簿、電子數(shù)據(jù)或者其他資料的；
　�。ㄎ澹┪唇�(jīng)任職資格核準任命董事、高級管理人員、首席代表的；
　�。┚芙^執(zhí)行本條例第五十條規(guī)定的特別監(jiān)管措施的。
　　第六十六條　外資銀行營業(yè)性機構違反本條例有關規(guī)定，未按期報送財務會計報告、報表或者有關資料，或者未按照規(guī)定制定有關業(yè)務規(guī)則、建立健全有關管理制度的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。
　　第六十七條　外資銀行營業(yè)性機構違反本條例第四章有關規(guī)定從事經(jīng)營或者嚴重違反其他審慎經(jīng)營規(guī)則的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。
　　第六十八條　外資銀行營業(yè)性機構違反本條例規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本條例第六十三條至第六十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
　�。ㄒ唬┴熈钔赓Y銀行營業(yè)性機構撤換直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員；
　�。ǘ┩赓Y銀行營業(yè)性機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款；
　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身在中華人民共和國境內的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身在中華人民共和國境內從事銀行業(yè)工作。
　　第六十九條　外國銀行代表處違反本條例規(guī)定，從事經(jīng)營性活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，給予警告，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以撤銷；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
　　第七十條　外國銀行代表處有下列情形之一的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，給予警告，并處10萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，取消首席代表一定期限在中華人民共和國境內的任職資格或者要求其代表的外國銀行撤換首席代表；情節(jié)特別嚴重的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以撤銷：
　�。ㄒ唬┪唇�(jīng)批準變更辦公場所的；
　　（二）未按照規(guī)定向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送資料的；
　　（三）違反本條例或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定的。
　　第七十一條　外資銀行違反中華人民共和國其他法律、法規(guī)的，由有關主管機關依法處理。

第七章　附　　則

　　第七十二條　香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構在內地設立的銀行機構，比照適用本條例。國務院另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
　　第七十三條　本條例自2006年12月11日起施行。2001年12月20日國務院公布的《中華人民共和國外資金融機構管理條例》同時廢止。

中國證監(jiān)會委托上海、深圳證券交易所實施案件調查試點工作規(guī)定

中國證券監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會令

第111號

　　《中國證監(jiān)會委托上海、深圳證券交易所實施案件調查試點工作規(guī)定》已經(jīng)2014年9月22日中國證券監(jiān)督管理委員會第60次主席辦公會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2015年1月9日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國證券監(jiān)督管理委員會主席：肖鋼

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2014年12月8日　　　　

　　

　　

　　

中國證監(jiān)會委托上海、深圳證券交易所實施案件調查試點工作規(guī)定.pdf

http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/zjh/201412/P020141212548672185461.pdf

中國證監(jiān)會委托上海、深圳證券交易所實施案件調查試點工作規(guī)定

第一條為了加強證券期貨市場稽查執(zhí)法力量，規(guī)范委托調查行為，維護公開、公平、公正的市場秩序，維護投資者特別是中小投資者合法權益，促進資本市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《期貨交易管理條例》等有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條中國證監(jiān)會及其派出機構負責證券期貨市場違法案件的調查工作，中國證監(jiān)會依法委托上海、深圳證券交易所（以下簡稱交易所）實施部分案件的調查取證。
第三條中國證監(jiān)會委托交易所對部分涉嫌欺詐發(fā)行、內幕交易、操縱市場、虛假陳述等違法行為，實施調查取證；采用一事一委托的方式，委托交易所對涉嫌重大、新型、跨市場等特定違法行為，實施調查取證。
第四條交易所在委托的范圍內，應當以中國證監(jiān)會的名義，依照《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《期貨交易管理條例》等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會相關規(guī)定實施案件調查；調查終結，將證據(jù)等案件材料移交中國證監(jiān)會稽查執(zhí)法部門或其指定的派出機構復核后，由中國證監(jiān)會或其授權的派出機構依照法定程序對調查結果進行審查、作出決定。交易所受托實施案件調查，有權采取《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《期貨交易管理條例》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的措施，但需要采取查封、凍結、封存等與行政處罰權有關的行政強制措施的，應當報請中國證監(jiān)會稽查執(zhí)法部門依法辦理。
第五條交易所應當設立專門的部門從事受托案件調查，其工作人員經(jīng)培訓、考試考核合格，取得中國證監(jiān)會統(tǒng)一頒發(fā)的行政執(zhí)法證件后，方可上崗從事案件調查工作。
第六條交易所應當自行完成受委托的案件調查事項，不得將受委托事項再委托給其他組織或者個人。
第七條中國證監(jiān)會依法對交易所及其工作人員實施案件調查進行監(jiān)督和指導，并對委托行為的后果承擔法律責任。
第八條交易所未根據(jù)委托實施案件調查，或者超越委托范圍、權限、期限實施案件調查的，中國證監(jiān)會責令改正；情節(jié)嚴重的，撤銷委托，并依法對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予行政處分。交易所的工作人員執(zhí)行案件調查任務，濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密，或者有違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形，造成嚴重后果的，依法給予處分。交易所或者其工作人員在受托實施案件調查時，因違法違規(guī)行為侵害被調查單位和個人的合法權益而造成損害的，依法承擔賠償責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第九條本規(guī)定自2015年1月9日起施行。

公開募集證券投資基金運作指引第1號——商品期貨交易型開放式基金指引

中國證券監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會公告〔2014〕51號

　　

　　現(xiàn)公布《公開募集證券投資基金運作指引第1號——商品期貨交易型開放式基金指引》，自公布之日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
中國證監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
2014年12月16日

附件：公開募集證券投資基金運作指引第1號——商品期貨交易型開放式基金指引.pdf

公公開募集證券投資基金運作指引第1號——商品期貨交易型開放式基金指引

第一條為促進證券投資基金的創(chuàng)新與發(fā)展，規(guī)范商品期貨交易型開放式證券投資基金（以下簡稱商品期貨ETF）的運作，保護投資人的合法權益，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關規(guī)定，制定本指引。
第二條商品期貨ETF是指以持有經(jīng)中國證監(jiān)會依法批準設立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略，以跟蹤商品期貨價格或價格指數(shù)為目標，使用商品期貨合約組合或基金合同約定的方式進行申購贖回，并在證券交易所上市交易的開放式基金。
第三條商品期貨ETF，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定或準予注冊的特殊基金品種外，應當符合下列規(guī)定：（一）持有所有商品期貨合約的價值合計（買入、賣出軋差計算）不低于基金資產(chǎn)凈值的90%、不高于基金資產(chǎn)凈值的110%。（二）持有賣出商品期貨合約應當用于風險管理或提高資產(chǎn)配置效率。（三）除支付商品期貨合約保證金以外的基金財產(chǎn)，應當投資于貨幣市場工具以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，其中投資于貨幣市場工具應當不少于80%。
（四）不得辦理實物商品的出入庫業(yè)務。
第四條商品期貨ETF的基金名稱應當表明基金類別和特征，基金應當在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露商品期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并銷售文件中充分揭示相關風險。
第五條基金管理人應當與相關各方認真制定商品期貨ETF產(chǎn)品方案，明確認購、申購、贖回、上市交易、投資管理、
估值核算、信息披露等環(huán)節(jié)的運作機制、業(yè)務流程和管理制度，做好相關技術準備，有效防范投資運作風險，確保基金平穩(wěn)安全運行。產(chǎn)品方案應當經(jīng)證券交易所、商品期貨交易所、證券登記結算機構等論證通過并出具意見。
第六條基金管理人和基金托管人應當根據(jù)相關規(guī)定，確定商品期貨ETF的資產(chǎn)保管、交易執(zhí)行、清算交收、數(shù)據(jù)傳送等業(yè)務中的權利和義務，建立資產(chǎn)安全保障機制�；鹜泄苋藨敿訌妼ι唐菲谪汦TF的監(jiān)督核查，切實保護基金持有人的合法權益。
第七條商品期貨ETF的上市、交易、申購贖回、登記結算、投資運作應當遵守法律法規(guī)及證券交易所、商品期貨交易所、證券登記結算機構的相關規(guī)定。
第八條商品期貨ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中，目標商品期貨ETF的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%。
第九條除商品期貨ETF以外的其他跟蹤商品期貨價格或價格指數(shù)的商品期貨基金參照本指引執(zhí)行。
第十條創(chuàng)新型商品期貨基金（如杠桿、反向型基金等）由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。
第十一條本指引自公布之日起施行。

新法規(guī)軟件介紹

《新法規(guī)速遞2012》軟件，收錄1949-2012 法律法規(guī)、司法解釋、規(guī)范性文件及地方性法規(guī) 約13萬件。2012版新增“云檢索”功能，可以在線全文檢索、瀏覽５０萬件法規(guī)，并可下載收藏瀏覽過的法規(guī)�！缎路ㄒ�(guī)速遞》提供標題、頒布單位和全文檢索功能，全部法規(guī)均可按標題、頒布時間或頒布單位排序�！缎路ㄒ�(guī)速遞》還可自行錄入法規(guī)，所有下載法規(guī)均可備份，重裝軟件后無需再重新下載�！缎路ㄒ�(guī)速遞》最具特色功能是：注冊后，可以每天上網(wǎng)智能更新,獲得當日最新法律法規(guī)。本軟件為收費軟件，您可以先下載軟件，付費后我們根據(jù)您注冊的用戶名為您開通每日更新服務。詳細